Что такое sort code в банковских реквизитах

Коды сортировки для филиалов банков Северной Ирландии (коды, начинающиеся с «9») были зарегистрированы в Ирландской организации платежных услуг (IPSO) как для Северной Ирландии, так и для Республики. Эти коды используются в британской клиринговой системе и исторически в ирландской системе.

СОДЕРЖАНИЕ

История

Коды начали использовать в начале 20 века для облегчения обработки чеков вручную. Эти коды, известные как «национальный код», состояли из трех-пяти цифр.

Шестизначные «коды сортировки» вводились поэтапно с 1957 года, когда банковская отрасль двигалась к автоматизации. Национальные коды были сохранены, но там, где для идентификации банка использовалась одна цифра, был введен двузначный диапазон. Так, например, коды Barclays изменились с 2 до 20, Midland с 4 до 40 и т. Д.

Присвоение кода клирингового банка

Код	банк
1	Банк Англии
2	Barclays Bank
3	Lloyds Bank
4	Midland Bank
5	Национальный Провинциальный
6	Вестминстерский банк
7	Прогулки
8	Шотландский клиринг
9	Ирландский клиринг
11	Мартинс Банк
15	Glyn, Mills & Co.
16	Банк Вильямса Дикона
17	Национальный банк
18	Coutts & Co.

Список кодов сортировки Соединенного Королевства

Распределением кодов сортировки управляет BACS. Эти числа состоят из шести цифр и разделены дефисами на три пары.

Очистка чека

Система клиринга чеков в Соединенном Королевстве управляется Pay.UK после слияния компаний по клирингу чеков и кредитов, BACS и Faster Payments Ltd в 2018 году. С августа 2019 года клиринг чеков в фунтах стерлингов осуществляется через систему клиринга изображений.

Англия и Уэльс

09-01-31 для 09-01-36 для
09-01-39 для 09-01-49 для Alliance & Leicester
09-01-51 на 09-01-56 перенесенные учетные записи

20-11-47 для HMRC
23-00-88 для VFX Financial
23-05-05 для Stripe
23-05-80 для Metro Bank
23-14-70 для Wise
23-22-21 для Fire Financial Services
23-32-72 для Pockit
23-69-72 для Prepay Technologies
23-73-24 for Loot Financial Services

30 к 39Lloyds Bank и TSBРанее Lloyds TSB (2013)
и ранее для Lloyds Bank (1995)

40 к 49HSBC БанкРанее Midland Bank (1992)

50 к 59Национальный Вестминстерский банкРанее Национальный провинциальный банк (1968)60 к 66Ранее Вестминстерский банк (1968)

60-83-12 для Atom Bank
60-83-14 для Гибралтара Международный банк
60-83-66 для Fidor Bank UK
60-83-71 для Starling Bank

60-84-07 для Chase UK (JP Morgan)

Шотландия

До 1985 года находился в ведении Комитета шотландских клиринговых банкиров.

Диапазон	банк	Примечание
80 к 81	Банк Шотландии
82	Clydesdale Bank
83	Королевский банк Шотландии	бывший Национальный коммерческий банк Шотландии (1969), бывший Коммерческий банк Шотландии (1959)
84		ранее Национальный коммерческий банк Шотландии (1969), ранее Национальный банк Шотландии (1959)
86
87	БСЭ	ранее Lloyds TSB Scotland (2013) ранее TSB Scotland (1995)
89-00 к 89-29	Сантандер Великобритания	ранее Alliance & Leicester Commercial Bank (2010) ранее Girobank (2003)

Северная Ирландия

Клиринговая система в Северной Ирландии эксплуатировалась в соответствии с Правилами клиринга Белфаста, которые были согласованы Клиринговой компанией Белфаст Банкирс (ранее Белфаст Банкирский клиринговый комитет), до внедрения Системы клиринга изображений, управляемой Pay.UK, которая была завершена в Август 2019 года. Коды сортировки в диапазоне 90 управляются Ирландской организацией платежных услуг (IPSO).

Коды сортировки Ирландии

Коды сортировки больше не используются напрямую в Ирландии, хотя они по-прежнему являются частью базовой структуры номеров счетов. В рамках Еврозоны все аспекты системы SEPA полностью внедрены и соблюдаются. Это означает, что все внутренние транзакции, включая прямой дебет и межбанковские переводы, обрабатываются с использованием IBAN через систему SEPA. Ирландские электронные клиринговые системы, включая те, которыми управляет Irish Retail Electronic Payments Clearing Company Ltd, которая вступила в добровольную ликвидацию в конце 2014 года, были выведены из эксплуатации и заменены SEPA. Внутренние чеки продолжают обрабатываться ирландской клиринговой компанией CLG.

Исторически сложилось так, что ирландская банковская система разделяла структуру кода сортировки, используемую в Великобритании, но работала как отдельная система, поскольку ирландский фунт прервал связь со стерлингом в марте 1979 года. Коды выпускаются Федерацией банковского дела и платежей Ирландии (BPFI), которая заменила IPSO в 2014 году.

Полный список кодов сортировки, используемых в Ирландии, выглядит следующим образом:

99-00-51 в 99-00-52 Citibank Europe plc
99-00-61 в 99-00-62 Bank of America
99-03-01 An Post
99-11-99 Fire Financial Services
99-99-01 Центральный банк Ирландии для генерального казначея Ирландии
Irish Bank Resolution Corporation (IBRC)
Realex Financial Services

Диапазон	банк	Примечание
90	Банк Ирландии
92	Центральный банк Ирландии
93	Банк АИБ	99 используется большим количеством финансовых учреждений, особенно с небольшими филиальными сетями или одним филиалом.
99-02	BNP Paribas Ireland
99-04	Банк Шотландии
99-06 к 99-07	Постоянный TSB
99-10	BNP Paribas Ireland для ирландских кредитных союзов
99-21 к 99-22	Ирландские кредитные союзы

Номера банковских счетов Ирландии теперь представлены в формате IBAN следующим образом:

IE97 БАНК 9799 9912 3456 78

Это соответствует фиктивному коду сортировки: 97-99-99 и счету: 12345678 с префиксом ISO Код страны: IE, контрольные цифры IBAN 97 и идентификатор банка: BANK

Международное оформление

В пределах еврозоны требуются только номера IBAN. Переводы в / из Великобритании, США и Австралии и любых других стран за пределами еврозоны продолжают использовать международные сети и требуют комбинации IBAN (или внутренней учетной записи и кода сортировки / маршрутизации) вместе с кодом BIC для идентификации учреждения. отправка и получение платежей. Символы с 9 по 14 британского и ирландского IBAN содержат код сортировки банковского счета.

В некоторых странах нет прямого эквивалента кодов сортировки, поскольку коды банка и филиала хранятся отдельно друг от друга в этих странах. Однако другие страны имеют или имели коды, эквивалентные кодам сортировки, но с форматами, уникальными для данной страны. Примеры включают:

Перечисленные выше коды для Германии, Австрии, Швейцарии и Швеции включены в IBAN для этих стран.

Источник

Объявление

Поскажите пож, что это за код IBAN и в чем эго преимущества перед иными идентификаторами?
Спасибо!

Комментарий

С уважением,
Danila22

Комментарий

Комментарий

Спасибо за ответ!
По платежам в рублях могу немного рассказать следующее.
Российские банки и их филиалы имеют БИК (банковский индентификационный код, 9-ти значное число) и номер коррсчета (20-ти значное число) в местном (региональном) РКЦ. Последние три цифры из БИКа должны совпадать с последними 3-мя цифрами из коррсчета.
Найти и установить этот справочник можно прочитав тему:
Банкир.Ру / Форум / Департамент бухучета, отчетности и контроля / Бухгалтерский учет / Банковский учет и аудит. Операции с клиентами. / БИК и к/с банков в интернете.

Очень много отделений, филиалов у Сбербанка РФ. Список их отделений можно найти на их сайте:http://www.sbrf.ru/ruswin/ap/fsbquery.asp

СБ РФ имеет территориальные банки, у каждого из которых имеются несколько отделений. Каждое их отделение имеет 4-х значный номер и определенное название, например:
Белгородское отделение №8592
Варгашинское отделение №4904
Почти у каждого отделения имеются филиалы, которые обозначаются номером через дробь, например:
Белгородское отделение №8592/056
числа после дроби и название населенного пункта филиала обязательно необходимо указывать в банке-получателе (поле 57).

Теперь как увязать БИК и к/с с отделениями и филиалами СБ РФ. Многие отделения СБ РФ как и все остальные филиалы других банков имеют свой собственный БИК и к/с, который можно проверить по справочнику. Но некоторые отделения не имеют своего БИКа и к/с и они пользуются БИКом другого отделения. Поэтому клиент может принести реквизиты с номером отделения, его названием, но БИК и к\с будет не их. Вам необходимо указать в 57 поле номер БИК и к\с другого отделения, а название и номер отделения (по СБ РФ), который указал клиент.

Вероятно я черезчур много и подробно пишу. Извиняюсь за шепетильность. Но если что спрашивайте и я отвечу.

Источник

Платежи поставщикам — памятка

В связи с общим дрейфом мировых финансовых органов к открытости и прозрачности сделок, а также в связи с автоматизацией банковских переводов, очень важно указывать правильные и точные реквизиты при оплате ваших контрактов вашим контрагентам.

В этом случае ваши контрагенты будут получать оплату быстро, и у них не будет сложностей с идентификацией платежей.

Ниже мы даем разъяснение — как правильно заполнять реквизиты.
Основные требования состоят из пунктов:

Подробно о каждом из них ниже.

1. Валюта и сумма перевода (Amount & Currency)

Только три валюты имеют хождение по всему миру:

Название валюты и страна-эмитент	Знак	Сокращение
Доллар (США)	$	USD
Евро (Европейский союз)	€	EUR
Фунт (Великобритания)	£	GBP

Все остальные валюты имеют хождение только в стране, являющейся эмитентом данной валюты.
Т.е. например, нельзя сделать банковский перевод в Йенах (валюта Японии — ¥ (JPY) в Сингапур.
Только 4 валюты можно отправить банковским переводом в Сингапур:
SGD (сингапурский доллар), GBP, EUR, USD.
Для перевода последних трех в банковских реквизитах обязательно должен присутствовать банк-корреспондент.

2. Наименование компании-получателя (Beneficiary name)

Очень важно указывать точное наименование вашего контрагента в его кредитной организации (банке). Как правило, даже если компания называется одним словом, то в банковском учреждении в ее названии обязательно присутствует сокращение, означающее еще и форму собственности (LLC, LTD, SPA, S.A. и т.п.).

3. Банк-получатель и его адрес (Beneficiary Bank and address)

Очень важно указывать точное наименование вашего банка, в котором открыт расчетный счет вашего контрагента. Помимо названия следует указывать адрес банка и его уникальный код в системе SWIFT (формат: XXXX-XX-XX-XXX).

Большинство банков сегодня входят в систему SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications)
Система была основана в 1973, соучредителями выступили 239 банков из 15 стран.

Каждый банк, включённый в систему, имеет свой уникальный SWIFT код.
Проверить — входит ли банк вашего контрагента в систему SWIFT, а также проверить правильность Cвифт-кода можно на интернет-портале системы.

Помимо SWIFT-а, необходимо указывать:
Для платежей в Великобританию — SORT CODE (формат: платежей в США — Routing Number (формат:

4. Номер счета получателя (Account number / IBAN)

Номер счета представляет собой уникальное сочетание буквенно-цифрового кода, присваиваемое банком-получателем вашему контрагенту при заключении договора на банковское обслуживание.

Очень важно указывать его точно, в противном случае, ваш контрагент не сможет получить ваш перевод своевременно.

Для стран Европы обязательным условием является указание номера счета в формате IBAN.

Cправка:
IBAN (International Bank Account Number) — стандарт ISO-13616 Международной организации по стандартизации и Европейского комитета по банковским стандартам ECBS — международный номер банковского счёта, используемый для межбанковских расчётов в странах Европейского Союза.

Введение кода IBAN было изначально предназначено для стандартизации межбанковских расчетов на территории Европейского союза, но сейчас он применяется и в других странах мира. Его использование позволяет ускорить и удешевить межбанковские платежи.

Международный банковский номер счета (IBAN) применяется при осуществлении международных платежей с осени 2001 года. IBAN указывается в поле номера счета бенефициара (получателя платежа). Номер указывается без пробелов и сопровождается указание SWIFT кода банка бенефициара в соответствующем поле.

Формат кода IBAN включает
символ — код страны, где находится банк получателя (в соответствии со стандартом ISO alpha-2)
символ — контрольное уникальное число IBAN, рассчитываемое по стандарту (ISO 7064)
символ — внутригосударственный номер счета, включающий как сам номер счета, так и признак банка получателя (в том числе код филиала банка).

Длина IBAN не может превышать 34 знака.

В настоящее время платежи с использованием кода IBAN (по состоянию на 1 июля 2008 — в 47 странах) осуществляются между Андоррой, Австрией, Бельгией, Боснией и Герцеговиной, Болгарией, Великобританией, Венгрией, Германией, Гибралтаром, Гренландией, Грецией, Данией, Израилем, Ирландией, Исландией, Испанией, Италией, Кипром, Латвией, Литвой, Лихтенштейном, Люксембургом, Маврикием, Македонией, Мальтой, Монако, Нидерландами, Норвегией, Польшей, Португалией, Румынией, Саудовской Аравией, Сан-Марино, Сербией, Словакией, Словенией, Тунисом, Турцией, Фарерскими островами, Финляндией, Францией, Хорватией, Черногорией, Чехией, Швейцарией, Швецией, Эстонией.

Страна	Форматы IBAN для разных стран	Число знаков
Германия	DE00 0000 0000 0000 0000 00	22
Великобритания	GB00 NWBK 0000 0000 0000 00	22
Финляндия	FI00 0000 0000 0000 00	18
Швеция	SE00 0000 0000 0000 0000 0000	24
Нидерланды	NL00 AABO 0000 0000 00	18
Италия	IT00 0000 0000 0000 0000 0000 000	27

Вы можете проверить правильность номера счета IBAN,
предоставленного вашим контрагентом на вебсайте международной организации APACS.

5. Назначение платежа (Payment details)

Очень важно указывать точное наименование и цель платежа.
Лучше всего, когда указывается точное и конкретное назначение платежа (номер инвойса или проформы, номер договора или контракта поставки, номер контейнера или поставки, ваш код клиента у вашего контрагента). Это позволяет безошибочно и быстро идентифицировать ваш платеж вашим контрагентом.

6. Банк-корреспондент банка получателя (Intermediary Bank)

Банк-корреспондент — банк (либо подразделение Центробанка) территориально расположенный в стране-эмитенте валюты, через который идет банковский перевод в банк-получатель.

В случае, когда вы отправляете одну из валют, имеющих хождение по всему миру (EUR, USD, GBP) в другую страну, банковский перевод не может идти напрямую в банк-получатель, он обязательно идет через корреспондентский счет банка-получателя в банке, являющемся резидентом страны-эмитента валюты.

Т.е. например, все платежи, в Китай, отправляемые в долларах США обязательно идут через американский банк, находящийся непосредственно в США.
Соответственно, у одного и того же получателя в одной стране, будут разные (обязательно в разных странах) корр. банки для различных валют.
Для переводов в Евро (EUR) это обычно германские банки, для переводов в Долларах (USD) это американские банки, для переводов в Фунтах (GBP) это всегда английский банк.

Требования к сведениям, предоставляемым относительно банка-корреспондента, идентичны, что и в случае с банком-получателем, а именно: название банка и его Свифт код, а также номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте (для Европы в формате IBAN).

Источник

Платежи поставщикам — памятка

В связи с общим дрейфом мировых финансовых органов к открытости и прозрачности сделок, а также в связи с автоматизацией банковских переводов, очень важно указывать правильные и точные реквизиты при оплате ваших контрактов вашим контрагентам.

В этом случае ваши контрагенты будут получать оплату быстро, и у них не будет сложностей с идентификацией платежей.

Ниже мы даем разъяснение — как правильно заполнять реквизиты.
Основные требования состоят из пунктов:

Подробно о каждом из них ниже.

1. Валюта и сумма перевода (Amount & Currency)

Только три валюты имеют хождение по всему миру:

Название валюты и страна-эмитент	Знак	Сокращение
Доллар (США)	$	USD
Евро (Европейский союз)	€	EUR
Фунт (Великобритания)	£	GBP

Все остальные валюты имеют хождение только в стране, являющейся эмитентом данной валюты.
Т.е. например, нельзя сделать банковский перевод в Йенах (валюта Японии — ¥ (JPY) в Сингапур.
Только 4 валюты можно отправить банковским переводом в Сингапур:
SGD (сингапурский доллар), GBP, EUR, USD.
Для перевода последних трех в банковских реквизитах обязательно должен присутствовать банк-корреспондент.

2. Наименование компании-получателя (Beneficiary name)

Очень важно указывать точное наименование вашего контрагента в его кредитной организации (банке). Как правило, даже если компания называется одним словом, то в банковском учреждении в ее названии обязательно присутствует сокращение, означающее еще и форму собственности (LLC, LTD, SPA, S.A. и т.п.).

3. Банк-получатель и его адрес (Beneficiary Bank and address)

Очень важно указывать точное наименование вашего банка, в котором открыт расчетный счет вашего контрагента. Помимо названия следует указывать адрес банка и его уникальный код в системе SWIFT (формат: XXXX-XX-XX-XXX).

Большинство банков сегодня входят в систему SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications)
Система была основана в 1973, соучредителями выступили 239 банков из 15 стран.

Каждый банк, включённый в систему, имеет свой уникальный SWIFT код.
Проверить — входит ли банк вашего контрагента в систему SWIFT, а также проверить правильность Cвифт-кода можно на интернет-портале системы.

Помимо SWIFT-а, необходимо указывать:
Для платежей в Великобританию — SORT CODE (формат: платежей в США — Routing Number (формат:

4. Номер счета получателя (Account number / IBAN)

Номер счета представляет собой уникальное сочетание буквенно-цифрового кода, присваиваемое банком-получателем вашему контрагенту при заключении договора на банковское обслуживание.

Очень важно указывать его точно, в противном случае, ваш контрагент не сможет получить ваш перевод своевременно.

Для стран Европы обязательным условием является указание номера счета в формате IBAN.

Cправка:
IBAN (International Bank Account Number) — стандарт ISO-13616 Международной организации по стандартизации и Европейского комитета по банковским стандартам ECBS — международный номер банковского счёта, используемый для межбанковских расчётов в странах Европейского Союза.

Введение кода IBAN было изначально предназначено для стандартизации межбанковских расчетов на территории Европейского союза, но сейчас он применяется и в других странах мира. Его использование позволяет ускорить и удешевить межбанковские платежи.

Международный банковский номер счета (IBAN) применяется при осуществлении международных платежей с осени 2001 года. IBAN указывается в поле номера счета бенефициара (получателя платежа). Номер указывается без пробелов и сопровождается указание SWIFT кода банка бенефициара в соответствующем поле.

Формат кода IBAN включает
символ — код страны, где находится банк получателя (в соответствии со стандартом ISO alpha-2)
символ — контрольное уникальное число IBAN, рассчитываемое по стандарту (ISO 7064)
символ — внутригосударственный номер счета, включающий как сам номер счета, так и признак банка получателя (в том числе код филиала банка).

Длина IBAN не может превышать 34 знака.

В настоящее время платежи с использованием кода IBAN (по состоянию на 1 июля 2008 — в 47 странах) осуществляются между Андоррой, Австрией, Бельгией, Боснией и Герцеговиной, Болгарией, Великобританией, Венгрией, Германией, Гибралтаром, Гренландией, Грецией, Данией, Израилем, Ирландией, Исландией, Испанией, Италией, Кипром, Латвией, Литвой, Лихтенштейном, Люксембургом, Маврикием, Македонией, Мальтой, Монако, Нидерландами, Норвегией, Польшей, Португалией, Румынией, Саудовской Аравией, Сан-Марино, Сербией, Словакией, Словенией, Тунисом, Турцией, Фарерскими островами, Финляндией, Францией, Хорватией, Черногорией, Чехией, Швейцарией, Швецией, Эстонией.

Страна	Форматы IBAN для разных стран	Число знаков
Германия	DE00 0000 0000 0000 0000 00	22
Великобритания	GB00 NWBK 0000 0000 0000 00	22
Финляндия	FI00 0000 0000 0000 00	18
Швеция	SE00 0000 0000 0000 0000 0000	24
Нидерланды	NL00 AABO 0000 0000 00	18
Италия	IT00 0000 0000 0000 0000 0000 000	27

Вы можете проверить правильность номера счета IBAN,
предоставленного вашим контрагентом на вебсайте международной организации APACS.

5. Назначение платежа (Payment details)

Очень важно указывать точное наименование и цель платежа.
Лучше всего, когда указывается точное и конкретное назначение платежа (номер инвойса или проформы, номер договора или контракта поставки, номер контейнера или поставки, ваш код клиента у вашего контрагента). Это позволяет безошибочно и быстро идентифицировать ваш платеж вашим контрагентом.

6. Банк-корреспондент банка получателя (Intermediary Bank)

Банк-корреспондент — банк (либо подразделение Центробанка) территориально расположенный в стране-эмитенте валюты, через который идет банковский перевод в банк-получатель.

В случае, когда вы отправляете одну из валют, имеющих хождение по всему миру (EUR, USD, GBP) в другую страну, банковский перевод не может идти напрямую в банк-получатель, он обязательно идет через корреспондентский счет банка-получателя в банке, являющемся резидентом страны-эмитента валюты.

Т.е. например, все платежи, в Китай, отправляемые в долларах США обязательно идут через американский банк, находящийся непосредственно в США.
Соответственно, у одного и того же получателя в одной стране, будут разные (обязательно в разных странах) корр. банки для различных валют.
Для переводов в Евро (EUR) это обычно германские банки, для переводов в Долларах (USD) это американские банки, для переводов в Фунтах (GBP) это всегда английский банк.

Требования к сведениям, предоставляемым относительно банка-корреспондента, идентичны, что и в случае с банком-получателем, а именно: название банка и его Свифт код, а также номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте (для Европы в формате IBAN).

Источник