Что такое scam скам
WikiphilE
Агрегатор советов и знаний в сети
Что такое скам (scam)?
Скам (scam) – что это означает, сто называют скамом в интернете?
В американской Интернет-среде скам «является» распространенным словом. Для русскоязычных пользователей Сети это еще относительно новый термин. Он чаще всего употребляется по отношению к мошенническим проектам, в которых высок риск потерять свои деньги.
Что такое скам в Интернете?
В буквальном смысле иностранное слово «sсam» означает «афера или проделка». Но в контексте современного использования правильнее будет понимать его как «мошенничество» или «обман».
Скамом называют любой Интернет-проект, который закрылся по непонятной причине и многие его участники получили финансовые убытки.
Подобное банкротство иногда может сопровождаться возвращением вложенных денег всем инвесторам, но это единичные случаи.
Многие финансовые эксперты считают, что практически любой Интернет-проект изначально является скамом.
Когда участники перестают получать положенные дивиденды, они говорят, что Интернет-проект соскамился. Администрация просто перестает выходить на связь, не дает комментарии по поводу проблем, а иногда даже закрывает сайт. В некоторых случаях руководство открыто заявляет о банкротстве, называя реальные или надуманные причины.
Скам — это такое состояние инвестиционного проекта, когда он полностью или частично перестает выполнять свои обязательства перед инвесторами. При наступлении скама каждый инвестор начинает подсчитывать свой профит в проекте либо убытки, а также начинает поиски новых источников пассивного дохода. Если проект не осуществляет выплаты, или осуществляет их частично, либо с задержками, то можно сказать, что он «ушел в скам» (соскамился).
Скамятся следующие проекты в Интернете:
Scam не только в сфере Интернета
Назвать скамом можно не только сетевые проекты. Например, в 90-е существовала финансовая пирамида «МММ». Сегодня не возникло бы сомнений, что она является откровенным скамом. Достаточно было понаблюдать за ее финансовой деятельностью и агрессивной рекламной компанией.
К сожалению, в то время граждане в большинстве своем плохо разбирались в подобных вопросах. Их интересовала прибыль, они верили Мавроди и спустя какое-то время потеряли свои сбережения. МММ существовало достаточно долго, но она изначально была скамом, и крах ее был неминуем.
Сегодня организовать такую мошенническую схему в широких масштабах стало затруднительно. Государство заинтересовано в том, чтобы вовремя разоблачать и запрещать подобные скам-проекты. Они несут угрозу финансовому благосостоянию граждан.
Проблема пока лишь в том, что мошенникам проще всего создавать свои «прибыльные инвестиционные проекты» в Интернете. Достаточно открыть сайт, запустить рекламную компанию на форумах и как минимум несколько десятков человек попадутся на уловки.
Что такое скам-проект?
В данном случае следует понимать скам-проект не только как изначально мошеннический, но и как тот, который вскоре закроется. Например, по причине снижения доходности финансовых инструментов, которыми пользуется руководство проекта.
Определить скам-проект, от которого надо держаться подальше, удается по следующим признакам:
Распространенные причины скама
Помимо откровенного мошенничества, когда руководство изначально собиралось обмануть клиентов, есть и объективные причины скама Интернет-проектов:
Что значит надпись «скам» в Телеграмме?
Недавно пользователи мессенджера Телеграмм стали наблюдать, что рядом с некоторыми аккаунтами и каналами появляется предупредительная надпись «scam». Таким методом техподдержка маркирует подозрительных пользователей и сообщества.
С английского «scam» переводится как обман.
Данный статус канал получает после того, как на него приходит большое количество жалоб. Вероятно, здесь рекламируют интернет-казино, методы «легкого» заработка и прочие вещи, направленные на обман пользователей.
Это весьма полезное нововведение, которое позволяет сразу определить, от какого канала лучше отписаться. Именно так зачастую и делают большинство пользователей. Как только сообществу присваивается позорный статус «scam», тут же начинается массовая отписка.
Скам – емкое и популярное слово в сфере Интернет-инвестиций. Оно обозначает проект, который находится в стадии разорения или изначально нацелен лишь на «вытягивание» денег с клиентов.
Видео: самые громкие мошеннические скам-проекты
В этом ролике программист Роман Тимуров расскажет про самые известные, появившиеся за последнее время sacm-проекты, какой ущерб они нанесли и как были разоблачены:
Что такое скам и как под него не попасть? 5 лучших советов по защите вложений!
Приветствую, вебинвесторы! Недавно я писал о признаках финансовых пирамид, а сегодня я решил немного продолжить тему и поговорить о таком понятии, как скам (scam), которым заканчивается практически каждая пирамидальная схема. В переводе это слово означает «афера, мошенничество, жульничество», а применительно к Интернет-инвестициям имеется ввиду спланированное банкротство (обычно с потерей денег вкладчиками).
Думаю, некоторые из вас инвестируют в хайпы или неоднозначные инвестиционные компании, осуждать вас за это не буду, я против мошенничества, а не его потенциальных жертв. И даже если вы не любите рисковать, консервативный инвестиционный портфель невозможен без понимания как вовремя вывести деньги из компании и избежать банкротства. Из сегодняшней статьи вы узнаете, что такое скам, а также всё о признаках грядущих проблем в еще «живых» проектах. Эти знания реально повысят ваши шансы избежать потери вкладов в будущем!
Спасибо за внимание, продолжаем!
Скам — что это такое?
Стоит чётко понимать разницу: банкротство — это когда компания физически не может рассчитаться по своим обязательствам, потому что платить нечем. А вот скам — это спланированное банкротство, причем с самого старта проекта, то есть его первоначальная цель была именно «кинуть» людей на деньги.
Печально, но в Интернет-инвестировании львиная доля всех банкротств — это скамы. Если какая-то компания перестает выплачивать деньги своим вкладчикам, говорят, что она соСКАМилась. Чаще всего так и есть, но доказать это обычно непросто — хайп/пирамида обычно маскируется под нормальную инвестиционную компанию и имеет легенду о своей деятельности — торговля на рынках, стартап, экзотические инвестиции и т.д.
Зачем, спросите вы, планировать банкротство заранее? В случае с финансовыми пирамидами это логично, иначе в какой-то момент выплаты превысят поток новых вкладов и владелец проекта обанкротится. Не для того он ввязывался в незаконную деятельность, чтобы еще и деньги потерять 🙂 Когда становится понятно, что больше денег из проекта не выжать, администратор объявляет, что на него напали инопланетяне и забрали деньги в силу непредвиденных обстоятельств платить возможности нет, проект закрывается.
А сам в это время забирает всё, что есть на счетах и скрывается. Естественно, чтобы не попасть под арест, вся схема должна быть продумана и спланирована заранее. Инвесторам же остаётся только жаловаться по форумам и писать коллективные заявления в полицию. Не слышал, чтобы это хоть кому-то помогло вернуть деньги…
После крупных скамов на форумах и блогах начинается ДРАМА — многотысячные темы, десятки и сотни статей, одни надеются всё-таки вернуть потраченные нерационально деньги, другие понимают что всё пропало и просто изливают свой гнев, а третьи присаживаются поудобнее и, пожёвывая попкорн, с удовольствием наблюдают за происходящим 🙂 Хотя весёлого здесь мало — люди иногда делают безумные вещи вроде взятия кредитов на инвестиции в хайпы и после неудачи им не позавидуешь.
Почему происходит скам?
По версии админов и инвесторов версии могут сильно отличаться — разницу отлично демонстрирует эта картинка, которую я нашёл на одном из хайп-сайтов (не особо горю желанием их читать, но ради дела приходится 🙂 ):
Что такое скам со стороны инвесторов и админов 🙂
«Админ забрал кассу» — чаще всего это так и есть, поэтому владельцам проекта важно снять с себя ответственность или хотя бы уменьшить панику. Людям вешают лапшу на уши разнообразными способами:
И так далее… На самом деле реальная причина скама (именно скама, а не банкротства) обычно одна из двух:
Теперь давайте перейдём, пожалуй, к самому важному в этой статье — если вы знаете, что такое скам, и вас все же занесло в сомнительный инвестиционный проект, как понять, что скоро начнутся проблемы?
Признаки скорого скама компании/инвестпроекта
Итак, если вы хотите заработать и вовремя вывести все деньги, важно внимательно следить за признаками, которые могут предвещать проблемы с выплатами. Собственно, эти проблемы — уже серьёзный звоночек и сильный признак скорого скама. Начинается всё с небольших задержек, а дальше проблемы растут как снежный ком — люди всё видят и хотят забрать свои вклады, количество заявок на вывод вырастает в несколько раз и конец наступает довольно быстро.
Если всё-таки уже поздно и деньги вывести не удалось, несмотря на наличие одного или нескольких признаков скама инвестиционного проекта, важно заранее позаботиться о защите своих вложений.
Как защититься от возможного скама?
Первый и очевидный совет — сотрудничайте только с серьёзными компаниями, которые уже много лет на рынке и имеют десятки-сотни тысяч клиентов. В свою очередь, хайпы и подобные варианты вложений игнорируйте — и тогда ваши шансы попасть на скам и даже банкротство будут близки к нулю. Всегда помните о правиле: чем выше доходность, тем выше риски инвестиций.
Ну а если вы отлично знаете, что такое скам и чем он грозит, используйте такие советы:
Напоследок вспомним, какие скамы последних лет остались наиболее губительными для карманов Интернет-инвесторов.
Самые известные скамы последних лет
Когда спрашивают, что такое скам, на ум приходит беспрецедентная серия типа-банкротств Форекс-брокеров, которая коснулась, наверное, каждого активного в то время вебинвестора:
Forex MMCIS Group — компания работала в 2007-2014 годах, но наибольшую известность приобрела благодаря «Индексу Топ-20». Легенда гласит, что в индекс входили 20 лучших трейдеров этого брокера и они были такими крутыми, что все вместе зарабатывали более 100% годовых! Минимальный депозит 100$ открыл двери для высокодоходного инвестирования десяткам тысяч людей, но… на самом деле это было мошенничеством. Скам MMCIS привёл инвесторов в шок, а сюжеты про него шли даже по новостям.
Forex Trend (и Panteon Finance) — эти две связанные компании предлагали в 2009-2015 годах, казалось бы, один из самых прозрачных инструментов в Интернет-инвестировании — ПАММ-счета. Причём высокого качества, инвесторы получали от 3% в месяц с небольшими просадками, повелись все. Скам двух брокеров прошел по разным сценариям — в Panteon сотрудник проиграл все деньги на бинарных опционах, а владельцы Forex Trend создали новую компанию PrivateFX, в которой схема снова работает по второму кругу…
RVD Markets — брокер проработал с 2010 по 2015 год и попал под раздачу на фоне громкого скама FT+PF. Как и упомянутая парочка, RVD Markets предлагал инвестиции в ПАММ-счета и там тоже были высокодоходные управляющие, разница лишь в том, что они таки были реальными, например Nutellonka. В 2015 брокер объявил о банкротстве, указав причиной неудачные операции с швейцарским франком (из серии «проиграл на опционах»). Не очень было похоже на спланированное банкротство, но деньги клиенты обратно так и не получили.
Как видите, даже 5-7 лет работы не дают гарантии, что брокер надёжный и там стоит держать свои деньги. Не говоря о том, что под маской благополучной компании могут прятаться мошенники. Если не хотите попасть на скам, тщательно всё проверяйте перед инвестициями и не держите свои деньги в одном месте, это лучший способ уменьшить потери.
Ну что ж, на этом все! Мы с вами разобрались, что такое скам и как с ним бороться 🙂 Друзья, искренне надеюсь, что проблемы обойдут вас стороной в будущем, но для этого нужно всегда в голове держать информацию из этой статьи и постоянно быть начеку. С высокорисковым инвестированием по-другому нельзя.
Напоследок хотелось бы знать, как много людей, которые на своём опыте познакомились с темой этой статьи. Не поленитесь и проголосуйте, чтобы мы увидели, насколько всё плохо (или нет?):
12
Спасибо за внимание и до встречи в новых статьях 🙂 Вы уже знаете, что такое скам, так что пожелаю с ним никогда не сталкиваться, берегите свои вложения!
Что такое скам проекты и как обезопасить свой бизнес от провала
По статистике, многие начинающие проекты закрываются не просуществовав и нескольких лет. Зная это, предприниматели очень настороженно относятся к сотрудничеству с новыми и неизвестными широкому кругу лиц компаниям. В статье мы расскажем подробней о том, что это такое и как не допустить провала своего бизнеса.
В русскоязычном пространстве такая репутация надежно прикрепилась к инвестиционным хайп-проектам и пирамидам. Такие компании чаще всего используют чистый матричный тип маркетинга, стремительно развиваются и закрываются в течении года.
Подробней об отличиях честных МЛМ проектов от пирамидальных, читайте в статье Сетевой маркетинг VC Пирамиды
Проекты начинают идти ко дну в тот момент, когда падают показатели доходности и растет отток денег. Причины такого экономического явления бывают разными:
Когда наступает час «X» и основатели понимаю что компания идет ко дну, происходит что-то из следующего:
Когда происходит что-то из вышеперечисленного, среди партнеров проекта начинается паника и проблемы у проекта наступят в любом случае.
К слову, в некоторых скам-проектах деньги изначально выплачиваются не всем. Среди участников структуры происходит определенный отбор и выплаты производят выборочно. В список “VIP-пользователей” которые получают возможность заработать хоть что-то обычно входят люди, у которых есть какое-либо влияние на обширную аудиторию (блогеры, люди с раскрученными страницами в социальных сетях, имеющие авторитет и репутацию в профессиональном кругу).
Есть базовые правила, придерживаясь которых вы сможете существенно снизить вероятность провала своего бизнеса:
Прототипирование и тестирование. Если вы хотите ввести нововведение в рабочие процессы, опробуйте его прежде чем объявить об изменениях. То же касается обновления сайта, бизнес-платформ и даже продукта: сначала продумайте прототип, проведите его тестирование и только потом запускайте новинку в работу.
Гибкость и адаптивность бизнеса. В наше время, способность оперативно трансформировать идеи, планы, команды и рабочие процессы критически важна для жизнеспособности бизнеса. В качестве управленческого подхода к работе, используйте принципы Lean и Agile.
Создание надежной команды ЛПР-ов (лиц принимающих решение). Важные для судьбы компании решения не должны приниматься однобоко. Соберите команду из со-основателей, инвесторов, ТОП-лидеров проекта и позвольте им участвовать в управлении.
Проведение бизнес-аудитов. Привлекайте экспертов для оценки актуальных позиций компании: надежности, безопасности, прозрачности, конкурентоспособности и т.д. Так, вы сможете обнаружить свои сильные стороны и усилить их; выделить слабости и поработать над их оптимизацией. Помните, что избежать краха проекта проще, когда замечаешь и решаешь проблемы на этапе их зарождения.
Наша команда, основываясь на многолетнем опыте работы МЛМ проектами, поможет минимизировать возможные риски ошибок, оптимизирует бизнес под тренды и специфику сетевой индустрии. С нами, вы сможете выстроить с клиентами долгосрочные и честные отношения. Задумываясь о создании или улучшении своей компании, задайте любой возникший вопрос менеджерам FlawlessMLM.
Скам (Scam): что это такое и что значит «проект соскамился»?
Короткое и пугающее слово скам — что это такое? Все инвесторы, пытающиеся заработать на необъятных просторах интернета, рано или поздно встречаются с этим понятием.
Что такое скам и кто может соскамиться
Это русифицированная транскрипция английского слова scam, что в переводе обозначает аферу, мошенничество, обман, жульничество, махинации и прочие понятия, связанные с преднамеренным и продуманным обманом людей.
Как термин это слово вошло в обиход с образованием множества финансовых пирамид (HYIP-проектов), которые перекочевали из реального мира в виртуальный. С тех пор этот термин несколько видоизменился и в среде интернет-пользователей перестал обозначать просто обман.
Что такое scam в мире интернет-инвестирования? Этим термином стали обозначать признаки завершения деятельности сайта, построенного по принципу финансовой пирамиды. Такой проект обязательно заканчивается скамом, потому что построен по принципу внесения всё увеличивающегося количества денег.
Существуют, конечно, проекты, которые ставят перед собой цель длительного существования с сохранением баланса прихода и расхода. Таких проектов много, но они рассчитывают на доход не от взносов вкладчиков, а от, например, процентов при выполнении определённых работ заказчиков.
Конечно, любые сайты могут обанкротиться, однако только в некоторых из них банкротство заложено самими создателями. В них скамы являются составной частью проекта.
Ими заканчивается практически каждый инвестиционный интернет-проект. За каждым сайтом стоит конкретный человек или группа людей. От их умения управлять своим хозяйством зависит то, как быстро настанет печальный конец для вкладчиков, а главное – каким он будет.
Если человек ведёт бизнес умело, снижая риски, то скам может наступить постепенно с наименьшими потерями почти для всех участников проекта. Иногда даже администрация выплачивает все деньги своим вкладчикам. Однако в большинстве случаев завершение инвестиционных проектов бывает резким и жёстким. Вот почему так важно вовремя увидеть надвигающийся неприятный финал.
Хорошим примером повышения уровня финансовой надёжности являются такие виды инвестиций, как эд клик экспресс, где обычные вклады сочетаются с кликами по рекламам сайтов. Такое сочетание даёт дополнительный доход, что снижает риск банкротства.
Почему проект соскамился?
Инвестиционный проект перестаёт платить своим вкладчикам по следующим причинам.
В практике работы таких сайтов были случаи, когда вкладчики вносили слишком большую сумму. Поскольку в условиях работы были предусмотрены ежедневные выплаты, то сайт соскамился автоматически. Ведь для того, чтобы вернуть вкладчику большие суммы с большими процентами, у администрации проекта просто не было средств. Такой скам является неожиданностью для всех участников финансовой пирамиды.
Таким образом, интернет-инвестиции – это проекты с заведомым риском для всех участников. Это значит, что ситуации всё время нужно отслеживать как инвесторам, так и админу.
Признаки скорого скама Хайп (Hyip) программы
Признаки скама хайпа могут быть самыми разными. Рассмотрим их с точки зрения рядового инвестора.
Этот признак не обязательно означает желание потянуть время с выплатами. Просто админ знает о предстоящем скаме, поэтому экономит на обслуживании и безопасности сайта.
При этом могут появиться как вполне логичные объяснения, так и абсурдные требования. Например, после заказа вывода денег человеку может прийти письмо примерно следующего содержания: «Вокруг вашего аккаунта наблюдаются странные процессы. Вам нужно внести NNN сумму для того, чтобы мы убедились в безопасности. После этого вам будет выплачены все деньги – вклад, проценты и сумма данного взноса». Такие странные письма – это не плод фантазии. Они приходили и приходят реально. Это однозначный признак не просто желания обмануть всех вкладчиков, но и попытка напоследок вытянуть из них ещё немножко.
Если админ перестаёт реагировать на запросы клиентов, пишет отписки, отвечает только через несколько дней, это означает, что что-то не ладно в этом королевстве. Админу больше не нужно возиться с людьми, приносящими деньги. Выводы напрашиваются сами собой.
Более щедрые посулы призваны резко повысить приток средств, после чего обычно и наступает скам.
Многие считают подозрительным признаком резкую рекламную активизацию сайта. Однако это не всегда так. Ни один сайт подобного рода не обходится без напоминаний о себе и своей исключительной доходности.
Это может происходить по двум причинам:
Это хороший повод растянуть выплаты.
Это тоже хороший повод приостановить платежи. Для неопытного инвестора причина вполне уважительная – ведь админ повышает статус сайта. Например, в качестве причин реорганизации могут быть объявлены мероприятия по подключению других платёжных систем, банковских карт, официального оформления и т.п.
Это самые распространённые признаки надвигающегося скама. Этот перечень, конечно, не претендует на полноту изложения. Возможно, есть ещё какие-то нюансы и детали, однако главное здесь изложено.
Видео
Что делать при появлении признаков скама
Первый и основной совет:
Если почувствовали, что начинается скам, — выводите деньги.
Возможно, вам лишь померещились зловещие признаки. Если через какое-то время сайт продолжит работу в прежнем режиме, вы можете опять вложить часть выведенных средств. Конечно, жалко терять проценты, но всё зависит от вашего желания рисковать. Всегда лучше рисковать меньшим.
Если сайт не отказывает в выплатах, держите язык за зубами, возможно, своей паникой в социальных сетях вы загубите то, что ещё не пошло ко дну. И не занимайтесь рекламой тонущего сайта – будьте человеком.
При ограничении суммы на вывод не препирайтесь с админом, а спокойно выводите деньги малыми суммами. Возможно, так вы и вернёте себе деньги.
Угрозы и шантаж иногда срабатывают, если админ ещё надеется выплыть в бурном финансовом море. Напишите в поддержку, что вы собираетесь распространить информацию о том, что сайт не платит. Иногда помогает.
Главный же совет состоит в том, что нужно соблюдать спокойствие. Ступив на скользкую стезю подобного заработка, нужно отдавать себе отчёт в том, что вы что-то потеряете. Просто постоянно держите руку на пульсе и действуйте при первых же признаках опасности.
Скам-проект и скамеры: что это значит и как защититься?
Скам. Слово, несущее в себе явно негативную окраску. Слово, которое так не хотят слышать люди, когда участвуют в каких-либо проектах, особенно инвестиционных.
Сегодня поговорим о том, что такое скам и скамер, о видах подобных проектов, как не нарваться на эту удочку — и что делать, если наживка уже проглочена.
Почему люди не любят scam? Потому что для большинства участников и вкладчиков он означает потерю денег. Если же кто-то вышел в плюс (чаще всего создатели), то поток халявных денег прекращается.
Что это такое?
Скам — это не аббревиатура, а слово, которое пришло в русский из английского языка (от scam). Перевести это понятие на русский можно как мошенничество, кидалово.
Само слово «скам» уже так влилось в язык, что переводы не используются. Более того, появились новые формы: проект «соскамился», то есть перестал платить.
Можно привести следующие синонимы этого понятия:
Можно сказать, что скам — это частичное или полное неисполнение руководством своих обязательств перед инвесторами, т.е. невыплата денежных средств.
Опасность в том, что само мошенничество чаще всего не очевидно, и если деньги вкладчикам перестали поступать, то администрация или создатель придумывают этому убедительные причины, водя клиентов за нос и собирая с них еще больше денежных средств.
Кто такой скамер, и его роль как администратора
Скамер — это администратор проекта, который закончится крахом, то есть профессиональный мошенник. Его можно встретить везде:
Он будет приветлив и хорошо поддержит разговор, пытаясь войти в доверие своей жертвы.
Обычно скамеры работают поодиночке, но иногда встречаются и группы «единомышленников». Scammer хоть и является и администратором, и создателем, и рекламщиком, но его роль именно в закрытии проекта сильно преувеличена, поскольку при запуске своего проекта, он сам не знает, сколько тот просуществует. В этом плане, он не сильно отличается от остальных инвесторов.
Конечно, при создании какой-либо схемы мошенничества скаммер может предполагать, сколько продлится его деятельность: например, хайп в интернете проживет максимум неделю, а финансовая пирамида может растянуться на год и даже больше.
Но это общие закономерности, которые не зависят от конкретной личности: скаммер их изменить не сможет, и хайп никогда не будет существовать десятилетиями.
Разновидности
Условно все скам-проекты можно разделить на два вида:
В первом случае проект закрывается, как только собирается максимальная прибыль. Надо понимать, что подобные организации создаются именно с целью обмануть граждан и заполучить деньги, поэтому они всегда завершаются скамом.
Их можно разделить на несколько категорий по сроку существования:
В зависимости от места проведения
Мошенничество существовало задолго до существования интернета, но, кажется, с его появлением вышло на новый уровень. Сейчас скам можно наблюдать как в онлайне, так и в оффлайне.
Онлайн-проекты
В интернете можно встретить три основных вида скам-проектов:
Офлайн-проекты
Назвать скамом можно не только интернет-проекты. Самый главный и знакомый пример — финансовая пирамида «МММ». На сегодняшний день ни у кого не возникло бы сомнений, что она, по сути, обыкновенный скам — стоило только понаблюдать за ее агрессивной рекламой и финансовой деятельностью.
В те времена финансовая грамотность у людей была гораздо ниже — их интересовала лишь прибыль, поэтому они легко поверили Мавроди и вскоре оказались без сбережений.
На сегодняшний день организовать такую масштабную пирамиду куда сложнее, поскольку в их разоблачении и запрете заинтересовано само государство — подобные скаммеры угрожают финансовому благосостоянию граждан.
Сюда можно отнести и сетевой бизнес, который чаще всего строится как раз по структуре финансовой пирамиды — например, как «Cashberry».
В зависимости от сферы
К сожалению, у мошенников возможность для обмана граждан есть практически в каждой сфере жизни, начиная от непонятной криптовалюты и заканчивая сайтами знакомств.
Криптовалюта
Криптовалюта и индустрия блокчейн предоставляют огромные возможности для заработка вкладчиков даже без большого стартового капитала.
Обещания сводятся к тому, что если вложиться на ранней стадии проекта, то после его официального запуска вкладчик может увеличить свой капитал в 2–50 и более раз. Самым популярным скамом в криптовалюте можно назвать Onecoin.
Scam-проекты в области криптовалюты приобретают самую разную форму. Злоумышленники «совершенствуются» буквально каждый месяц. Важно знать о таких видах мошенничествах, чтобы понимать сам принцип скама.
Мошенническое ICO (exit-scam) — это один из самых первых видов скама в сфере криптовалют. Изначально ICO — это привлечение инвестиций в проект путем продажи определенного числа новых единиц криптовалют, или токенов.
Получается, что вкладчик покупает токен с целью продать его потом по более высокой рыночной стоимости. Мошенничество же заключается в том, что валюта так и не выходит на открытый рынок.
Лендинг криптовалют
Грубо говоря, криптовалюта передается в долг другому человеку под процент, в кредит. Но проблема в том, что большинство блокчейн-проектов подразумевают необратимость операции, то есть ни саму сумму, ни проценты вернуть не получится.
Таким образом, лендинг, как чаще всего и долг, строится исключительно на доверительных отношениях. Этим и воспользовались мошенники, создавая «инвестиционные» скамы и обещая по 1000% годовых клиентам.
Биткоин-краны
Самый изощренный и трудный в исполнении вид мошенничества с криптовалютой. Суть в том, что клиент за несложные действия вроде просмотра рекламы, разгадывания капчи получает мелкий номинал биткоина (BTC).
При накоплении определенной суммы деньги можно вывести — около 5–50 долларов. Мошенничество заключается в том, что после накопления проект просто не выплачивает средства.
Надо заметить, что не все биткоин-краны являются скам-проектами — некоторые действительно выплачивают средства.
Облачный майнинг
Вид мошенничества, который появился совсем недавно — в 2017–2018 годах. Для обычного майнинга, то есть добычи криптовалюты, необходимо дорогостоящее оборудование и завидное упорство в настройке техники.
Тут на помощь и приходит облачный майнинг, суть которого в том, что оборудование как бы сдается в аренду, но хранится все равно у владельца, а клиент только получает заработанную криптовалюту.
Если изначально схема честно работала, то со временем появились мошенники, которые исчезают после получения денежных средств. Ярким примером в данном случае выступит Hashflare.
Платежные системы
Этот вид мошенничества не так часто и встречается, поскольку платежная система всегда зарабатывает на комиссиях с переводов. Но иногда случаются и скамы, как, например, в 2013 году с платежной системой Liberty Reserve. Это был гром среди ясного неба, поскольку скам-компания пользовалась огромной популярностью, многие потеряли крупные суммы.
После этого стало ясно, что не стоит хранить большие суммы в платежных системах. Их лучше использовать только для переводов, а заработанные средства выводить. Не стоит забывать и о диверсификации — это позволит экономить на комиссиях.
Все этим меры можно отнести и к обменникам, поскольку и тут развелось много случаев мошенничества. Получается так, что клиент перевел деньги на сайт, но и обратно ничего не получил. Лучше всего доверять сертифицированным обменникам платежных систем.
Банковская сфера
Скамеров привлекают большие деньги, поэтому их нередко можно встретить в отделении банка. Основные методы мошенничества заключаются в следующем:
Подобные махинации чаще всего можно встретить в филиалах мелких и непопулярных банков. Чтобы защитить себя, лучше обращаться в крупные сети банков, так как там мошенники очень быстро выводятся на чистую воду.
Отдельно стоит выделить сферу банковских карт. Конечно, деньги, которые лежат на карте, застрахованы, но и нельзя сказать, что они находятся в 100%-ной безопасности. Перечислим самые популярные происки скамеров:
Сайты знакомств
Простой и наивный развод людей, которые верят в мечту. Скамер создает аккаунт на сайте знакомств, строя из себя обеспеченного иностранца/иностранку средних лет. Быстро втирается в доверие, говоря о бурности и искренности испытываемых чувств.
Жертве необходимо только оплатить перелет или оформление необходимых документов, и два одиноких сердца встретятся.
Само собой, никто не прилетит, а деньги будут потрачены мошенником совсем на другие цели.
Авито
Конечно, это мошенничество можно применить и к остальным сайтам по перепродаже своих вещей, например, Юла или Olx. Здесь можно выделить несколько видов обмана:
Конечно, это не все разводы на Авито. Мошенники буквально каждый день придумывают что-то новое, поэтому всегда надо быть настороже.
Steam
В зависимости от сложности
Скамы можно разделить и по сложности построения проекта.
Реальные причины скама
Большинство скамящихся проектов — банальные пирамиды, в которых выплаты первым участникам производят за счет вкладов последующих. Когда создатель или администратор чувствует или наблюдает, что поток новых денег снижается, то происходит скам — это и есть его самая популярная и реальная причина.
В свою очередь, можно выделить несколько факторов уменьшения притока или увеличения оттока средств:
В любом случае, если создатель скам-проекта чувствует, что его прибыль с каждым днем уменьшается, то он не будет долго продолжать эту игру.
В более широком понимании причины можно разделить на два вида:
Объективными причинами можно назвать эпидемии, кризисы мировой экономики, хакерские атаки, панику среди инвесторов и так далее.
«Официальные» причины скама
Конечно, обманутым вкладчикам никто не будет называть реальными причины скама проектов. Зато красиво завуалируют «официальными» причинами, в которые некоторые даже поверят:
Чуть позже мы поговорим о том, как действовать в ситуации, если проект скамится.
Признаки и действия администрации
В любых проектах, куда человек вкладывает свои денежные средства, надо быть внимательным к мелочам: именно это позволит первым «раскусить» скам и вывести свои деньги.
Первые «звоночки», что вас хотят кинуть
Есть несколько признаков, по которым можно понять, что скоро наступит час «Х», и компания закроется:
Если замечены один или несколько признаков, то это хороший повод задуматься, перепроверить информацию о проекте и, при необходимости, начать процедуру вывода денежных средств.
Признаки 100% скама
Нельзя назвать признак, который бы точно отфильтровал скам от настоящего, но не совсем удачного инвестиционного проекта. Необходимо проводить анализ деятельности и перечисленных выше «звоночков» в комплексе.
Но есть один критерий, который практически гарантирует скорый скам — это сильное изменение в системе выплаты средств, например:
Если замечен один или несколько из этих признаков или другие, касающиеся выплаты средств, то нельзя медлить ни минуты.
Любая ли пирамида обречена на скам?
Да, сама суть пирамиды в том, что поток денег для самых первых клиентов обеспечивается за счет членов команды.
Как только поток новых участников сокращается, то пирамида становится невыгодной и обрушается.
Так как люди на Земле — ресурс ограниченный, то рано или поздно поток новых участников снизится, и пирамида схлопнется.
Типы компаний в зоне риска
Существует несколько типов компаний, которые часто являются скамами:
Что делать, если проект скамится?
При обнаружении вышеперечисленных признаков, самое время бить тревогу и пытаться спасти свои деньги. Что конкретно необходимо делать?
Основное правило: действовать как можно быстрее и тише — например, в высокодоходных хайпах речь может идти даже про секунды.
Что нельзя делать, если проект скамится?
Важно не ухудшить ситуацию собственными руками, поэтому старайтесь избегать следующих ситуаций:
Если проект уже скамится, то не надо из-за этого переживать — переживаниями делу не помочь. Лучше всего принять следующий план действий:
Плохой опыт — это тоже опыт, порой еще более ценный.
Как защититься?
Если не хочется учиться на собственном опыте, то можно последовать советам финансовых специалистов:
Самые известные скамы
Первое, что приходит на ум — «банкротства» различных форекс-брокеров, которые затронули огромное количество людей. Но надо помнить, что скам — это не всегда деятельность в онлайн-сфере. Расскажем о самых знаменитых проектах за последнее время.
Forex MMCIS Group
Эта организация работала в 2007–2014 годах. Наибольшую популярность ей принес продукт «Индекс ТОП-20» — по легенде в него ходили 20 лучших трейдеров того времени, а зарабатывали они более 100% годовых. Стоимость входа в 100 долларов позволила поучаствовать в этом огромному количеству людей.
В итоге, Forex MMCIS Group оказался обычным мошенничеством, что повергло многих инвесторов в шок, а о скаме компании говорили даже в новостях.
Forex Trend и Panteon Finance
Эти связанные компании работали в 2009–2015 годах под легендой ПАММ-счетов. Казалось, это один из самых прозрачных инструментов в инвестировании через интернет, но работа аферистов была настолько качественная, что в продукт поверили все.
Например, не обещалась безумная прибыль в 1000% — «всего лишь» около 3% в месяц. Более того, временами были даже небольшие просадки.
Соскамились проекты по разному сценарию: в Panteon сотрудники якобы потеряли все средства на бинарных опционах, а в Forex Trend просто создали новую компанию под названием PrivateFX с той же схемой.
RVD Markets
Данный брокер работал с 2010 по 2015 год и тоже прикрывался ПАММ-счетами, поэтому его часто сравнивают с предыдущей парочкой. Тут тоже были высокодоходные управляющие, в том числе и реальные — например, Nutellonka.
Брокер объявил себя банкротом в 2015 году, ссылаясь на неудачные операции со швейцарским франком. Ситуация не выглядела как спланированное банкротство, но вкладчики так и не получили своих денежных средств.
МММ — самая крупная финансовая пирамида России, созданная небезызвестным Сергеем Мавроди в 1994 году. Пережила несколько реинкарнаций. В первой волне по разным оценкам участвовало от 2 до 15 млн инвесторов, некоторые в итоге закончили жизнь самоубийством.
Реклама была агрессивная, но она сработала — люди даже в очередях стояли, чтобы купить очередной сертификат акций или билет.
Интересно, что сам Мавроди утверждал, что деятельности его компании мешали государственные органы. Но он так и не смог пояснить, как бы он избежал естественного исчерпания средств в схеме финансовой пирамиды.
Прокуратура оценила ущерб вкладчикам МММ в 110 млн долларов. По другим оценкам эта цифра гораздо выше — около 70–80 млрд долларов.
Cashberry
Сама площадка Кэшбери называла себя P2P-сервисом, то есть связывала инвесторов и заемщиков. Схема следующая: приходит вкладчик и отдает свои деньги под процент, а уже Кэшбери отдает их под микрокредиты, регулируя всю деятельность.
Компания по всем признакам подходила под финансовую пирамиду. Главный аргумент заключался в том, что не было ни одного человека, который бы брал микрокредит в Кэшбери, зато компания обещала прибыль до 600% годовых.
В 2018 году Кэшбери была признана финансовой пирамидой, выплата средств прекратилась в тот же день. Эту тему поднимали в новостях и популярных телепередачах, пострадавшие исчисляются тысячами.
Но после краха основатель Кэшбери, Артур Варданян, объявил о запуске нового проекта — GDS, сразу предупредив, что деятельность компании может закончиться в любой момент, и не стоит рисковать критичными для себя суммами.
Заключение
Скам — популярное и емкое понятие, которое чаще всего относится к интернет-инвестициям. Оно означает проект, который либо скоро разорится, либо изначально был создан только для вытягивания прибыли с клиентов. С такими организациями лучше не связываться, а если такое произошло, то выходить из них как можно быстрее.
Вложили деньги в брокера-мошенника, а он соскамился? Даже в таком случае можно провести чарджбек. Заполняйте форму ниже и с вами свяжутся специалисты: