Что значит скам монета
Фрагмент интервью с Виталиком Бутериным, в котором он рассуждает о том, какие монеты могут считаться СКАМом.
Блогер Criptalik предлагает послушать Бутерина, чтобы не вложиться в покупку СКАМ-монеты, которая за неделю может упасть в цене со 100 долларов до одного.
Интервьюер спрашивает Бутерина, можно ли определить какие-то монеты как более «скамные», чем другие? Можно ли определенно понять, что СКАМ, а что нет?
«Я думаю, что это все неопределенно, но есть и определенные вещи, которые точно являются скамом. Например, BitConnect – это один пример того, что такое СКАМ, – отвечает Бутерин. – Вы видели их проморолик 2017 года? Это было трехминутное видео, в котором парень произносит какую-то безумную тираду на конференции во Вьетнаме, где они убеждали кучу людей купить эту монету, уверяя, что она вырастет в цене. Определенно, это был пик скамовости монет, удивительно ужасный момент».
Бутерин считает, что сейчас СКАМ-монет стало меньше, хотя количество клиптовалют увеличилось, но при этом много проектов, которые не являются СКАМом в чистом виде.
«У нас на самом деле СКАМа много меньше сейчас, но есть также небольшой спектр вещей, которые не являются полностью СКАМом, затем – есть вещи, которые не СКАМ, а технически совершенно прекрасные проекты, но у них сообщество невероятно скептическое. И так далее, вплоть до вещей, где и сообщество хорошее, но проект просто фундаментально не способен достичь того, что он пытается сделать, или же сообщество не понимает этого. А есть и действительно хорошие проекты».
Говоря о «стопроцентном» СКАМе, Бутерин отмечает:
«Я бы назвал восьмидесятипроцентным СКАМом Bitcoin SV как один из примеров. Это форк биткойна от Крейга Райта.Теоретически это блокчейн, форк биткойна, у него есть 522 мегабайтных блока, но ведь Крейг Райт – мошенник, и половина сообщества называет его скамером и другими грубыми словами… И есть много аспектов, которые заставляют воспринимать этот проект как отъем денег».
«Если зайти немного дальше, – продолжает Бутерин, – то есть TRON (децентрализованная платформа для развлекательного контента, основанная на блокчейне и использующая токен TRX (Tronix) – прим.ред.), эту платформу можно использовать, делать на ней какие-то вещи, но они плагиатят white paper».
На вопрос ведущего о том, почему монеты, которые воспринимаются как СКАМ, имеют огромные сообщества позитивно настроенных людей, Бутерин ответил, что некоторым достаточно просто верить, что это не СКАМ, и заметил:
«Я думаю, что самая большая неопределенность связана проектами, которые честны, но при этом у них есть разные виды комбинаций недостатков. Да, это определенно очень сложное пространство для навигации, в некотором смысле – отражение мира в целом».
Руководство по обнаружению скам-монет
Автор: Aziz, основатель ресурса Master of the Crypto
В статье приводится исчерпывающий список признаков, который поможет определить скам(мошеннические)-монеты.
Лежащая в основе криптовалют технология невероятно сложна, и многим просто «не налазит на голову». Техническая природа цифровых валют и использование сложного компьютерного жаргона легко может смутить и запутать любого, даже людей с техническим складом ума. Проблему усугубляет отсутствие какого-либо регулирования и общее непонимание криптовалют, что создает благоприятные условия для нечестных игроков. Они начинают создавать монеты и схемы с целью обобрать плохо информированных людей.
Учитывая, что крипторынок привлек многих возможностью получить огромные прибыли, он превратился в рассадник для спекуляций, куда многие могут вложиться в надежде быстро поднять денег. Учитывая огромное количество криптовалют и токенов, сложно отличить хорошие от «гнилых». Находясь в среде, где контроля мало, а пользователей с деньгами много, крипторынок превратился с плодотворную почву для скаммеров. Самое главное, что важно учитывать прежде чем погружаться в эту революционную и все еще зарождающуюся сферу, это знать, куда вкладывать не нужно.
Здесь, на ресурсе Master The Crypto (англ. «разберись в крипте» — Прим. ред), мы создали список типичных характеристик, которые заметны во многих пирамидах или скамах, чтобы вы знали, каких проектов следует избегать.
Нередко можно услышать об инвестиционных возможностях, которые обещают давать прибыль каждую неделю, а то и каждый день. Честно говоря, искушение проснуться богатым соблазнит любого, и это может вызвать импульс принять участие в довольно сомнительных проектах. На практике, однако, стабильно получать высокую прибыль по инвестициям — это почти из области невозможного. Чтобы предлагать стабильную прибыль, надо иметь постоянный источник дохода, и если только компания не продает некий продукт или услугу, от которой будет получать огромные деньги, то единственный иной способ поддерживать высокую планку выплат по клиентским вложениям — работать по схеме финансовой пирамиды. Таковые предприятия являются скамом, и генерируют доход для первых инвесторов за счет вложений инвесторов новых, не проводя каких-либо легитимных операций.
«Если что-то выглядит слишком хорошо, то, вероятно, это скам. Бесплатный сыр — только в мышеловке».
В криптосообществе есть три распространенных схемы мошенничества, где обещаются золотые горы. Сюда входят:
1. Сервисы облачного майнинга
Майнинг — это процесс, при котором продвинутое компьютерное железо используется для решения сложных математических вычислений для верификации транзакций в криптовалютной сети, а «майнеры» получают вознаграждения в виде крипты за свои усилия. Мошеннические сайты по облачному майнингу предлагают любому возможность начать майнить биткоин и зарабатывать вознаграждения, не требуя от вас покупки собственного компьютерного железа, только внесения взноса «авансом». Только финансовая пирамида может выплачивать прибыль по инвестициям до тех пор, пока не прерывается поток новых инвесторов, а если этот ручей пересохнет, то вся контора рушится, а вы — теряете все деньги.
2. Инвестиционные пакеты для биткоина (Bitcoin Investment Packages (BIPs)
BIP — это инвестиционные программы с высокой прибыльностью, которые обещают внушительные дивиденды и при этом используют мелкие выплаты. Вы начинаете с покупки пакета на подписку, что позволяет вам получать выплату каждый день или каждую неделю, и поначалу это очень прибыльно. Однако в связи с тем, что там используется схема финансовой пирамиды, BIP имеет ограниченный жизненный цикл и закрывается сразу же, как только прекращается приток новых пользователей. Чаще, чем наоборот, в BIP используются навороченные и сложные слова, чтобы вызвать доверие и сбить с толку тех, кто интересуется, каким образом они все же получают прибыль.
3. Сетевой маркетинг (Multi-Level Marketing (MLM))
Обычная черта контор MLM — это неясность предлагаемых услуг, которые связаны, в основном, с реферальными схемами. Некоторые типичные реферальные схемы заключаются в том, что некие люди продвигают определенную систему инвестирования в криптовалюты, и единственный способ участия в них — это кликнуть на реферальную ссылку. MLM очень легко идентифицировать, поскольку для них основной источник генерации прибыли — это аффилированный маркетинг, а не работа с настоящими криптовалютами.
В итоге, надо искать следующие признаки мошенничества:
— Гарантия чересчур высокой прибыли/процентных ставок.
— Малопонятные детали того, как система работает на самом деле.
— Минимальная информация об основавших компанию людях, о самой компании или вообще ее полное отсутствие.
— Проблемы с выводом средств.
Если вы слышите заявления типа «зарабатывайте фиксированную сумму по инвестициям ежедневно!», то бегите прочь со всех ног!
Учитывая, что большинство криптовалют сделаны на базе открытого кода, проекты с закрытым кодом или же те, которые не раскрывают своей кодовой базы, выглядят не стоящими доверия. И хоте не вся крипта с закрытым исходным кодом является скамом, но вся крипта, известная как скам, не раскрывает свою кодовую базу или же вообще ее не имеет.
Основная причина, по которой код закрыт — это то, что его там нет в принципе. Можно проверить наличие на сайте Github, но если проект не предоставляет ссылки на свою кодовую базу, тогда дело действительно мутное.
Открытый исходный код сделан так, что любой может его просмотреть. Это обеспечивает прозрачность, а еще сообщество может просмотреть протокол и предложить улучшения. От помощи криптосообщества проект может только выиграть, поскольку «одна голова — хорошо, а две — лучше».
В документе white paper подробно изложено все, что вам нужно знать о конкретной криптовалюте — от цели и механизмов действия до динамики монеты. White paper — это краеугольный камень любой крипты, и его отсутствие вызывает огромные подозрения.
Учитывая, что большинство криптовалют не ведут записи работающего продукта, еще более важно прочесть white paper, поскольку в нем публикуется вся необходимая информация для инвесторов.
2. «Призрачные» команды разработчиков
Данный заголовок означает отсутствие информации об основателях и разработчиках. Доверие к проекту зависит в большой степени от опыта, калибра и уровня знаний основателей-разработчиков. Часто мошеннические монеты и такие же схемы не выкладывают такие данные в свободный доступ — по очевидным причинам. Если данные по ним нельзя найти, то доверять им не стоит.
Существует несколько ресурсов, на которых собраны данные по различным проектам, которые признаны скамом и финансовыми пирамидами. Вот эти веб-сайты:
Существует несколько уникальных свойств любой криптовалюты, и среди них — децентрализация, полная прозрачность посредством публичного реестра, а также открытый исходный код, который любой может просмотреть. Скам и финансовые пирамиды не отличаются данными характеристиками, они обычно централизованы и непрозрачны.
Лучший способ не попадаться в эти скам-проекты и теневые схемы — это отличать их по указанным выше характеристикам. Что более важно, если вы узнаете и разберетесь в принципах работы криптовалют, а также технологий, что лежат в их основе, это окупится. Знание — сила! Оно будет защищать вас от этих скамов и других проектов по выкачке денег.
Что такое скам и как его предвидеть?
Что такое скам в криптовалюте?
Термин «скам» часто применяется по отношению к хайпам — специальным проектам, которые обещают высокие проценты инвесторам, но, по сути, являются финансовыми пирамидами. Выплаты старым участникам происходят за счет новых инвесторов. В определенный момент создатели исчезают, а вместе с ними пропадают и деньги пользователей. Если проект перестает выполнять обязательства перед участниками, он считается «скамом».
Похожий вид мошенничества актуален и для ICO — проектов, собирающих деньги с пользователей на первичное размещение монет. Разработчики площадки анонсируют криптовалюту и предлагают инвесторам вложиться в нее, а в будущем получить доход и ряд привилегий. При этом многие проекты так и не реализуют поставленные цели.
Существует еще одно определение («рестарт»), подразумевающее нарушение обязательств перед участниками под различными предлогами. При этом существующий проект «обнуляется» и стартует заново.
Рассматривая, что такое скам в криптовалюте, можно ответить однозначно — это мошенничество, обман пользователей. По статистике только за 2017 год количество ICO увеличилось в два раза, а объемы привлекаемых средств достигли десятков миллионов долларов. Минус в том, что лишь небольшой процент таких проектов воплощается в жизнь. Остальные площадки закрываются, оставляя инвесторов ни с чем.
Причины скама в криптовалюте
Ситуации бывают различными. Многие проекты, даже созданные с благими намерениями, через время прекращают деятельность под действием внешних факторов. Существуют и такие сервисы, которые сразу создаются с целью обмана людей. Ниже приведем главные причины скама в криптовалюте:
Какие виды скама в криптовалюте бывают?
Мошеннические проекты в криптовалюте классифицируются по нескольким признакам.
По времени
По продолжительности скамы бывают:
По сложности
Здесь также выделяется несколько разновидностей:
По причинам прекращения деятельности
С этой позиции выделяется два типа скамов в криптовалюте:
Как распознать приближение скама в криптовалюте — главные признаки
Чтобы не стать одним из обманутых инвесторов, важно знать признаки мошеннического сайта и «симптомы» будущего прекращения деятельности:
Как уберечься от скама в криптовалюте — полезные рекомендации
Главный способ защититься от обмана — внимательно изучить проект. Здесь стоит учесть следующие моменты:
Примеры скама в криптовалюте
С ростом популярности виртуальных монет увеличивается и число мошенников, желающих заработать на доверчивых пользователях. В сети работают десятки проектов, которые заявляют о создании уникальных виртуальных монет с улучшенными характеристиками. Многие из них не доживут и до конца года. По статистике за два первых месяца 2018-го удалось выявить 22 мошеннических проекта, каждый из которых успел собрать около полумиллиона долларов. По заявлению экспертов, ежедневно воруется около 23 миллионов долларов по всему миру.
Вот лишь некоторые скамы в криптовалюте:
Зная, как распознать скам в криптовалюте, что это, и как защититься, можно избежать нерациональных инвестиций и выбрать по-настоящему надежный проект.
Видео о том, что такое скам и как его предвидеть:
«Грязные» криптовалюты: как избежать проблем с цифровыми деньгами
«Грязные» монеты — это цифровые активы, украденные с бирж или использованные для преступных целей. «Грязными» могут быть практически любые виды монет: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины или токены стандарта ERC-20. Пока криптоплощадки в основном сосредоточены на мониторинге «чистоты» ВТС и ЕТН, но по мере ужесточения AML-требований, они будут обращать все больше внимания и на другие криптовалюты.
Сложно сказать, какой объем этих средств помечен биржами. Но, вероятно, речь идет о миллиардах долларов. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя.
Именно поэтому «чистые», недавно намайненные и еще неиспользованные монеты, покупатели предпочитают больше и стоят они дороже. В августе криптоинвестор Ари Пол предсказал, что через год—два большинство регулируемых криптоплатформ будут разрешать вывод средств только на адреса из белого списка.
Как «грязные» монеты могут попасть в кошелек
Регулируемые торговые площадки и обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет. Они отмечают активы, замеченные в противоправной деятельности.
Чтобы запутать следы и обелить монеты, злоумышленники прогоняют «грязные» активы через несколько кругов. В ход идут криптомиксеры, разделение транзакций на мелкие части, нерегулируемые площадки, гемблинговые платформы, предоплаченные карты, криптовалютные банкоматы. Часто скомпрометированные активы продают с большой скидкой.
В результате «грязные» криптоактивы могут попасть в кошелек самого законопослушного пользователя. Купить «запачканные» активы на регулируемых биржах и обменниках, соблюдающих KYC/AML-политику, нельзя — такие монеты просто не попадают на их кошельки, площадки блокируют их. Но пользователь легко может купить «грязные» монеты в нерегулируемом обменнике, на сомнительной бирже или получить их в качестве оплаты.
Какие проблемы несут «грязные» монеты
Если в кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности.
Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств. В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. В России и СНГ использование «грязных» монет пока не запрещено.
Если это кошелек пользователя, монеты из него не примут ни на одной регулируемой платформе. Биржи обмениваются друг с другом данными об украденных монетах, составляют черный список ворованных активов и скомпрометированных кошельков. Продать «грязные» криптовалюты на нерегулируемых площадках или частным лицам тоже может быть непросто. Если покупатель заметит, что монеты «грязные», он либо откажется от сделки, либо попросит очень хорошую скидку.
Как площадки отслеживают «грязные» монеты
Регулируемые биржи и обменники тщательно следят за использованием скомпрометированных монет. Это требования регуляторов: с января 2020 года вступила в силу Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), предписывающая площадкам отслеживать криптотранзакции пользователей, вести их реестры, обмениваться данными друг с другом и сообщать властям о подозрительных операциях. Национальные законодательства часто не менее строги, а члены ФАТФ также руководствуются рекомендациями организации о регулировании криптовалют, сформулированными в июне прошлого года.
У крупных платформ есть специальный отдел, отслеживающий подозрительные транзакции. «Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок.
Использование миксеров — программ и сервисов для анонимизации транзакций, — также воспринимается регулируемыми площадками как попытка отмывать средства и является поводом для блокировки счета. Биржу не волнует, для чего именно пользователь использовал миксер. По статистике Chainalysis, 90% пользователей миксеров используют их лишь для обеспечения конфиденциальности, а не для незаконной деятельности. Миксеры не запрещены международными AML-предписаниями, но биржи перестраховываются. Они не обязательно заблокируют счет, который будет замечен в использовании монет, прошедших через миксер, но такой кошелек точно попадет на контроль.
Для отслеживания подозрительных транзакций биржи в основном используют сторонние решения, чтобы оптимизировать AML-процессы. Наиболее популярны решения от Chainalysis, CipherTrace и Elliptic. Их используют регулируемые биржи и обменники, а также правоохранительные органы.
Например, решение от CipherTrace отслеживает основную часть всех цифровых активов. Система компании мониторит криптотранзакции и присваивает кошелькам уровень риска по десятибалльной шкале, в зависимости от того, использовались ли средства на нем в скам-проектах, миксерах, при покупках в даркнете, хакерских атаках, вымогательстве, торговле наркотиками, финансировании терроризма. В отличие от Chainalysis, решение CipherTrace может визуализировать транзакции, графически показывая путь «грязных» монет.
Все скомпрометированные кошельки и монеты добавляются в черный список, доступ к которому есть у использующих решение CipherTrace торговых площадок. После этого системам бирж остается лишь блокировать «грязные» средства и закрывать счета, замеченные в нарушении AML-требований.
Что делать, если кошелек заблокировали
Если площадка заблокировала кошелек за скомпрометированные монеты, необходимо максимально сотрудничать с поддержкой. Прежде всего, нужно пройти полную верификацию (если это не было сделано раньше): предоставить фото или сканы документов, подтверждающих личность, и источник средств на счете.
Доказать свою невиновность можно несколькими путями. Например, предоставить скриншоты, показывающие перевод или покупку «грязных» монет. Бирже будет проще проверить, если «грязные» монеты были куплены с банковской карты или через электронный кошелек. Покупки, совершенные за наличные, отследить невозможно.
Ссориться неэффективно — угрозы не убедят службу безопасности в невиновности. А вот скриншот транзакции — может.
Все случаи в индивидуальном порядке рассматривает AML-офицер площадки. Если невиновность пользователя будет доказана, скомпрометированные активы вернут на исходный кошелек или другой адрес пользователя.
Как не стать владельцем«грязных» монет
Есть несколько способов снизить вероятность случайного попадания «грязных» монет в кошелек:
Как избавиться от «грязных» монет
Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный список.
Вы можете использовать миксеры, перевести их на децентрализованную p2p-площадку или нерегулируемую биржу, не проводящую KYC/AML-проверки, продать за наличные, разбросать по нескольким кошелькам, сбыть на черном рынке. Это поможет избавиться от скомпрометированных активов. Но с точки зрения AML-законодательства некоторых юрисдикций, такие действия равносильны отмыванию денег. В России и СНГ — этот вопрос специально не регулируется.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Что такое скам криптовалюты (scam crypto coins)?
Скам в криптовалюте — проект, созданный для привлечения инвестиций (к примеру, ICO, краны, сервисы облачного майнинга) и прекративший выполнение обязательств перед участниками. Слово «scam» имеет английское происхождение и переводится как «мошенничество». В приведенной статье поговорим об особенностях термина, признаках scam-проектов, а также рекомендациях по защите собственных интересов.
Определение крипто скама (scam коины)
Scum в переводе с английского означает мошенничество, жульничество. Точно передающего смысл аналога именно в сфере криптовалют нет, поэтому в русском языке используется транслитерация этого слова – скам. Данный термин также может относиться и к хайпам. Прекращение обязательств происходит повсеместно. В криптовалюте скам встречается чаще всего в ICO. Именно там создатели собирают деньги на развитие проекта, или, по крайней мере так говорят. Но лишь единицы доходят до рационального прекращения ICO и выходят на мировой рынок.
Стоит также добавить, что иногда администрация делает «рестарт». Это все тот же скам, нарушаются обязательства, все достижения и вклады инвесторов обнуляются, а проект начинает работать заново.
Виды скам валют
Полноценно отвечая на вопрос, что такое СКАМ в криптовалютах, следует разобрать основные виды мошенничества. За все время существования рынка были реализованы десятки тысяч проектов. Следует заранее разграничить провальные стартапы и бизнес модели и мошеннические схемы. По статистике, только 10% от общего числа запущенных проектов переходили в стадию активного развития. Но это не значит, что все остальные 90% — афера и попытка заработать на доверчивых пользователях.
Scam-проекты приобретают самую разную форму. Буквально каждый год аферисты разрабатывают новую концепцию, которая позволяет им зарабатывать на непросвещенных криптоэнтузиастах. Важно рассказать о видах такого мошенничества, чтобы понимать общий принцип работы скама.
Мошенническое ICO
Один из первых видов скамов в среде криптовалют. ICO или в переводе первичное размещение монет — это аналог IPO для мира цифровых валют, позволяющий собирать инвестиции для реализации перспективного проекта на блокчейне. Своим появлением концепция ICO обязана криптовалюте Ethereum и смарт-контрактам. Технические протоколы ETH позволяли создать ICO на базе этой монеты. Поэтому в среде криптовалют инвестиционные сборы получили активное распространение только после 2020 года.
Суть ICO: покупка пользователями токена проекта по фиксированной цене, что расценивается как инвестиционное вложение. Токен — своего рода облигация мира цифровых денег, которая после реализации проекта выпускается на открытый рынок и активно торгуется на биржах. Так, купив токен по фиксированной цене, можно после продать его по более высокой рыночной стоимости. Поэтому ICO рассматривается как ключевой инструмент инвестиций в криптовалютах.
Но далеко не все ICO-проекты доходят до стадии вывода компании на открытый рынок. Многие так и не накапливают нужной суммы для реализации стартапа либо сталкиваются с неожиданными техническими трудностями. Другое распространенное препятствие — эпизодическое падение рынка криптовалют, которое сильно снижает эффективность инвестиций (большая часть суммы собирается в ETH или BTC). Чаще всего добросовестные создатели возвращают пользователям их инвестиции, если проект терпит крах. Но часто пользователи инвестируют в стартап на свой страх и риск.
Мошенническое ICO подразумевает, что создатели изначально не собираются реализовывать проект на базе криптовалют. Главная цель такой компании — собрать с пользователей побольше денег в криптовалютах, чтобы после бесследно исчезнуть с накоплениями. При этом организуется красивый сайт компании, создается оригинальная документация: Whitepaper и Roadmap проекта. Такие ICO полностью заимствуют техническое описание проекта и идею у других успешных стартапов. Неискушенным пользователям сложно заметить подвох, если ранее они не были знакомы с блокчейн-стартапами. Поэтому мошеннические ICO нередко собирают 1-20 миллионов рублей в виде криптовалюты, после чего проект замораживается.
Лендинг криптовалют или хайп-проект
Еще один популярный вид скама. Хайп — общее название мошеннического проекта, рекламируемого в форме инвестиционного фонда. В теории, лендинг криптовалют не всегда является мошенническим проектом. По сути, это форма кредита, когда один пользователь отдает часть своих накоплений другому под определенный процент.
Получатель при этом обязуется выплатить всю сумму вместе с процентами.
Подобные кредитные отношения могли бы реализовываться с помощью смарт-контракта, но большинство блокчейн-проектов подразумевают, что передача криптовалюты необратима. Значит, невозможно в рамках современных протоколов законно вернуть себе кредитную сумму вместе с процентами. Из-за этого лендинг криптовалют приобретает форму доверительных отношений. Этим быстро воспользовались мошенники, а статус лендинга и кредитования цифровыми активами был подорван.
Лендинг криптовалют скорее представляет отношения между двумя независимыми пользователями. Поэтому аферисты придумали более совершенный метод сбора денег сразу с большого количества пользователей — инвестиционный лендинг. Считается, что организаторы, в лице нескольких опытных криптовалютных инвесторов и трейдеров, будут эффективно использовать ваши инвестиции, добиваясь доходности в 500-1000% годовых (как известно, на рынке цифровых активов это не редкость).
Поэтому они предлагают пользователям 1% доходности ежедневно или около 365% в год. При этом первоначальная сумма вложений невелика — около 3-5 тысяч рублей в виде BTC или другой криптовалюты. Конечно, такое предложение кажется выгодным большинству пользователей, которые ранее не были знакомы с особенностями криптовалютного рынка. За 3 месяца вложенные 15 тысяч рублей превратятся в 30, что не обеспечит ни один современный банк или инвестиционный фонд.
Хайп криптовалюты возможен из-за типичной логической ошибки пользователей. Да, ROI в 500% и даже больше встречается на рынке цифровых активов. О таких высокоэффективных стартапах или быстром росте курса криптовалюты пишут все СМИ — успешный проект постоянно находится на слуху. Из-за этого складывается впечатление, что подобная доходность — норма для криптовалютного мира. На самом деле успеха достигают не более 1-10% от общего числа стартапов. Поэтому шанс многократного приумножения своих инвестиций не так велик, как кажется на первый взгляд. А сам криптовалютный хайп — типичная финансовая пирамида.
Сама концепция криптовалютных инвестиционных фондов не кажется заранее проигрышной. Руководствуясь логикой, анализируя каждый проект и вовремя инвестируя в определенный цифровые активы, можно добиться высокой доходности. Но из-за отсутствия традиционных инструментов анализа курса и высокой волатильности, риски вложения остаются слишком большими. Поэтому умелым инвесторам проще вести личный инвестиционный портфель, чем нести ответственность за средства других пользователей.
Биткоин-краны
Более изощренный и сложный в исполнении скам-проект. Суть в том, что пользователь получает мелкий номинал BTC в обмен на просмотр рекламы, разгадывания капчи или других действий. После накопления определенной суммы он может вывести монетки, заработав небольшую сумму (как правило, 5-50 долларов) без вложений.
Монета Bitcoin может делиться на более мелкие составные части, подобно делению доллара США на центы. При этом минимальный размер BTC — 10 в минус 8 степени. Такой номинал называется «сатоси» или «сатоши», в честь гипотетического создателя Биткоина Сатоши Накамото.
За просмотр рекламы на биткоин-кранах пользователь может получить от 100 до 100 000 сатоши за час. При должном усердии можно за несколько месяцев накопить приличную сумму и вывести его. Криптовалюта выдается из общего фонда, который составляет несколько BTC. При этом расходы на начисления сатоси не превышают дохода от рекламы. Из-за этого выгоду получают все — пользователи, который «майнят» сатоси и создатель крана, получающий доход с рекламы.
Для справедливости заметим, что далеко не все биткоин-краны являются мошенническими структурами. Многие сайты действительно работают добросовестно. Но из-за сложности поиска рекламодателей часто такие проекты идут по более простому пути — майнер просматривает рекламу партнеров или накликивает рейтинг, владелец сайта получает доход, но после не выплачивает пользователю честно заработанные деньги. Это возможно, так как создатель крана заранее устанавливает сумму сатоси, которую можно вывести на сторонний биткоин-кошелек. Майнер ничего не подозревает, копит сатоси для вывода, а после проект закрывается.
Конечно, в таких проектах пользователь не теряет реальных денег и личные накопления. Иногда биткоин-кран совмещается с онлайн-казино или криптовалютным хайпом. Помните: качественный кран с сатоси не требует от пользователя вложения средств.
Облачный майнинг
Этот вид заработка с помощью криптовалют появился в 2017-2018 годах. Частично облачный майнинг можно отнести к скаму. Он работает по тому же принципу, что и лендинг криптовалют, но создан на основе более правдоподобной «истории».
Майнинг цифровых денег — дорогостоящее занятие. Чтобы закупить оборудование с хорошей средней окупаемостью, необходимо потратить сумму 600-900 тысяч рублей — аналогично стоимости новой иномарки. Далеко не каждый пользователь готов выложить эти средства за не совсем понятные ему коробочки, добывающие еще более непонятную цифровую валюту.
Дополнительно влияет тот фактор, что оборудование придется самостоятельно настраивать и пошагово разбираться в тонкостях майнинга. Также необходимо удобное и выгодное место для содержания и охлаждения майнинг-фермы. В итоге мысль о начале добычи криптовалюты приходится откладывать в долгий ящик.
Здесь на помощь начинающему инвестору приходит облачный майнинг. Пользователю предлагают удаленно купить оборудование для майнинга, которое разместят в надежном месте, будут вовремя обслуживать его и охлаждать. Как правило, облачный майнинг предлагает покупку ASIC-процессоров — дорогостоящего специализированного оборудования для добычи BTC, ZEC, BCH и других криптовалют с алгоритмом SHA256.
Полагается, что купленный майнер добавят в общую ферму, а доход будет пропорционально разделяться между удаленными вкладчиками. Пользователю предлагают купить лишь часть майнера, например 25%, разделив сумму между другими инвесторами. Так, инвестировав около 15 тысяч рублей вы будете получать 25% дохода от одного мощного ASIC-процессора — около 1-2 долларов в день. За 5-6 месяцев ваши инвестиции полностью окупятся и начнут приносить прибыль, причем гарантия на оборудование действует около полугода. Добавьте к этому то, что курс добываемой криптовалюты может вырасти. Конечно, вывести накопления можно будет только через несколько месяцев после инвестирования — удержанная сумма пойдет в резервный фонд на починку оборудования и обслуживание процессоров.
Это очень правдоподобная и продуманная схема заработка, которая на первый взгляд кажется находкой для начинающего инвестора. Единственный риск — падение курса криптовалюты, которую добывают в облачном майнинге. Конечно, в реальности никто не собирается покупать за вас майнинг-процессоры, включать их в общую сеть, настраивать и обслуживать. Мошенники просто получают ваши деньги и постепенно позволяют выводить небольшие суммы. Со временем проект закрывается, а большинство вкладчиков остаются с носом, так и не успев окупить свое оборудование. Другая часть вкладчиков на заработанные деньги захочет купить еще оборудования, прогрессивно увеличивая свою прибыль. И опять в основе действия мошеннической схемы — человеческая психология.
Отметим, что изначально облачный майнинг запускался как полноценный блокчейн-стартап по созданию майнинг-отелей. Предполагалось, что пользователи действительно получат возможность покупать процессоры для добычи криптовалюты удаленно. Однако комиссия за обслуживание была слишком большой, из-за чего во время рецессии многие компании обанкротились. Зато появилась новая мошенническая схема, а репутация облачного майнинга теперь не позволяет организовать серьезные майнинг-отели.
Как определить СКАМ криптовалюты
Признаки, свидетельствующие о неизбежности скама проекта:
Защита от скама криптовалюты
Самым лучшим способом защиты от скама является серьезный анализ платформы. Постараемся разобраться, на что необходимо обратить внимание.
Важно понимать, что если вы активно принимаете участие в развитии криптовалюты или ICO кампании, то рано или поздно нарветесь хотя бы на один скам. Анализ же поможет отсеять большинство недобросовестных площадок.
Примеры скама валют
С ростом популярности виртуальных монет увеличивается и число мошенников, желающих заработать на доверчивых пользователях. В сети появляются десятки проектов, они заявляют о создании уникальных виртуальных монет. Многие из них не доживут и до конца года. По статистике за два первых месяца 2018-го удалось выявить 22 мошеннических проекта, каждый из которых успел собрать около полумиллиона долларов. По заявлению экспертов, ежедневно воруется около 23 миллионов долларов по всему миру.
Вот лишь некоторые скамы в криптовалюте:
К скамам можно отнести и ряд других проектов — Loop X, Confido, Benebit и многие другие. В целом, более 80 % ICO оказываются скамом, и лишь около 7–8 % токенов доходят до размещения на бирже.
Зная, как распознать скам в криптовалюте, что это, и как защититься, можно избежать нерациональных инвестиций и выбрать по-настоящему надежный проект.
Заключение
У злоумышленников нет недостатка в методиках выкачивания средств у ничего не подозревающих пользователей криптовалюты. Чтобы держаться подальше от наиболее распространенных мошеннических схем, необходимо постоянно сохранять бдительность и быть в курсе схем, используемых этими участниками. Нужно всегда проверять качество и наполнение используемых сайтов и приложений. Одна важная вещь – если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть.