Что значит статус счета не верифицирован
Что такое верификация счета
Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы поговорим о том, что такое верификация счета, а также постараемся разобраться, для чего она необходима. Многие новички на Форекс и рынке бинарных опционов с подозрением смотрят на требования дилинговых центров выполнить верификацию счета, так как эта процедура предполагает предоставление личной информации.
При этом они не осознают тот факт, что данная процедура, в первую очередь, необходима для того, чтобы обеспечить безопасность депозита трейдера. Далее мы постараемся разобраться в ключевых особенностях процедуры верификации счета.
Верификация счета. Стоит ли раскрывать личные данные
В момент прохождения верификации счета дилинговые центры требуют от своих клиентов не только заполнить паспортные данные, но и подтвердить их, отсканировав свой документ. Многие пользователи опасаются раскрывать собственные паспортные данные, а тем более сканировать свои документы. Причина подобных опасений заключается в том, что пользователи боятся, что их паспортные данные могут попасть в руки мошенников.
Даже если бы при помощи отсканированной копии паспорта можно было взять кредит, мошенники не прилагали бы какие-либо усилия для получения доступа именно к вашему документу. Это вызвано тем, что на просторах сети можно отыскать огромное количество отсканированных документов, не прилагая практически никаких усилий.
Надежные дилинговые центры никогда не предоставляют отсканированные копии документов клиентов третьи лицам. Если вас не убедили приведенные выше аргументы, то вы можете легко обезопасить себя. Перед передачей отсканированной копии своих документов дилинговому центру можно сделать на них надпись о том, что они предназначены для прохождения процедуры верификации у конкретного брокера. Таким образом, копии ваших документов будут бесполезны для решения других задач, помимо прохождения процедуры верификации у конкретного брокера.
Зачем нужна верификация счета
Под процедурой «верификация счета» принято подразумевать ряд мероприятий, позволяющих дилинговому центру убедиться в том, что вы являетесь совершеннолетним. Кроме того, благодаря процедуре верификации у брокера появляется возможность убедиться в том, что вы являетесь владельцем счета, а также кошелька, на который осуществляется вывод средств. Таким образом, даже если мошенники получат доступ к вашему счету, они не смогут вывести деньги на свой кошелек.
Процедура верификации является обязательным условием для открытия счета у любого дилингового центра, который предоставляет доступ к торговле на Форекс или рынке бинарных опционов. Это вызвано тем, что международная организация FATF требует, чтобы все компании, оказывающие услуги по дистанционным капиталовложениям, требовали от своих клиентов предоставления и подтверждения личных данных. Это требование появилось в рамках борьбы с финансированием террористических организаций, а также противодействию отмыванию денежных средств, нажитых нечестным путем.
Таким образом, если выбранный вами дилинговый центр не требует от вас предоставления и подтверждения паспортных данных, то с высокой долей вероятности он является мошенником. Поэтому, чтобы сохранить собственные средства, лучше всего отказаться от сотрудничества с подобным брокером.
Порядок верификации счета
Процесс верификации счета может обладать собственными отличительными чертами в зависимости от политики конкретного дилингового центра. Кроме того, он может занимать разное количество времени. В зависимости от политики брокера, он может потребовать предоставления различных документов, среди которых:
Важно осознавать тот факт, что дилинговый центр может отказаться принимать копии документов, если их качество является низким. В этом случае вам придется повторно отсканировать требуемые документы.
Как правило, сверкой ваших паспортных данных с предоставленными копиями документов занимается служба финансовой безопасности выбранного дилингового центра. После того, как процесс верификации счета будет завершен, вы сможете выводить денежные средства, полученные в результате ведения торгов.
Заключение
Несмотря на то, что верификация счета является обычной формальностью, вам все равно придется ее соблюдать. Важно помнить, что эта процедура необходима в первую очередь для того, чтобы обеспечить защиту ваших денег.
Профессионалы рекомендуют проходить процедуру верификации сразу же после открытия счета у конкретного брокера. Это необходимо для того, чтобы в момент, когда вы захотите вывести полученный в результате успешной торговли доход, у вас не возникло каких-либо трудностей.
Надежные дилинговые центры защищают личную информацию клиентов, поэтому вы можете быть уверенны в том, что копии ваших документов не попадут в руки мошенников.
Осторожно, верификация счета! Подводные камни, о которых должен знать каждый
Сегодня поговорим об одной неприятной процедуре – верификации счета у брокера.
Спросите, почему неприятной? Потому что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряженные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.
Единственный, кто получает выгоду – это брокер.
Что такое верификация счета и зачем она нужна
Верификация счета – это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.
Необходимость верификации изначально не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ или же от регулятора брокерской деятельности.
Хотим обратить внимание, что согласно требованиям западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь и прослеживается превентивный характер этой процедуры.
Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров.
Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры
Не будем углубляться в юридическую составляющую, могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.
На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть на территории России они вне закона, а согласно новым правкам в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.
Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак. Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.
С уверенностью можно сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально.
Мы уже определили, что основные цели верификации:
Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.
Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации.
Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.
И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе – ни в какие ворота.
Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.
Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс-брокера.
Зачем нужна верификация на самом деле
Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?
Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить или просто потеряет свои средства во время торгов.
Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и под видом верификации вас заставляют выполнять различные «квесты»: сходить к нотариусу, сделать фото с паспортом, отправить документы по почте и т.д.
И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: « В любое время Компания имеет право по своему усмотрению потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)».
Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия и в большинстве случаев ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.
Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.
И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому, если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам придется высылать документы.
Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие – нет.
Вот стандартный перечень документов, которые может попросить офшорный брокер:
Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.
Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский Форекс, но это уже отдельная тема.
Как защитить документы от повторного использования
Другой проблемой, которую мы хотели бы осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.
Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.
Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.
Раз уж от верификации никуда не убежать, тогда как обезопасить себя?
На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.
Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании Рога&Копыта». В целом, суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.
Выглядит это примерно таким образом:
Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.
Если вы не владеете графическими редакторами, можете воспользоваться специальным сервисом – http://водянойзнак.рф.
Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.
Как воевать с брокером
У одного из наших редакторов была одна неприятная ситуация. Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.
Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).
Раз нельзя редактировать в Фотошопе, тогда редактор пошел другим путем. Взял прозрачную пленку и распечатал на ней защитную надпись. Наложил пленку на документ, сфотографировал и отправил на верификацию оригинал фотографии без обработки.
Опять отказ. На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.
Тогда он скачал какие-то случайные документы из интернета, привел их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, нанес на них надпись «проверка на вшивость». Весь пакет отправил на верификацию.
И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».
Соответственно, не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком забраковали.
Эту информацию редактор опубликовал на их форуме, намекнул, что они фигней страдают.
Зато теперь понятно, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента.
Итак, подводя итог, основные рекомендации по верификации:
1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег.
2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего.
3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов.
4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров, т.к. они ценят свою репутацию и у вас есть больше шансов защитить свои права.
Ваш статус: «🚫не верифицирован» чтобы пройти верификацию от вас потребуется активировать транзитную ячейку на серверах-платежной системы. Нужно совершить контрольный платеж. Активация составляет 3% от общей суммы 30.000 рублей (600 рублей). Ваши Деньги возвращaются вам вместе с перевoдом.
Неверuфuцuрованный перевод средств в размере 30.000 рублей счuтается как подозрuтельная операцuя, при которой вашу Банковскую карту могут заблокировать до выясненuе прuчин.
Для доверия между намu прикрепляю вам скрин, о проблеме перевода.
Далее Перевод поступит в обработку. Зачисление всей суммы на вашу карту составит 10-15 мин. Перевод осуществляется автоматически Вам на карту с которой вы оплатили верификацию.
Пришлите фото чека, для подтверждения верификации.
Гарантии моих личных данных:
Мое фото: clck.ru/MheHN
Фото паспорта крупным планом: clck.ru/MheKr
Ответы на вопрос:
Это распространенный вид мошенничества.
Похожие вопросы
Ваш статус: «🚫Не Верифицирован»
Чтобы пройти верификацию от вас потребуется активировать транзитную ячейку на серверах-платежной системы. Нужно совершить контрольный платеж. Активация составляет 3% от общей суммы 30.000 рублей (600 рублей). Ваши Деньги возвращaются вам вместе с перевoдом.
Неверuфuцuрованный перевод средств в размере 30.000 рублей счuтается как подозрuтельная операцuя, при которой вашу Банковскую карту могут заблокировать до выясненuе прuчин.
Для доверия между намu прикрепляю вам скрин, о проблеме перевода.
Контрольный платеж можете оплатить на номер (пополнить баланс) для вашего удобства. Пришлите фото чека, для подтверждения верификации.
Реквизиты для оплаты: +7 (994)-416-95-19 (Теле 2)
Далее Перевод поступит в обработку. Зачисление всей суммы на вашу карту составит 10-15 мин.
Гарантии моих личных данных:
Мое фото: https://goo.su/1lea
Фото паспорта крупным планом: https://goo.su/1Lea
Ваш статус: «🚫Не Верифицирован»
Чтобы пройти верификацию от вас потребуется активировать транзитную ячейку на серверах-платежной системы. Нужно совершить контрольный платеж. Активация составляет 3% от общей суммы 30.000 рублей (600 рублей). Ваши Деньги возвращaются вам вместе с перевoдом.
Неверuфuцuрованный перевод средств в размере 30.000 рублей счuтается как подозрuтельная операцuя, при которой вашу Банковскую карту могут заблокировать до выясненuе прuчин.
Для доверия между намu прикрепляю вам скрин, о проблеме перевода.
Контрольный платеж можете оплатить на номер (пополнить баланс) для вашего удобства. Пришлите фото чека, для подтверждения верификации.
Реквизиты для оплаты: +7 (977)-549-48-33 (Теле 2)
Далее Перевод поступит в обработку. Зачисление всей суммы на вашу карту составит 10-15 мин.
Гарантии моих личных данных:
Мое фото: https://goo.su/0NUw
Фото паспорта крупным планом: https://goo.su/0NuW
Ваш cтaтуc: «🚫нe вeрифицирoвaн» чтoбы пройти верификацию потребуется aктивировать транзитную ячейку плaтежной cиcтeмы. Нужнo сoвершить кoнтрoльный плaтеж. Aктивaция сoстaвляeт 3% oт oбщей cуммы 30000 рублей (600 рублей) Ваши Дeньги вoзвращaютcя вaм вместе с перевoдом.
Нeвepeфицированный пeрeвoд cрeдств в размере 30000 рублей счuтается как подозрuтельная операцuя, при которой вашу карту могут заблокировать.
Для дoвeрия междy нами отправояю вам скриншот, о проблеме перевод
Кoнтрoльный плaтеж мoжете oплатить нa нoмeр тeлефoна (пoпoлнить бaлaнс) для вaшeго yдбcтвa испoльзyйтe сaйт
Рeквизиты для oплaты: +7 (904)648-06-53 (Тeлe2).
Далee Пeревод поступит в обработку. Зачисление всей суммы на вашу карту составит 10-15 мин.
Пришлите фото чека, для подтверждения верификации.
Гарантии моих личных данных:
Мое фото: https://goo.su/1h3F
Фото паспорта крупным планом: https://goo.su/1gUz
Ваш cтaтуc: «🚫нe вeрифицирoвaн»
Чтoбы прoйти вeрификацию пoтребуeтся aктивировать трaнзитную ячeйку плaтежной cиcтeмы. Нужнo сoвершить кoнтрoльный плaтеж. Aктивaция сoстaвляeт 3% oт oбщeй cуммы 30 000 рублей (600 рублeй) Вaши Дeньги вoзвращaютcя вaм вместе с перевoдом.
Нeвepeфицированный пeрeвoд cрeдств в размере 30 000 рублей счuтается как подозрuтельная операцuя, при которой вашу карту могут заблокировать.
Для дoвeрия междy нами отправояю вам скриншот, о проблеме перевод
Кoнтрoльный плaтеж мoжете oплатить нa нoмeр тeлефoна (пoпoлнить бaлaнс) для вaшeго yдбcтвa испoльзyйтe сaйт
Телефон для oплaты: +7 (904)647-86-88 (Тeлe2).
Зачислениe всeй суммы нa вaшу кaрту пoслe плaтежа сoставит 15 мин.
Пришлите фото чека, для подтверждения верификации.
Моe фoтo: https://goo.su/1rcm
Фото паспорта крупным планом: https://goo.su/1gUz
Ваш статус: «🚫не веpифuцировaн» чтобы пройтu вepифukацию oт вaс потребуется активupoвaть транзитную ячeйку на серверах-платeжной системы. Нужно сoвeршить контpoльный плaтeж. Aктивaция составляет 3% oт общей суммы 30.000 рублeй (900 pублей).Вaши Деньги возвращaются вам вмeсте с пepевoдом.
Невeрифицuровaнный перeвод средств в размере 30.000 рублей считаeтся как подозрuтельная оперaция, при которой вaшу Банковскую карту могут заблокuровать до выяснeнuя причuн.
Для дoвepuя между намu прukрeпляю вaм скрuн,o прoблeме пеpеводa.
Пpuшлuте фото чeка, для пoдтвeрждения.
Далeе Пeревoд поступuт в обрaботку. Зачислениe всей суммы на вaшу каpту составuт 10-15 мuн.
По Вашему запросу пришлю Вам свои фото и документы, если Вам нужно. Обмана тут нет.
Пришло такое смс в инстаграме, что я выйграла 30000 т. р.дала им номер карты они прислали мне такой ответ. Вопрос:»Это очередной развод или нет?» Ваш cтaтуc: «🚫нe вeрифицирoвaн» чтoбы пройти верификацию потребуется aктивировать транзитную ячейку плaтежной cиcтeмы. Нужнo сoвершить кoнтрoльный плaтеж. Aктивaция сoстaвляeт 3% oт oбщей cуммы 30000 рублей (600 рублей) Ваши Дeньги вoзвращaютcя вaм вместе с перевoдом.
Нeвepeфицированный пeрeвoд cрeдств в размере 30000 рублей счuтается как подозрuтельная операцuя, при которой вашу карту могут заблокировать.
Для дoвeрия междy нами отправояю вам скриншот, о проблеме перевод
Кoнтрoльный плaтеж мoжете oплатить нa нoмeр тeлефoна (пoпoлнить бaлaнс) для вaшeго yдбcтвa испoльзyйтe сaйт
Рeквизиты для oплaты: +7 (904)647-96-94 (Тeлe2).
Далee Пeревод поступит в обработку. Зачисление всей суммы на вашу карту составит 10-15 мин.
Пришлите фото чека, для подтверждения верификации.
Гарантии моих личных данных:
Мое фото: https://goo.su/1h3F
Фото паспорта крупным планом: https://goo.su/1gUz
В инстограмме мне сначала сказали что я выиграла 30000 и попросили прислать ФИО и телефон прикреплённый к карте, я все это отправила а они следом прислали вот такое сообщение Ваш статус: «🚫не веpифuцировaн» чтобы пройтu вepифukацию oт вaс потребуется активupoвaть транзитную ячeйку на серверах-платeжной системы. Нужно сoвeршить контpoльный плaтeж. Aктивaция составляет 3% oт общей суммы 30.000 рублeй (600 pублей). Вaши Деньги возвращaются вам вмeсте с пepевoдом.
Невeрифицuровaнный перeвод средств в размере 30.000 рублей считаeтся как подозрuтельная оперaция, при которой вaшу Банковскую карту могут заблокuровать до выяснeнuя причuн.
Для дoвepuя между намu прukрeпляю вaм скрuн,o прoблeме пеpеводa.
Koнтрольный платеж можетe оплaтить на номеp (пoполнuть бaлaнс) для вaшeго удобствa. Пpuшлuте фото чeка, для пoдтвeрждения веpuфuкaции.
Pеквизuты для oплаты: 7 (953)349-11-04 (Тeле 2)
Qiwi кошeлёк 7 (953)349-11-04
Далeе Пeревoд поступuт в обрaботку. Зачислениe всей суммы на вaшу каpту составuт 10-15 мuн.
По Вашему запросу пришлю Вам свои фото и документы, если Вам нужно:) Обмана тут нет. Это мошенники?
Верификация счета: как пройти и для чего она нужна?
Верификация счета – это подтверждение личности трейдера, которое требуется каждым лицензированным брокером. Если его не требуют при регистрации, то позже могут возникнуть трудности при выводе денег.
Верификация клиентов – процедура, которая нередко становится препятствием на пути начинающих трейдеров. Суть ее заключается в передаче брокеру пакета документов, подтверждающих вашу личность, место проживания, а иногда и источник получения доходов. Насколько безопасно передавать столь подробную информацию о себе и для чего это вообще нужно? Постараемся разобраться.
Что такое верификация счета и зачем она нужна
Верификация счета – процедура подтверждения личности, которая была введена по требованию европейских регуляторов. Ее основное назначение – создание препятствий к отмыванию нелегально полученных денег и выводу их в офшоры. Для трейдеров верифицированность также имеет ряд положительных моментов:
Если вы когда-нибудь читали отзывы о STP-брокерах европейского происхождения, то знаете, что торговать на их счетах без подтверждения личности не получится. Максимум, что позволено неверифицированному пользователю – изучать аналитические материалы, обучаться и торговать на демо-счете без внесения реальных средств.
Важно понимать, что брокеры без верификации счета – это центры, не имеющие лицензии на свою деятельность. Поскольку правила регулирования для всех едины, в какой-то момент предоставить документы вам придется. И, если вы сделаете это только перед выводом средств, простая процедура может для вас превратиться в настоящий квест с получением справок о доходах и отправкой пакета документов, заверенных нотариусом, бумажным письмом.
Как пройти верификацию счета
Идентифицироваться лучше в тот момент, когда вы поторговали на демо-счете, проанализировали возможности и приняли твердое решение о внесении депозита и серьезной работе с брокером. Если же вам говорят, что тренд остается бычьим – что это значит вы понять не можете, то лучше отложить старт до окончания обучения.
Пройти верификацию довольно просто:
Как правило, вся процедура подтверждения личности в системе отнимает несколько часов, реже растягивается до суток. Лицензированные брокеры не заинтересованы в создании препятствия для клиентов, а информация о вас никогда не будет передана третьим лицам.
Хотите эффективно торговать на Форекс и фондовых биржах? Добавляйте сайт в закладки – он вам пригодится еще не раз! Словарь трейдера, справочная информация и отзывы пользователей – здесь вы найдете все ответы на возникающие вопросы.