Что случилось с дорониным
Что сейчас происходит с компанией «Finiko» и ее основателем Кириллом Дорониным
Финансовая пирамида «Finiko» оказалась в центре внимания общественности летом этого года. Основателя организации Кирилла Доронина арестовали по подозрению в махинациях. Криптовалютная биржа обвалилась, оставив своих вкладчиков ни с чем. Более ста человек потеряли миллионы рублей. Что сейчас с Кириллом Дорониным и как продвигается следствие?
Что с Дорониным на данный момент
Основатель «Финико» Кирилл Доронин продолжает оставаться под следствием. Недавно он дал откровенное интервью телеканалу «Россия 24». Мужчина отрицает свою виновность в создании финансовой пирамиды и обмане вкладчиков. Он уверяет, что его компания действительно планировала выплачивать деньги людям, а вину перебрасывает на партнеров.
Доронин отмечает, что на протяжении нескольких лет существования «Финико» исправно платила деньги вкладчикам, некоторые из которых стали богатыми. Правда, на авансцене так и не появился ни один реальный человек, который разбогател. Основатель криптовалютного фонда делает из себя жертву. Якобы трое партнеров «кинули» его и сбежали за границу. Сейчас они объявлены в международный розыск.
Несмотря на все слова и доводы, Кирилл Доронин останется в следственном изоляторе Москвы. К текущему моменту удалось арестовать одного из его подельников, Ильгиза Шакирова из Татарстана, вице-президента «Finiko». Он занимался заманиванием наивных граждан, успешно привлек в организацию сотню вкладчиков, деньги которых бесследно исчезли.
Новости на ноябрь 2021 для вкладчиков остаются неутешительными
Между тем заявления от новых жертв аферы продолжают поступать. В ноябре 2021 года в полицию Липецка подали заявления еще 11 вкладчиков «Финико». Следственные органы уверены, что от мошенников пострадало гораздо больше людей, просто не все горят желанием признавать свои ошибки.
Некоторые граждане отваживаются рассказать откровенную правду. Вкладчица из Липецка по имени Марина узнала о «Finiko» от соседки. Та хвалилась двумя дорогущими квартирами и ездила на роскошной иномарке. Она уверяла, что добилась этого благодаря «Финико». Марина купилась на обещания сладкой жизни, взяла в кредит три миллиона рублей и вложила их в финансовую пирамиду.
Ей удалось вывести только 300 тысяч рублей, после чего выплаты были приостановлены. 2,7 миллиона рублей ушли в небытие, а Марина живет ожиданием, что хоть часть этих денег удастся вернуть обратно. И таких историй полно: люди продавали квартиры, машины, брали кредиты, чтобы вложить в «Финико» и потом разбогатеть. Итог печален – они погрязли в долгах.
Можно обвинять людей в легкомысленности и доверчивости. Они поверили сладким рассказам, мечтали о богатой жизни. Но это не отменяет того факта, что Кирилл Доронин и его подельники обманули людей, незаконно завладели их имуществом. Правда, нашумевшая история Сергея Мавроди и его пирамиды «МММ» демонстрирует, что для вкладчиков все обычно оканчивается плачевно. Поэтому, чтобы не остаться у «разбитого корыта», нужно хорошо подумать, прежде чем отдавать деньги сомнительным конторам.
На чем строилась Finiko: основатель пирамиды дал единственное интервью из СИЗО
В России рухнула очередная финансовая пирамида – на этот раз криптовалютная. Основатель системы Finiko Кирилл Доронин в единственном интервью из казанского СИЗО рассказал о том, как она была устроена. Откровения предполагаемого афериста – в программе «Расследование Эдуарда Петрова» на телеканале «Россия 24».
В соглашении, которое подписывали вкладчики на сайте Finiko, говорилось, что контора «представляет собой платформу с возможностью вступить в различные игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения долговых обязательств и инвестирования».
— А вы писали, что это якобы какая-то игра?
— Игровые механизмы, имитирующие покупки?
— Это пункт пользовательского соглашения о том, что если ты, например, инвестируешь криптовалюту с целью получить доход, равный покупке машины, то это не покупка машины. Потому что у нас все знают, как у нас любят злоупотреблять законом, люди, которые там: «Ага, покупка машины, а где моя покупка машины?» Это не сайт покупки машины. Это была платформа по работе с криптовалютой. Да.
— Что вы в зале рассказывали людям, которые приходили и хотели стать участниками Finiko?
— Я придумал сайт, я придумал идею, как можно криптовалютными активами зарабатывать на себя. Никого в это не вовлекаю, более того, предупреждаю: то, что я сейчас рассказываю – это некая экскурсия потому, как я это сделаю, как я живу и как мне это нравится. Если тебе это нравится, ты можешь посмотреть, как это работает. Если тебе это не нравится, просто знай, что это существует… Я думаю, если я вас сейчас окуну в мир криптовалюты, вы точно также как умный человек в какой-то ловушке криптовалютной.
— Конечно. Я в криптовалюте ничего не понимаю.
— Поэтому есть разные сферы жизни, в которой ты не являешься умным. Например, я не являюсь в сфере какой-то такой там «темной стороны луны», назовем её так.
Основатель финансовой пирамиды пытается доказать, что действовал честно. Он рассказал о том, какие обещания давались будущим вкладчикам на конференциях и встречах.
— Ни на одной встрече я не говорил: «Ребята, все за мной». Нет, ни на одной встрече: «Ребята, вы сейчас все разбогатеете, все офигеете». Ни одной встречи, где я бы сказал хотя бы один такой тезис. Везде я говорил, это рискованно, гарантий нет, но есть возможность. Готов ли ты рискнуть чем-то? Никаких там кредитов, продаж машин, квартир в жизни со сцены не было. Мы очень часто на этих встречах – час-полтора – вопросы-ответы. Из зала задавали вопросы: «А вот я продал квартиру и собираюсь купить на нее криптовалюту и разместить ее на платформе Finiko». Дурак?
— «Дурак»? Последние деньги нельзя вкладывать?
— Никогда в жизни. Это инвестиция. То есть это вложение, поскольку волатильный, поскольку рискованный актив… Если бы мы были создателями пирамиды, то мы бы схлопнулись через полтора года.
— А в чем успех тогда? Почему проработали тогда три года?
— Потому что трейдинг работает и приносит доход.
Доронин заявил, что собирается доказать свою невиновность. Он также подчеркнул, что вина лежит на его партнерах – Марате и Эдварде Сабировых и Зыгмунте Зыгмунтовиче: проблемы с платежами начались после их исчезновения. «Мы не нарушали ни один закон. И до сих пор не нарушаем», – уверяет Доронин.
Меж тем его подельники объявлены в федеральный розыск, а сам он этапирован в Москву.
Finiko действовала с 2019 года. Клиентам она обещала доход до 25 процентов в месяц от сделанного вклада. В итоге было привлечено не менее 80 миллионов рублей – на деле эта сумма может оказаться больше в несколько раз. В настоящее время правоохранительные органы получили более 2600 заявлений от обманутых аферистами россиян.
«Похищение» основателя Finiko: Доронин не знает, кому он «перешел дорогу»
Кирилл Доронин, арестованный по делу об организации финансовой пирамиды Finiko, дал единственное интервью из казанского СИЗО. Он, в частности, рассказал автору программы «Расследование Эдуарда Петрова» о своем «похищении в Турции», сообщает телеканал «Россия 24».
Ранее сообщалось, что Кирилл Доронин поехал в Турцию «развивать бизнес» и был якобы похищен людьми в масках. Они связались по телефону с партнером Доронина по бизнесу – Маратом Сабировым – и сообщили, что требуют выкупа в 120 миллионов долларов в криптовалюте. В итоге требуемая сумма была выплачена похитителям.
С поездки в Турцию, по словам Доронина, и начались все его беды. Во время интервью в СИЗО выяснилось, Доронин не знает ни о том, откуда взялись деньги на выкуп, ни о том, кому понадобилось его похищать.
— Кирилл, вы утверждаете, что ваш партнер Марат Сабиров вступил в переписку с преступниками и выплатил им выкуп 120 миллионов долларов.
— Все, что происходило дальше, для меня это догадка.
— А доллары, откуда взялись, если это криптовалюта?
— Там не было долларов. Это криптовалюта.
— А это сколько в криптовалюте?
— Ну, это примерно 120 миллионов долларов.
— Примерно? Один к одному, да? То есть он криптовалюту эту отдал, которая у вас была?
— Нет, это то, что требовалось.
— А Марат с каких счетов, откуда перевел?
— Я не знаю. Я не владею информацией. Они пытались с моего телефона получить доступ куда-то.
Кирилл Доронин постоянно делает акцент на своей невиновности. Он – самая настоящая жертва, которую заманили в ловушку неизвестные.
— Как вы думаете, кто мог стоять за вашим похищением?
— Не знаю. Я предприниматель, я занимаюсь тем, что я точно знаю – что я никого не кидаю. Точно знаю, что я никому не должен. Точно знаю, что все довольны тем, что я делаю.
— Кому вы могли дорогу перейти?
— А кто хотел вас похитить?
— Я не знаю. Ну как я могу это знать?
— Ну то есть вы как бы ходячий кошелёк и для многих были?
— Я не являюсь ходячим кошельком.
Кирилл Доронин – предполагаемый мошенник, арестованный по делу финансовой пирамиды Finiko. Из-за этой аферы пострадали тысячи россиян. Другие фигуранты дела – Зыгмунт Зыгмунтовичь, Эдвард Сабиров и Марат Сабиров – объявлены в федеральный розыск. Дело о Finiko передано в центральный аппарат МВД, а самого Доронина этапировали в Москву.
«Основатель «Финико» Кирилл Доронин уже никому не вернет деньги. Его сгубила некомпетентность»
После схлопывания очередного пузыря Frendex в Общественной палате Татарстана прошло расширенное заседание по теме недобросовестных участников финансового рынка. Вице-президент Академии наук Татарстана Вадим Хоменко сообщил о том, что республику накрыла новая волна пирамид.
«Помогать попавшим в финансовые ловушки нельзя»
Ведущий эксперт по управлению персоналом и антикоррупционной мотивации, психолог и полковник в отставке Ольга Ажимова рассказала, какие люди склонны вовлекаться в пирамиды. По её словам, всех вкладчиков того же «Финико» можно условно разделить на несколько типов.
Большинством из тех, кто всё же написал или напишет заявление, по мнению Ажимовой, являются инфантильные личности. Зачастую такие люди во всех вопросах в жизни полагаются на мнение других, легко идут за толпой и поддаются управлению.
«Человека выдаивают по полной»
При этом настоящими жертвами краха финансовых пирамид ведущий эксперт по управлению персоналом и антикоррупционной мотивации считает самих учредителей и создателей.
Некомпетентность и финансовая неграмотность скорее характерны вкладчикам этих самых пирамид, уверен главный советник Управления президента Татарстана по вопросам противодействия коррупции Дмитрий Козлов.
По его словам, такие компании лишь делают вид, что торгуют на бирже, но львиная их доля вообще никуда не выводит деньги, а использует в своих целях. Таким образом, людям демонстрируют имитацию торгов.
«Некоторые адепты заказывают Доронину адвокатов, но это не поможет»
Отсутствие брокерской деятельности в «Финико» подтвердил следователь контрольно-методического отдела по преступлениям в сфере экономики ГУ МВД по Татарстану Алмаз Сайфутдинов. По его словам, по этой причине вкладчикам не стоит ждать никаких возвратов от заключенного в СИЗО основателя пирамиды Кирилла Доронина. Вернуть деньги он не сможет не потому, что его задержали (как думают некоторые вкладчики), а потому, что его платформа платила лишь за счет новых «деньгоносцев», которых уже нет и не будет.
Следователь заострил внимание на том, чтобы пострадавшие вкладчики «Финико» обращались с заявлениями только в Главное следственное управление и не писали обращения сразу в несколько инстанций, поскольку это усложняет работу ведомств.
Наряду с работой правоохранителей свою работу проводит Общественная палата Татарстана. Ведомство видит своей задачей финансово просвещать и предупреждать население о недобросовестных участниках финансового рынка, сообщил руководитель Комиссии по правовым вопросам и общественной экспертизе Андрей Королев. По его словам, Общественная палата республики намерена обратиться в Госдуму с резолюцией о необходимости защиты интересов граждан путем повышения юридической и финансовой грамотности населения.
Председатель комиссии отметил, что инициатива позволит доработать законодательные «пробелы», вызванные изменением ситуации на финансовом рынке. Для этого в течение недели в Общественной палате республики сформируют рабочую группу.
Член совета Ассоциации предприятий МСБ Татарстана Ришат Набиуллин уверен, что решение проблемы кроется глубже.
Доктор экономических наук Вадим Хоменко привел в пример самые высокие депозитные ставки по вкладам в российских банках. Из пяти самых актуальных в августе предложений проценты не превышают 7,05% годовых.
«Татарстану нужны свои специалисты по финансовым рынкам»
По его словам, инициатива Общественной палаты о внесении предложений в Госдуму имеет место, и в самой прокуратуре республики создан целый отдел по финансовым рынкам, который ведет работу, направленную в том числе на повышение финансовой грамотности населения.
Он отметил, что до 2013 года успешно работала федеральная служба по финансовым рынкам, но законодатель решил по-другому: службу расформировали, а специалисты ФСФР ушли в Центральный банк.
Прокурор добавил, что разбираться во всех тонкостях финансового мира под силу не каждому и это не обязательно.
«Я продала квартиру, в которой мы жили»: сколько потеряли вкладчики «Финико»
4 истории обманувшихся инвесторов
Т—Ж еще в октябре 2020 года прищуривался на компанию «Финико», сооснователя которой недавно арестовали по подозрению в мошенничестве.
Основатели называли ее «автоматизированной системой генерации прибыли» и обещали доходность до 30%. В феврале 2021 года Банк России усмотрел в ней признаки финансовой пирамиды. А летом вкладчикам перестали выплачивать деньги. Хотя арестованный основатель компании Кирилл Доронин до сих пор обещает все вернуть. Мы поговорили с людьми, которые вложили в «Финико» от 389 тысяч до 6 миллионов рублей — кто-то из накоплений, кто-то за счет кредита, а кто-то продал единственное жилье.
Как работала «Финико»
Для клиентов все подавалось так: просто принесите деньги и получайте пассивный доход, делать ничего не нужно.
Чтобы внести деньги, надо было купить внутреннюю валюту сервиса — цифроны (CFR) и индекс CTI — тоже внутренний продукт «Финико». Сделки проводились в биткоинах или криптовалюте Tether (USDT). За пополнение счета каждый раз брали комиссию.
Еще у компании были программы по покупке машины или квартиры. Обещали, что, если клиент внесет на счет 35% от стоимости любого автомобиля или квартиры и заплатит комиссию, то уже через несколько месяцев будет ездить на новой машине и отмечать новоселье.
Похожая схема предлагалась для погашения кредита: клиент пополняет счет на 35% от суммы займа, а компания берет с него комиссию и обещает закрыть долг за 10 месяцев.
На деле «инвесторы» зарабатывали на реферальной программе — за каждого приведенного клиента платили процент, чем больше приведешь — тем больше заработаешь. Прямо как в финансовых пирамидах.
«От меня требовалось только принести деньги»
Вложила: 2,1 млн рублей
Я узнала о «Финико» в начале 2020 года. Во время пандемии туда вошла моя подруга и была очень довольна. Я тоже видела, как сильно изменилось качество ее жизни. Она смогла оплатить лечение больной матери, купила машину. Ее жизнь изменилась буквально за год.
Сначала я отказывалась от «Финико», потом увидела, что время идет, а у меня ничего не меняется. Компания набирала обороты, все больше и больше людей вокруг узнавали о ней, все большему количеству людей на тот момент она помогала. Не хочу рассказывать в подробностях, но у меня так сложились обстоятельства, что нужно было изменить ход событий в жизни, и для этого нужны были существенные финансовые вливания.
Сначала я вошла в программу 20 индексов. Нужно было положить на счет 1,6 млн рублей, чтобы потом ежемесячно получать прибыль в размере 1% в день. Грубо говоря, примерно 20 тысяч рублей в день в зависимости от курса криптовалют. Всем этим занималась моя подруга, которая меня вводила, я не очень хорошо разбираюсь в деталях. От меня требовалось только принести деньги — часть заняла у друзей, еще часть была с продажи машины. Их разместили в моем личном кабинете, но уже не в рублях, а в их внутренней валюте — цифронах. И каждый день на мой кошелек приходил процент.
В сумме с индексов вывела примерно 250 тысяч рублей. В последний раз выводила 1200 цифронов — на руки получила 119 тысяч рублей. Люди зарабатывали не только на вкладах, но и за приведенных людей: за каждого человека платили проценты разово и ежемесячно. Но я никого в «Финико» не приглашала.
Так как я вкладывала в «Финико» деньги с продажи машины, я хотела реабилитироваться. Тогда была популярная программа — 35% за квартиру и 35% за машину. Вы выбираете автомобиль, допустим за 2,5 млн рублей, вносите 35% от его стоимости на платформу. Через четыре месяца вам добавляют недостающие деньги, и вы забираете машину, которую хотите. Причем я знаю несколько историй, когда люди действительно так покупали машину, — поэтому и поверила. Такая же программа была и для недвижимости, но там нужно было отчитаться, что ты потратил эту сумму на дом или квартиру.
Поняла, что вложила деньги впустую, когда в личном кабинете заблокировали кнопку «Вывод средств».
Обидно, что деятельность прикрылась не потому, что ЦБ вмешался или ужесточили закон, а просто один из создателей на ровном месте сказал: «Мы с ребятами поссорились, ваши деньги попилили и не знаем, где теперь что». Прямо совсем свинство.
Самозащита от мошенников
Конечно, я не верю в то, что они вернут деньги. Я не писала заявление в правоохранительные органы — не думаю, что в этом есть смысл. Подругу ни в чем не виню: она искренне верила в проект и относилась к «Финико» так, будто он приведет нас в сказочную жизнь. Если бы она понимала, что есть опасность, она бы вывела свои активы и предупредила меня. Но она тоже вложилась в программу по недвижимости и не дождалась ее. Каждый принимает решение сам, я понимала, что рискую. Кроме меня, никто не виноват.
Психологически это очень тяжело. Все играет свою роль: ты только зашел и ничего не успел понять, очень обидно. Плюс создатель «Финико» выкладывает красивые цитаты великих людей про «не сломаться и стать сильнее» — это противно. Психологически он усугубил все тем, что начал обещать возвраты денег. Лучше сказать как есть, чтобы люди поплакали неделю и начали возвращаться к нормальной жизни.
«Когда заходил в проект, я понимал все риски и знал, что могу пролететь»
Я вошел в «Финико» 15 мая 2021 года. Слышал про проект и раньше, но в него не верил — пирамида и есть пирамида. А тут в моем окружении стали покупать машины, квартиры. Например, в «Финико» был мой друг, он служит на космодроме, подписал туда еще кучу сослуживцев. Я работаю врачом в реанимации новорожденных, один из моих фельдшеров тоже был в «Финико», его жена чуть ли не десятой звездой была там.
У меня есть семь кредитов в сумме на 1,5 млн рублей, и я решил закрывать долги. Взял один кредит на 189 тысяч рублей и вложил их в «Финико». А когда пошли первые выплаты с проекта, взял второй кредит на 200 тысяч рублей. Оба под 18%. Я справлялся с кредитами и сам, на все хватало, но во мне сыграла жадность. Мой расчет был в том, что проект проработает еще хотя бы пять месяцев и я смогу уйти оттуда без убытков, закрою кредиты.
Я хотел запрыгнуть в вагон уходящего поезда и поплатился за это.
С середины июня, когда они перешли на свой токен, я начал нагнетать обстановку в финикийских чатах, меня все стали успокаивать, что все хорошо, где-то даже банили. Я пытался вывести деньги, писал в чаты, но никто не отвечал. А как их вернуть? Ты же вложился в продукт, тебе должны идти начисления. У меня было две выплаты — 15 тысяч и 17 тысяч, а вложил я 389 тысяч рублей. Их никак не вывести.
Заявление в полицию я уже написал, обсуждаю ситуацию с другими пострадавшими, хочу поучаствовать в обращении к президенту. Верить или не верить — другой вопрос, я особо не надеюсь. Если заплатят — конечно, хорошо.
С другом я в нормальных отношениях, я его не осуждаю. Он потерял 2,5 млн рублей — квартиру в Екатеринбурге, они ее продали и вложили в «Финико». Я его ругал за то, что он повелся на постоянный реинвест, к которому призывали в «Финико». Он уже получил деньги с пирамиды — и всю котлету, а там было 6 млн рублей, снова вложил. Зачем? Если бы он завел миллион, то все было бы хорошо. А он закинул все 6 миллионов и потерял их.
Когда я заходил в проект, то понимал все риски и знал, что могу пролететь. Тем более у меня есть брокерский счет, ИИС, у меня есть там деньги — я не бедный человек, получаю в среднем от 120 до 150 тысяч рублей в месяц. Я вкладываю деньги, мой портфель приносит мне 20—25% годовых, это больше ставок по кредитам, поэтому я не беспокоюсь по их поводу.
Моя финансовая ситуация после «Финико» не сильно изменилась: теперь за кредиты буду платить примерно на 10 тысяч рублей в месяц больше.
«Я однозначно понимал, что это пирамида»
Вложил: 500 000—600 000 Р
В сентябре 2020 года знакомый показал мне свой счет в Сбербанке и приход из «Финико». Через месяц я тоже вложил в проект 500—600 тысяч рублей. Это были мои деньги — мне не хватало на новую машину, они лежали просто так. Решил, что, если удвою, уже будет хорошо.
Я вложился, чтобы купить себе Киа K5, она стоила 2 млн рублей. К февралю 2021 года я полностью отбил свои вложения, в мае вытащил еще полмиллиона — отдал их за машину, а оставшийся миллион взял в кредит. «Финико» принесла мне половину нового автомобиля.
Мой депозит 500—600 тысяч рублей остался в проекте. Я знал, на что шел: когда ты вкладываешь деньги в такие проекты, нужно понимать, что они могут прогореть, и это не будет в ущерб тебе и твоей семье. Конечно, было бы обидно, все равно откладывал на машину, но я бы не стал хуже есть, одеваться или меньше отдыхать.
Я никого целенаправленно в «Финико» не приглашал. Если ко мне обращались люди, узнавал, откуда у них деньги, объяснял, что, если они вложат, а компания завтра встанет, чтобы ко мне претензий не было. У меня спрашивали, сколько она проработает, — я говорил, что не знаю, может хоть завтра закрыться. Всего приглашенных было человек 8—9, за них я получил примерно 200—300 тысяч рублей. Из них больше половины свою сумму забрали или заработали, а некоторых жадность погубила: свое забрали, а вместо того, чтобы забирать дальше, вложили еще большую сумму в программу по машинам и в итоге прогорели.
Я однозначно понимал, что это пирамида, и что бы ни говорил Доронин про инвесторов, знал, что такие проценты трейдеры никогда заработать не смогут. Летом они начали обширно объезжать Россию с мероприятиями, к ним пошло много людей, и я понял, что все будет или слишком хорошо, или закроется. Это просто было привлечение клиентов в конце проекта.
Когда они придумали свой токен и все выплаты сделали на нем, народ начал терять большие деньги на выводах: выводят 100 тысяч рублей, а получают 50 тысяч, потому что токен постоянно падает. Однажды я должен был снять 60 тысяч рублей, а получил 16 тысяч. Тогда я подумал, что эта каша надоела, и решил выводить. 20 июня поставил депозит на вывод, думал, что до августа они дотянут, — но не дотянули, и я не успел. Сейчас морально распрощался со своими деньгами. Многие люди свято верят в возвраты, но я ничего не жду, работаем дальше.
Я одно время читал чаты [пострадавших от «Финико»], там люди писали, как они сидят дома с ребенком, муж — учитель, взяли 1,5 млн рублей в кредит, а отбили только 100 тысяч, теперь кредит платить нечем. Это вообще неправильно: они изначально должны были понимать, куда лезут. Вы и так небогато живете, а тут в кредит берете 1,5 миллиона.
Все хотят сразу стать богатыми, ничего не делая, я не понимаю таких людей.
Если ты проиграл — ты проиграл, тебя обманули, сам дурак, что теперь высказываться. Тем более Доронин всегда говорил, что это высокорискованный продукт и деньги можно было вывести в любое время, когда все работало.