Что такое kyc в криптовалюте
Что такое KYC и почему она обязательна на криптобирже
Мы, на нашей криптобирже часто слышим вопрос, который иногда даже звучит в виде претензии: “А зачем мне проходить верификацию? Я не хочу оставлять паспортные данные. Зачем это вам?” FREE2EX – регулируемая криптобиржа и KYC/AML политики для нас – само собой разумеющееся с самого основания биржи. Тем не менее, если вы посмотрите, сейчас даже криптобиржи, зарегистрированные на каких-нибудь Каймановых островах, запускают аналогичные процедуры – без этого полноценный доступ к фиатной системе невозможен.
“Что ж, пора расставить точки над “i” и подробнее разобрать все эти ругательные слова из трех букв: KYC и AML” – подумал я и пошел писать эту статью вместе с коллегами из отдела комплаенса.
Процедура KYC (в переводе “знай своего клиента”) обязывает все финансовые организации, в том числе биржи криптовалют, идентифицировать и верифицировать личность каждого клиента. Причем сделать это нужно прежде, чем он сможет проводить финансовые операции. Это защищает компании от риска работать с мошенниками и террористами и обеспечивает безопасность активов клиентов. Когда-то это было лишь внутренними политиками каждой компании, но уже примерно 5 лет KYC закрепилось как четкая юридическая практика.
Криптобиржи вправе сами определять этапы верификации, но вот какие данные о пользователе запрашиваются обязательно:
Причем чем больше денег вы хотите завести на биржу, тем больше сведений может потребоваться. Как правило, есть базовый уровень KYC, который позволяет совершать все основные операции, а также продвинутые уровни, которые требуются пройти, если вы хотите заводить на биржу очень и очень крупные суммы. Например, у нас на FREE2EX целых 4 уровня верификации. При этом, для 90% клиентов достаточно пройти верификацию все лишь до второго.
И вот как раз для выявления средств, полученных преступным путем, на криптобирже реализуется политика AML (противодействие отмыванию доходов). Она включает в себя более широкий, чем KYC, комплекс мер:
Короче говоря, криптобиржа делает всё, чтобы к нам не попал ни один биток, который был украден или использовался в преступной деятельности. Я бы не хотел покупать такой биток. А вы?
Если в статье нет таблички, она не выглядит очень умной. Поэтому, вот мой взгляд на плюсы и минусы AML/KYC как для клиентов, так и для бирж.
Получается, что для нас соблюдение политик AML/KYC обеспечивает безопасность работы и открывает большие возможности по работе с фиатом. И, как и за всё в этой жизни, за дополнительные плюшки всегда надо платить.
Плавно подходя к заключению хочу напомнить, что сегодня мы абсолютно спокойно относимся к усилившемуся контролю безопасности в аэропортах. Ценность этой, пусть даже длительной, процедуры для нас всех очевидна. Каждый из нас жертвует немного своего времени и комфорта для того, чтобы быть уверенным в своей безопасности. Пора воспитывать в себе такое же отношение и к вашей финансовой безопасности. Так что, если будете переживать во время загрузки фото паспорта, помните, что на самом деле помогаете самому себе и миру 🙂
отлично написано, спасибо
KYC кстати требуется не только для криптобиржи, но и при выпуске облигаций на ММВБ
В том числе, конечно.
Да ясно, что народ бараны и не понимают скорого прихода цифрового контроля аля 1984 по азиатски (спасибо китайцам за замечательные технология слежки). Кто то вон до сих пор верит в террористов хаха. Мы обречены)
► Аэропорты обязаны делают проверки, чтобы снизить СВОИ риски, а вовсе не из-за заботы. Потому что если не проверять, то люди могут умереть по какой-то другой причине, кроме авиакатастрофы, за что будет нести ответственность авиакомпания. В том числе, исполняя государственные приказы, направленные в первую очередь тоже далеко не на безопасность клиентов авиакомпании.
► Какая разница в каком 19хх году была принята какая-либо политика? Это абсолютно не придаёт ей ценности и не делает её нормой. Ещё удивительно, почему вы, вроде бы интеллектуал, а считаете связанными давность принятия решения и его верность.
► Врядли кто-то из тех, кого вы якобы опасаетесь, будет регистрировать что-то на кого-то одного, чтобы всё выглядело крайне подозрительно. Обычный-то человек врядли все свои активы будет держать в одном месте, а вы говорите про тех, кто пытается их изначально скрывать.
Войны разводят и ведут преимущественно политики, в политических же целях. А некоторые события подобного характера и вовсе ведутся только виртуально в головах смотрящих на экраны и слепо доверяющим СМИ.
Что такое KYC и почему важность верификации в растет?
Согласно новым регулятивным нормам, которые были приняты Евросоюзом для регуляции криптовалютного рынка 20 июля 2021 года, все криптобиржы должны внедрить KYC проверку. Теперь при регистрации на любой криптобирже, клиент обязан пройти KYC-верификацию. Зачем необходима верификация? Как KYC политика повлияет на децентрализованный криптовалютный рынок? В этой статье вы узнаете ответы на эти и другие вопросы.
KYC расшифровывается как «know your customer/client» или «знай своего клиента». KYC — это процедура проверки персональных данных. Для того, чтобы процедура верификации прошла успешно, клиент должен предъявить документы, подтверждающие его личность. Всю информацию клиент должен предоставить при регистрации или в случае изменения личной информации.
До того, как KYC-проверка будет внедрена во все криптобиржи согласно новой политики, некоторые биржи используют KYC-проверку для предоставления пользователям дополнительных услуг. Например, одна из самых крупных криптовалютных бирж Binance.com предоставляет своим пользователям возможность использовать только основные услуги криптобиржи. Для того, чтобы получить доступ к расширенному лимиту ввода и вывода средств, пользователь должен пройти верификацию.
Данная процедура делится на два основных этапа, включая сбор и проверку данных. Кроме того, к основным этапам KYC проверки принадлежит мониторинг пользователей.
Рассмотрим все этапы KYC-проверки в деталях:
1. Программа идентификации клиентов
Идентификация клиентов — это одна из самых важных частей KYC-проверки. Главная задача этой программы — это сбор и проверка данных клиентов. Идентификация клиентов происходит обычно во время регистрации.
2. Комплексная проверка клиентов
Комплексная проверка — это более расширенная проверка клиентов, главной целью которой выступает оценка риска. Комплексная проверка направлена на то, чтобы определить, замешан ли был клиент в финансовых махинациях в прошлом.
3. Постоянный мониторинг
На этом этапе проверки проверяется актуальность данных верификации, а также происходит анализ операций, которые вызывают подозрения. В процессе данной процедуры, отслеживаются транзакции в страны, которые имеют отношение к терроризму. Исходя из результатов проверки, криптобиржа может заморозить аккаунт и оповестить о проблеме в соответствующие органы.
Политика KYC — это одна из составляющих политики по борьбе с отмыванием денег (AML). Политика AML направлена на борьбу с различными финансовыми преступлениями и махинациями. KYC – это часть политики AML, основной целью которой является верификация персональных данных клиентов.
AML-сервисы предлагают техническое решение проблемы финансовых махинаций и нелегальных транзакций путем отслеживания адресов, на которых побывали транзакции.
Среди самых популярных AML-сервисов можно выделить SEON. Fraud Fighters, Ondato, Token of Trust, DCS AM, AMLBot, и другие. AMLBot является доступным сервисом онлайн для проверки ваших транзакций на чистоту, который может похвастаться удобством в использовании и бесплатными первыми проверками.
По поводу KYC-политики мнения криптоэнтузиастов разделились. Кто-то считает, что внедрение KYC-процедуры в криптобиржи благотворно скажется на развитие крипторынка в целом, позволяя тем самым построить честную и прозрачную финансовую систему, участники которой могут доверят друг другу.
Но существует и другое мнение на этот счет. Поскольку самый важный принцип, заложенный в блокчейн-технологию, заключается в децентрализации, не все криптоэнтузиасты одобряют внедрение KYC-процедур. Децентрализованная система — это база данных, в которой нет центрального органа, который бы подтверждал транзакции. Транзакции хранятся в реестре на каждой из одноранговых нод, которые формируют единую сеть. KYC-политика нарушает принцип децентрализации криптовалют, потому что вся финансовая информация, собранная с клиентов криптобирж, будет передаваться в единый центральный орган, совершающий контроль на крипторынком.
Что такое KYC [Know Your Customer]? Как проходить процедуру верификации (KYC)
Содержание статьи:
Как крипто-трейдер, желающий открыть счет на авторитетных криптовалютных биржах, вы, вероятно, не раз встречали термин KYC. Этот термин широко используется в финтех и традиционных банковских отраслях и в настоящее время является важной частью технологии блокчейн.
Что означает KYC?
Для начала, большинство финансовых регуляторов или органов требуют, чтобы финансовые учреждения имели систему KYC, но они не указывают, как именно нужно это сделать.
Некоторые органы власти требуют, чтобы банки или биржи собирали минимальный набор документов и личную информацию. Эти данные обычно включают:
В зависимости от учреждения, часто нужно подтверждение этих данных, то есть селфи с паспортом, квитанция об оплате коммунальных услуг и т.п. Учреждения сами решают, какую конкретно информацию должен предоставить клиент, чтобы пройти KYC.
Это привело к невероятному разнообразию процедур KYC даже между двумя, казалось бы, идентичными платформами.
Как проходить KYC
На каждой бирже есть раздел, который называется по-разному (KYC, Верификация и так далее), но несет один и тот же смысл – прохождение идентификации личности.
Зачем он нужен? В большинстве своем для ввода и вывода Фиатных средств, реже просто для обычной торговли криптовалютой.
Обратите внимание, что на нашем сайте : как ими пользоваться, регистрироваться, а главное, как на каждой бирже пройти процедуру KYC!
Для прохождения KYC переходим на вкладку к верификации, которая находится в разделе настроек профиля «Верификация данных»:
Далее платформа дает нам на выбор 5 вариантов прохождения верификации:
Мы рассмотрим собственную верификацию платформы, поэтому нажимаем на «верификация данных» напротив логотипа STEX. Далее необходимо заполнить следующие данные:
Помимо фото, необходимо предоставить еще селфи с документом (фотография), удостоверяющем личность, а также записать видео, где Вы говорите текст, указанный слева от формы загрузки видео:
На этом все! Вы прошли процедуру KYC и можете торговать криптовалютой за Фиат!
Почему KYC важен?
Важным элементом KYC является обеспечение того, чтобы пользователи не совершали транзакции, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Анонимность и отсутствие центрального контроля над индустрией криптовалюты неизбежно привели к тому, что преступники использовали цифровые валюты для незаконного направления средств.
KYC может помочь в борьбе с финансированием терроризма, поскольку власти могут запрашивать данные определенных пользователей на биржах.
Согласно нескольким исследованиям, биржи, которые не выполняют никаких KYC, способствуют значительно большему количеству подозрительных транзакций, чем те, которые реализуют даже самые основные формы идентификации.
Атаки на вымогателей все чаще связаны с нерегулируемыми биржами, в которых нет процедур KYC.
Необходимость или обременительная задача (для клиентов)?
В некоторых случаях KYC является необходимостью, без которой регулируемые биржи криптовалюты не могут обойтись. Однако понимание того, кем являются их клиенты и для чего они используют свою платформу, может помочь оператору во многих отношениях.
Согласно CoinMarketCap, транзакции между Фиатом и криптовалютами, требующие некоторого уровня KYC, имеют тенденцию к увеличению объемов торговли, чем те, транзакции, которые созданы трейдерами, не прошедшими процедуру KYC.
Эта статистика особенно важна, поскольку новые криптотрейдеры и инвесторы будут использовать эти биржи при вступлении в крипто-сообщество. Таким образом, можно с уверенностью предположить, что путем внедрения проверок KYC эти платформы завоевывают доверие институциональных частных инвесторов, которые в противном случае могли бы искать альтернативные рынки.
KYC и удобство для пользователя
Тематические исследования доказывают, что KYC не должен быть длительным или сложным процессом. Также эта процедура безопасности может стать неотъемлемым шагом для перехода криптовалюты к массовому использованию. KYC вселяет доверие покупателей и продавцов, обеспечивая лучшую защиту обоих в случаях мошеннической деятельности.
KYC также важно для тех, кто хочет участвовать в онлайн-рынках. Сегодня есть много мест, где вы можете купить что-либо с помощью Биткойн, но как узнать, настоящий продавец или нет? Процедуры и нормы KYC могут помочь вам обезопасить себя.
Какие уровни политики KYC существуют?
Из-за различных и расплывчатых правил по всему миру, существует множество уровней KYC, которые используются различными платформами.
Платформы, которые не используют никаких процедур KYC. Они не будут запрашивать у вас документы, удостоверяющие личность, но могут устанавливать жесткие ограничения или другие условия.
Базовый KYC позволит вам выполнять минимальные транзакции на определенных биржах, хотя вам, вероятно, потребуется сначала предоставить определенную личную информацию. Этот тип KYC обычно позволяет вам использовать банковские карты или PayPal для ввода Фиата на платформу, при этом поставщик платежей и платформа делятся вашей информацией.
Предоставляя полную документацию и информацию KYC, вы, как правило, получаете полный доступ к функциям и ограничениям криптовалюты. Обычно вас просят предоставить удостоверение личности с фотографией вместе со счетом за коммунальные услуги или банковской выпиской, выданной в течение предыдущих 3 месяцев.
Децентрализация уменьшается из-за KYC?
Некоторые могут подумать, что KYC идет вразрез с целями децентрализации Сатоши Накамото, но это не обязательно так. Хотя эта практика началась в централизованных учреждениях, таких как банки и страховые агентства, в настоящее время они адаптированы к децентрализованной среде.
Наличие групп людей или ИИ, контролирующих блокчейны криптовалюты, не превращает ее внезапно в централизованную систему, а просто делает ее контролируемой децентрализованной системой.
Кроме того, благодаря децентрализованному характеру криптовалюты можно проводить KYC для проверки на отмывание денег и финансирование терроризма гораздо более прозрачным способом. Многочисленные органы или компании могут проводить эти проверки без разрешения друг друга.
Именно по этой причине некоторые считают, что криптовалюта является ответом на ликвидацию черного рынка, чему сегодня способствуют операции с наличными и нерегулируемые биржи криптовалют.
С увеличением количества платформ, реализующих KYC, децентрализация криптовалюты не пострадает, но она поможет привлечь больше пользователей к цифровым валютам, поощряемым правительствами и учреждениями, которые стремятся ликвидировать финансовые преступления.
Что такое KYC (Знай своего клиента)?
Процедура «Знай своего клиента» (KYC) помогает провайдерам идентифицировать и проверять своих клиентов. Это делается в рамках борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма (AML/CFT), а также для противодействия финансовым преступлениям и обеспечения благонадежности клиентов.
KYC активно борется с преступной деятельностью путем сбора и проверки информации о клиентах. Такого рода проверки повышают доверие к отрасли и помогают финансовым сервис-провайдерам управлять своими рисками. На биржах криптовалют практика KYC стала обычным явлением. Однако многие подвергают критике то, что она нивелирует главные преимущества криптовалюты – анонимность и децентрализованность.
Введение
KYC – это общее нормативное требование, обязательное к выполнению для финансовых сервис-провайдеров. Данная практика в первую очередь направлена на борьбу с финансированием преступлений и отмыванием денег, полученных незаконным путем. Именно поэтому KYC становится важной мерой обеспечения безопасности, особенно для криптовалют. Финансовые учреждения и сервис-провайдеры, например, Binance, все чаще вынуждены внедрять такие процедуры для защиты своих клиентов и их активов.
Что такое KYC?
Во время прохождения KYC от вас могут потребоваться следующие документы:
Удостоверение личности (ID)
Помимо проверки личности клиента, также необходимо подтвердить его местонахождение и адрес. В документах, удостоверяющих личность, будет указана основная информация (имя, дата рождения), но, например, для установления вашего налогового резидентства потребуются другие документы. Скорее всего, понадобится пройти несколько этапов KYC. Финансовые сервис-провайдеры должны регулярно проводить проверки личностей своих клиентов.
Кто регулирует нормы KYC?
Правила KYC различаются в зависимости от страны, но существует международное соглашение в отношении базовой требуемой информации. В США Закон о банковской тайне и Патриотический акт от 2001 года установили нормы процессов AML и KYC, которые применяются и сегодня. ЕС и страны Азиатско-Тихоокеанского региона разработали свои собственные правила, однако они имеют много общего с американскими. Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD) и правила PSD2 – основные положения, действующие в странах ЕС. На глобальном же уровне этой проблемой занимается Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).
Зачем процедура KYC нужна в криптовалюте?
Из-за анонимного характера криптовалюты преступники используют ее для отмывания незаконных средств и уклонения от уплаты налогов. Более совершенное регулирование криптовалютной отрасли положительно сказывается на ее репутации и гарантирует, что все налоги будут уплачены. Существует три основных причины, по которым практика KYC необходима в криптовалютной индустрии:
1. Транзакции в блокчейне необратимы. Если вы допустили ошибку в транзакции, никто не сможет отменить ее и вернуть вам ваши деньги. Это означает, что средства могут быть украдены или перемещены злоумышленниками без возможности возврата.
3. Налогообложение и законодательство в отношении криптовалюты во многих странах все еще четко не определены.
Хотя KYC занимает немало времени при создании учетной записи, пользу данной практики трудно переоценить. Это может быть не совсем очевидно для среднестатистического клиента, но KYC помогает обеспечивать безопасность средств и бороться с преступностью.
Основные преимущества KYC
Не все преимущества KYC очевидны. Эта практика помогает не только противостоять мошенничеству, но и усовершенствовать финансовую систему в целом:
1. Кредиторы могут легче оценивать свои риски, зная личность и финансовую историю клиента. KYC способствует более ответственному кредитованию и управлению рисками.
2. KYC направлена на борьбу с кражей личных данных и другими видами финансового мошенничества.
3. KYC выступает в качестве превентивной меры по борьбе с отмыванием денег.
4. KYC повышает доверие клиентов к финансовым сервис-провайдерам, помогает следить за безопасностью и подотчетностью этих сервисов. Репутация сервисов имеет прямое влияние на финансовую отрасль в целом и может стимулировать инвестиции.
KYC и децентрализация
Правительства стран и регулирующие органы обычно требуют, чтобы все биржи выполняли проверки KYC для своих клиентов. Сделать KYC-процедуру обязательной для криптовалютных кошельков довольно сложно, поэтому сервисы обмена фиата на криптовалюту лучше подходят для внедрения KYC. Некоторые инвесторы используют криптовалюты для спекуляций, в то время как другие действительно ценят ее возможности и преимущества.
Аргументы против KYC
KYC-процедура имеет ряд очевидных преимуществ, но все еще вызывает определенные споры. Многие люди настроены против KYC ввиду традиционно анонимного характера криптовалюты. Как правило, большая часть критики основывается на проблемах с конфиденциальностью и комиссиями:
1. Существуют дополнительные расходы, связанные с выполнением проверок KYC, которые часто перекладываются на клиента в виде комиссии.
2. У некоторых людей нет необходимых для KYC-проверки документов или фиксированного адреса. Все это затрудняет для них доступ к определенным финансовым сервисам.
3. У безответственных провайдеров может быть слабая защита данных, и тогда взломы могут привести к краже не только средств, но и вашей личной информации.
4. Существует мнение, что данная практика противоречит идее децентрализации криптовалют.
Резюме
Процессы KYC являются отраслевым стандартом для финансовых сервисов и криптовалютных бирж. Данная практика – одна из важнейших мер по борьбе с отмыванием денег и другими преступлениями. Никто не любит проходить KYC-проверки, но они крайне важны, так как помогают обеспечивать безопасность. В рамках расширенных мер по борьбе с отмыванием денег прохождение KYC-проверки позволяет торговать криптовалютой на таких биржах, как Binance, с полной уверенностью в безопасности средств.
Что такое KYC [Know Your Customer]? Как проходить процедуру верификации (KYC)
Как крипто-трейдер, желающий открыть счет на авторитетных криптовалютных биржах, вы, вероятно, не раз встречали термин KYC. Этот термин широко используется в финтех и традиционных банковских отраслях и в настоящее время является важной частью технологии блокчейн.
Что означает KYC?
Для начала, большинство финансовых регуляторов или органов требуют, чтобы финансовые учреждения имели систему KYC, но они не указывают, как именно нужно это сделать.
Некоторые органы власти требуют, чтобы банки или биржи собирали минимальный набор документов и личную информацию. Эти данные обычно включают:
В зависимости от учреждения, часто нужно подтверждение этих данных, то есть селфи с паспортом, квитанция об оплате коммунальных услуг и т.п. Учреждения сами решают, какую конкретно информацию должен предоставить клиент, чтобы пройти KYC.
Это привело к невероятному разнообразию процедур KYC даже между двумя, казалось бы, идентичными платформами.
Как проходить KYC
На каждой бирже есть раздел, который называется по-разному (KYC, Верификация и так далее), но несет один и тот же смысл – прохождение идентификации личности.
Зачем он нужен? В большинстве своем для ввода и вывода Фиатных средств, реже просто для обычной торговли криптовалютой.
Пройти KYC очень просто. В этой статье мы рассмотрим на примере 1 крупной криптовалютной бирже – STEX.
Обратите внимание, что на нашем сайте представлены огромные количества обзоров криптовалютных бирж: как ими пользоваться, регистрироваться, а главное, как на каждой бирже пройти процедуру KYC!
Для прохождения KYC переходим на вкладку к верификации, которая находится в разделе настроек профиля «Верификация данных»:
Далее платформа дает нам на выбор 5 вариантов прохождения верификации:
Мы рассмотрим собственную верификацию платформы, поэтому нажимаем на «верификация данных» напротив логотипа STEX. Далее необходимо заполнить следующие данные:
Помимо фото, необходимо предоставить еще селфи с документом (фотография), удостоверяющем личность, а также записать видео, где Вы говорите текст, указанный слева от формы загрузки видео:
На этом все! Вы прошли процедуру KYC и можете торговать криптовалютой за Фиат!
Почему KYC важен?
Важным элементом KYC является обеспечение того, чтобы пользователи не совершали транзакции, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Анонимность и отсутствие центрального контроля над индустрией криптовалюты неизбежно привели к тому, что преступники использовали цифровые валюты для незаконного направления средств.
KYC может помочь в борьбе с финансированием терроризма, поскольку власти могут запрашивать данные определенных пользователей на биржах.
Согласно нескольким исследованиям, биржи, которые не выполняют никаких KYC, способствуют значительно большему количеству подозрительных транзакций, чем те, которые реализуют даже самые основные формы идентификации.
Атаки на вымогателей все чаще связаны с нерегулируемыми биржами, в которых нет процедур KYC.
Необходимость или обременительная задача (для клиентов)?
В некоторых случаях KYC является необходимостью, без которой регулируемые биржи криптовалюты не могут обойтись. Однако понимание того, кем являются их клиенты и для чего они используют свою платформу, может помочь оператору во многих отношениях.
Согласно CoinMarketCap, транзакции между Фиатом и криптовалютами, требующие некоторого уровня KYC, имеют тенденцию к увеличению объемов торговли, чем те, транзакции, которые созданы трейдерами, не прошедшими процедуру KYC.
Эта статистика особенно важна, поскольку новые криптотрейдеры и инвесторы будут использовать эти биржи при вступлении в крипто-сообщество. Таким образом, можно с уверенностью предположить, что путем внедрения проверок KYC эти платформы завоевывают доверие институциональных частных инвесторов, которые в противном случае могли бы искать альтернативные рынки.
KYC и удобство для пользователя
Тематические исследования доказывают, что KYC не должен быть длительным или сложным процессом. Также эта процедура безопасности может стать неотъемлемым шагом для перехода криптовалюты к массовому использованию. KYC вселяет доверие покупателей и продавцов, обеспечивая лучшую защиту обоих в случаях мошеннической деятельности.
KYC также важно для тех, кто хочет участвовать в онлайн-рынках. Сегодня есть много мест, где вы можете купить что-либо с помощью Биткойн, но как узнать, настоящий продавец или нет? Процедуры и нормы KYC могут помочь вам обезопасить себя.
Какие уровни политики KYC существуют?
Из-за различных и расплывчатых правил по всему миру, существует множество уровней KYC, которые используются различными платформами.
Платформы, которые не используют никаких процедур KYC. Они не будут запрашивать у вас документы, удостоверяющие личность, но могут устанавливать жесткие ограничения или другие условия.
Базовый KYC позволит вам выполнять минимальные транзакции на определенных биржах, хотя вам, вероятно, потребуется сначала предоставить определенную личную информацию. Этот тип KYC обычно позволяет вам использовать банковские карты или PayPal для ввода Фиата на платформу, при этом поставщик платежей и платформа делятся вашей информацией.
Предоставляя полную документацию и информацию KYC, вы, как правило, получаете полный доступ к функциям и ограничениям криптовалюты. Обычно вас просят предоставить удостоверение личности с фотографией вместе со счетом за коммунальные услуги или банковской выпиской, выданной в течение предыдущих 3 месяцев.
Децентрализация уменьшается из-за KYC?
Некоторые могут подумать, что KYC идет вразрез с целями децентрализации Сатоши Накамото, но это не обязательно так. Хотя эта практика началась в централизованных учреждениях, таких как банки и страховые агентства, в настоящее время они адаптированы к децентрализованной среде.
Наличие групп людей или ИИ, контролирующих блокчейны криптовалюты, не превращает ее внезапно в централизованную систему, а просто делает ее контролируемой децентрализованной системой.
Кроме того, благодаря децентрализованному характеру криптовалюты можно проводить KYC для проверки на отмывание денег и финансирование терроризма гораздо более прозрачным способом. Многочисленные органы или компании могут проводить эти проверки без разрешения друг друга.
Именно по этой причине некоторые считают, что криптовалюта является ответом на ликвидацию черного рынка, чему сегодня способствуют операции с наличными и нерегулируемые биржи криптовалют.
С увеличением количества платформ, реализующих KYC, децентрализация криптовалюты не пострадает, но она поможет привлечь больше пользователей к цифровым валютам, поощряемым правительствами и учреждениями, которые стремятся ликвидировать финансовые преступления.