Что такое iso 20022

ВТБ принял участие в разработке стандартов рынка для валютного контроля

ВТБ принял участие в разработке стандартов Банка России по валютному контролю. Правила приняты в рамках общего международного стандарта ISO 20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии».

Опубликованные правила включают в себя модели по обмену финансовыми сообщениями, методику взаимодействия между участниками и форматы самих сообщений, рекомендованные ЦБ для использования. Кроме того, они предполагают форму документов, которыми обмениваются участники валютного регулирования и контроля.

Правила соответствуют законодательству России и международному стандарту ISO 20022. Их разработка проходила совместно со всеми заинтересованными игроками банковского рынка и экспертным сообществом в рамках специально созданного ЦБ подкомитета, председателем которого является представитель ВТБ — заместитель руководителя департамента операционной поддержки бизнеса Елена Четверикова.

«Для проведения разных операций банки во всем мире используют как национальные, так и международные стандарты. Разработка и переход российской финансовой отрасли на единый стандарт позволит унифицировать проведение операций наших клиентов. Вместе с другими игроками мы решили объединить усилия и выработать в России единый подход, который обеспечит 100% совместимость всех кредитных организаций страны и на международном уровне. Ожидаем, что к 2025 году около 90% всех крупных (валовых) платежей в мире будут выполняться уже с использованием ISO 20022», — отметила Елена Четверикова, старший вице-президент ВТБ, председатель подкомитета № 3 «Технологии основных финансовых (банковских) операций» Технического Комитета 122 «Стандарты финансовых операций».

Стандарт ISO 20022 — универсальная схема сообщений финансовой индустрии, которая определяет методологию разработки и регистрации сообщений, а также содержит их схемы, охватывающие основные бизнес-области финансового рынка, например, платежи и расчеты, ценные бумаги, торговые операции, пластиковые карты и конверсионные операции.

Сроки перехода России на новый стандарт сейчас обсуждаются и будут определены в ближайшее время. На текущий момент в рамках ISO 20022 уже введены в действие восемь стандартов Банка России, а участники отрасли готовятся к переходу на обмен электронными сообщениями в форматах ISO 20022 в рамках платежной системы и системы передачи финансовых сообщений ЦБ.

«Наш подкомитет — эффективная площадка для обсуждения стандартов отрасли. Он объединяет все ведущие коммерческие банки, корпорации, РОССВИФТ, а также разработчиков программного обеспечения и экспертов Банка России. Перед мировым финансовым сообществом стоит непростая задача по внедрению нового единого стандарта ISO 20022. Переход на него — сложный и многоплановый, поэтому координация деятельности всех участников процесса является крайне важной для всей банковской отрасли», — подчеркивает Елена Четверикова.

С опубликованными Банком России стандартами можно ознакомиться по ссылкам:

Справка

Финансовые системы целого ряда стран (Австралия, Бангладеш, Индия, Китай, Япония и др.) наряду с крупными национальными и международными (T2S и SEPA Instant Payments в Европейском союзе) уже полностью перешли на использование ISO 20022. Начиная с 2022 г. планируется его еще более широкое использование, в частности, рыночными инфраструктурными организациями и расчетными системами США (CHIPS и FedWire), системой клиринговых расчетов Великобритании (CHAPS), трансъевропейской системой валовых расчетов в реальном времени Европейского союза (Target2 и EURO1) и SWIFT.

В рамках работы над единым стандартом Россию в международной рабочей группе Cross-Border Payments and Reporting Plus (CBPR+), созданной под эгидой SWIFT, также представляет ВТБ в лице Елены Барабановой, управляющего директора департамента операционной поддержки бизнеса банка. Основной целью CBPR+ является разработка рекомендаций по внедрению международного стандарта ISO 20022. Рекомендации рабочей группы также учитываются SWIFT при разработке инструмента, позволяющего конвертировать сообщения разных форматов во время переходного периода. Кроме того, банк является представителем и в других международных группах — Payments Maintenance Working Group (PMWG) и Payments Market Practice Group (PMPG). PMPG также не обошла стороной тематику стандарта ISO20022. Члены рабочей группы сейчас работают над документами по стратегии миграции на ISO20022 для рыночных инфраструктур и финансовых организаций. Публикация предварительно запланирована на осень и будет приурочена к ежегодному мероприятию SWIFT Sibos.

Источник

Стандарт ISO 20022

В соответствии со Стратегией развития национальной платежной системы (НПС) одной из приоритетных задач Банка России является внедрение международного стандарта ISO 20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии».

Стандарт предназначен для построения автоматизированных «бесшовных» бизнес-процессов в разных сферах экономики. Переход на него обеспечит возможность подключения участников российского рынка к новым решениям, реализуемым на базе ISO 20022, а также снизит издержки всех сторон за счет применения унифицированных моделей обмена платежными сообщениями при проведении внутристрановых и трансграничных операций.

Программа обучения стандарту ISO 20022

В рамках подготовки банков и их клиентов к переходу на ISO 20022 Банк России разрабатывает специализированную Программу обучения, включающую в себя дистанционные курсы, доступные по ссылке university.cbr.ru.

Сайт ISO20022.RU

Сайт о применении стандартов Банка России в национальной платежной системе, которые разработаны на основе международного стандарта обмена финансовыми сообщениями ISO 20022. Это универсальная площадка для взаимодействия с профильными представителями рынка платежных услуг и экспертами, обсуждения, изменения и разработки проектов новых стандартов Банка России. Материалы о деятельности Банка России в сфере стандартизации финансовых сообщений, а также иная информация в области внедрения ISO 20022 будут доступны на этом ресурсе.

Источник

Для кого разработан стандарт ISO 20022

ISO 20022 – это международный стандарт обмена сообщениями в финансовой среде, который предназначен обеспечить единство формы и содержания сообщений для всех участников. Единый подход к стандартизации (методология, процесс, хранение), который будет использоваться всеми инициативами в области финансовых стандартов должен принести много положительного в международную банковскую сферу обращения.

Разработка стандарта

ISO 20022 — это многокомпонентная разработка свода стандартов международной финансовой коммуникации, подготовленная Техническим комитетом (TC №68 Financial Services) неправительственной международной организации по стандартизации ISO, в которую входят 165 национальных органов по стандартизации.

Стандарт описывает общую платформу для разработки объектов передачи данных с использованием:

Полученные модели и производимые сообщения публикуются в Каталоге сообщений и хранятся в Финансовом репозитории ISO 20022, а вся структура в общем позволяет сообществам пользователей и организациям по разработке сообщений определять наборы для коммуникации в соответствии с согласованным на международном уровне подходом к использованию бизнес-семантики и, когда это желательно, переходить на использование общего синтаксиса на основе XML или ASN.1.

В сегодняшний портфель ISO 20022 входит 49 стандартов или связанных документов, в разработке участвуют национальные органы по стандартизации из 28 стран, а также следующие заинтересованные организации: CEFACT, ECB, МasterCard, SWIFT, TWIST, UNECE, VISA.

Основы стандарта ISO 20022

ISO 20022 представляет собой согласованную методологию, используемую в финансовой сфере для создания единых стандартов передачи сообщений во всех бизнес-процессах банковской сферы.

Формирование сообщений происходит путем структурирования объектов стандартизации и данных о них по принципу «сверху – вниз» или «от общего — к частному, при этом выделяют 4 основных этапа формирования: обзорный, концептуальный, логический и физический. Все они соответствуют четырем уровням детализации изучаемых объектов.

Синтаксис – это формат, в котором информация в сообщении структурирована. Без умения понимать тип синтаксиса невозможно прочитать передаваемое или получаемое сообщение. В ISO 20022 наиболее широко используемым типом синтаксиса является расширяемый язык разметки (XML). Схемы сообщений представляют собой XML-файлы (XSD), которые могут просматриваться с помощью разнообразных программных средств.

Стандарт обеспечивает универсальное создание сообщений в разных областях финансового мира:

Стандарт ISO 20022 является открытым и обеспечивает открытый доступ ко всем публикациям документации на своем сайте.

Стандарт в мире и РФ

ISO 20022 уже является достаточно распространенным глобальным языком для обмена сообщениями о платежах и используется платежными системами более чем в 70 стран. При этом, в ближайших планах: стать де-факто стандартом для высокоценных платежных систем всех резервных валют, стремясь, чтобы к 2023 году 87% мировых финансовых транзакций соответствовали этому стандарту.

В России процесс внедрения стандарта ISO 20022 обеспечивают такие организации, как Центральный банк Российской Федерации, «Национальный расчётный депозитарий», НП «Национальный платёжный совет» и Российская национальная Ассоциация SWIFT (РОССВИФТ).

SWIFT и стандарт

Стандарт ISO 20022 был создан на основе предыдущего стандарта ISO 15022 по сообщениям, предназначенным для использования на фондовом рынке. Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи SWIFT внесло значительный вклад в разработку предыдущего стандарта ISO 15022. И теперь, SWIFT глубоко привержено разработке ISO 20022. В 2000 году общество составило проект оригинальной спецификации ISO 20022 в рамках рабочей группы ISO, которая разработала настоящий стандарт. А в июне 2004 года общество было выбрано Регистрирующим органом (RA) в отношении стандарта, которым SWIFT остается в отношении к стандарту до сих пор. Регистрирующий орган несет ответственность за поддержание и публикацию данных в центральном репозитории ISO 20022 и обеспечение его целостности.

В обязанности SWIFT, как регулирующего органа входит еще: обеспечение достоверности бизнес-содержания стандарта, участие в техническом обеспечении, разработка и поддержка Рабочей станции стандартов (SWS) и создание документации и XML-схем.

SWIFT против криптовалют

Криптовалюты внесли разлад во многие устаревшие системы. Своей инновацией, скоростью, неподкупностью и децентрализованностью. И стали главными конкурентами стандартной финансовой системы, в том числе в сфере переводов.

Конечно же, это вызвало противодействие со стороны стандартных финансовых институтов. И SWIFT не стало исключением, став одним из главных критиков криптовалют. Представители Общества всемирных межбанковских финансовых каналов связи не верят в перспективы цифровых денег, и не считают конкурентом криптовалюты в краткосрочной перспективе:

«Они падают в цене, как йо-йо, они бесполезны и нестабильны».

Единственной потенциально важной криптовалютой SWIFT обозначило Libra от Facebook, но здесь случился «Увы» и «Ах».

В попытке догнать криптовалюты в скорости общество SWIFT анонсировало создание единой платежной системы с увеличением скорости проведения платежей, которая должна быть представлена в 2022-2023 годах.

Не удивительно тогда, что главный регулятор разработки ISO 20022 особо не старается унифицировать или включить в стандарт криптовалюты.

Компания Ripple и ISO 20022

Но, тем не менее, критичный взгляд SWIFT не помешал Ripple войти в состав органа стандартизации ISO 20022 для разработки стандартов платежей и обмена данными между глобальными финансовыми учреждениями.

Тем самым Ripple стал первым представителем индустрии блокчейна, который входит в состав ISO 20022.

Это прекрасный пример, который должен проложить дорогу по внедрению технологии распределительного реестра в подобный стандарт. Этот шаг важен еще в том плане, что поможет широкой общественности взглянуть на криптовалюты, как на альтернативный, успешный и доступный финансовый инструмент. Конечно, есть выгода и для Ripple — участие в таком органе позволяет шире распространить свои решения по международным платежам.

Итого

Финансовые коммуникации очевидно нуждаются в наличии определенного стандарта для обеспечения эффективности деятельности. Разнообразие форматов в различных географическим регионах и отраслях, крупные унаследованные системы, стоимость изменения которых очень высока, скорость и качество коммуникаций в данном случае окажется вопросом выживания.

ISO 20022 в этом смысле является глобальным и доступным стандартом для обмена сообщениями о платежах, который создает общий язык и модель для данных платежей по всему миру. Отличным фактором, который в значительной мере помог в развитии финансового сектора был бы включение в аспекты разработки стандарта и интересов криптовалют. Потому что пока получается однополярное развитие, без цифровых денег. А если ты, как организация, заявляешь такую важную миссию, как улучшение обеспечения международной финансовой жизни, то не можешь позволить себе такой односторонний подход.

Но здесь выдвигается на первый план давнее противодействие фиатной банковской среды с криптовалютами. В котором пока что выигрывает фиат.

Источник

ГОСТ Р ИСО 20022-1-2013
Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии. Часть 1. Метамодель

Предлагаемая ISO 20022 схема сообщений должна быть универсальной и применяться во всей финансовой индустрии, максимально широким кругом пользователей, описание схемы сообщений и стандарта в целом должно быть формализованным настолько, насколько это необходимо для ее однозначного прочтения, исключающего двусмысленности.

Идентичен ISO 20022-1:2013

Оглавление

1 Область применения

2 Нормативные ссылки

3 Термины и определения

4 Библиотека типов

5 Пакеты Метамодели

5.2 Использование в Метамодели ISO 20022::Библиотека Типов (ISO 20022::Туре Library)

5.3.1 Обзорный Уровень

5.3.2 Концептуальный Уровень

5.3.3 Логический Уровень

5.3.4 Физический Уровень

5.4 Преобразование моделей

5.4.1 От Обзорного к Концептуальному

5.4.2 От Концептуального к Логическому

5.4.3 От Логического к Физическому

6.1 Структура Репозитория ISO 20022

6.2.2 Список элементов Словаря

6.2.3 Регистрационный статус элемента словаря

6.2.4 Информация описания элемента словаря

6.2.5 Жизненный цикл Словаря данных

6.3 Каталог Бизнес Процессов

6.3.2 Список элементов Каталога Бизнес Процессов

6.3.3 Регистрационный статус элемента каталога

6.3.4 Информация описания элемента каталога

6.3.5 Жизненный цикл Каталога Бизнес Процессов

7.2 Типы подаваемых запросов

8 Доступ к репозиторию

8.2 Типы выходной информации репозитория

8.3 Формат выходных документов

Приложение А (нормативное) Библиотека типов

А.2 Детализация Библиотеки типов

А.2.1 Пакет ISO 20022::Библиотека Типов

А.2.2 Пакет ISO 20022::Библиотека Типов::Перечисления

А.2.3 Пакет ISO 20022::Библиотека Типов::Схема XML

Приложение В (нормативное) Метамодель

В.2 Описание Метамодели

В.2.1 Пакет ISO 20022::Метамодель

В.2.2 Пакет ISO 20022::Метамодель::Концептуальный Уровень

В.2.3 Пакет ISO 20022::Метамодель::Концептуальный Уровень::Динамика

В.2.4 Пакет ISO 20022::Метамодель::Концептуальный Уровень::Доставка Сообщений

В.2.5 Пакет ISO 20022::Метамодель::Концептуальный Уровень::Статика

В.2.6 Пакет ISO 20022:: Метамодель: :Преобразование Концептуального В Логический

В.2.7 Пакет ISO 20022::Метамодель::Типы данных

В.2.8 Пакет ISO 20022::Метамодель::Логический Уровень

В.2.9 Пакет ISO 20022::Метамодель::Логический Уровень::Реверсирование

В.2.10 Пакет ISO 20022::Метамодель::Преобразование Логического В Физический

В.2.11 Пакет ISO 20022::Метамодель::Физический Уровень

В.2.12 Пакет ISO 20022::Метамодель::Обзорный Уровень

В.2.13 Пакет ISO 20022::Метамодель::Преобразование обзорного В Концептуальный

Этот ГОСТ находится в:

Организации:

Financial Services. Universal financial industry message scheme. Part 1. Metamodel

Чтобы бесплатно скачать этот документ в формате PDF, поддержите наш сайт и нажмите кнопку:

ПО ТЕХНИЧЕСКОМУ РЕГУЛИРОВАНИЮ И МЕТРОЛОГИИ

ГОСТ Р исо 20022-1 — 2013

УНИВЕРСАЛЬНАЯ СХЕМА СООБЩЕНИЙ ФИНАНСОВОЙ ИНДУСТРИИ

ISO 20022-1:2013 Financial Services — Universal financial industry message scheme Part 1: Metamodel

Предисловие

1 ПОДГОТОВЛЕН Федеральным бюджетным учреждением «Консультационно-внедренческая фирма в области международной стандартизации и сертификации — «Фирма «ИНТЕРСТАНДАРТ» (ФБУ «КВФ «ИНТЕРСТАНДАРТ») совместно с Центральным банком Российской Федерации (Банком России) на основе собственного аутентичного перевода на русский язык международного стандарта, указанного в пункте 4

2 ВНЕСЕН Техническим комитетом по стандартизации ТК 122 «Стандарты финансовых операций»

3 УТВЕРЖДЕН И ВВЕДЕН В ДЕЙСТВИЕ Приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 8 ноября 2013 № 1407-ст

4 Настоящий стандарт идентичен международному стандарту ИСО 20022-1:2013 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии. Часть 1: Метамодель» (ISO 20022-1:2013 «Financial Services — Universal financial industry message schem. Part 1: Metamodel»).

Наименование настоящего стандарта изменено относительно наименования указанного международного стандарта для приведения в соответствие с ГОСТ Р 1.5 (пункт 3.5).

При применении настоящего стандарта рекомендуется использовать вместо ссылочных международных стандартов соответствующие им национальные стандарты Российской Федерации, сведения о которых приведены в дополнительном приложении ДА

Правила применения настоящего стандарта установлены в ГОСТР 1.0— 2012 (раздел 8). Информация об изменениях к настоящему стандарту публикуется в ежегодном (по состоянию на 1 января текущего года) информационном указателе «Национальные стандарты». а официальный текст изменений и поправок— в ежемесячном информационном указателе «Национальные стандарты». В случае пересмотра (замены) или отмены настоящего стандарта соответствующее уведомление будет опубликовано в ближайшем выпуске ежемесячного информационного указателя «Национальные стандарты». Соответствующая информация, уведомление и тексты размещаются также в информационной системе общего пользования — на официальном сайте Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии в сети Интернет (gost.ru)

Настоящий стандарт не может быть полностью или частично воспроизведен, тиражирован и распространен в качестве официального издания без разрешения Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии

1 Область применения. 1

2 Нормативные ссылки. 3

3 Термины и определения. 4

4 Библиотека типов. 9

5 Пакеты Метамодели. 10

5.2 Использование в Метамодели ISO 20022::БиблиотекаТипов (ISO 20022::Туре Library). 10

5.3.1 Обзорный Уровень. 12

5.3.2 Концептуальный Уровень. 13

5.3.3 Логический Уровень. 15

5.3.4 Физический Уровень. 16

5.4 Преобразование моделей. 17

5.4.1 От Обзорного к Концептуальному. 18

5.4.2 От Концептуального к Логическому. 18

5.4.3 От Логического к Физическому. 19

6.2 СловарьДанных. 21

6.2.1 Краткий обзор. 21

6.2.2 Список элементов Словаря. 21

6.2.3 Регистрационный статус элемента словаря. 25

6.2.4 Информация описания элемента словаря. 25

6.2.5 Жизненный цикл СловаряДанных. 25

6.3 КаталогБизнесПроцессов. 25

6.3.1 Краткий обзор. 25

6.3.2 Список элементов КаталогаБизнесПроцессов. 26

6.3.3 Регистрационный статус элемента каталога. 26

6.3.4 Информация описания элемента каталога. 26

6.3.5 Жизненный цикл КаталогаБизнесПроцессов. 26

72 Типы подаваемых запросов. 27

7.3 Формат подачи. 27

7.4 Среда подачи. 27

8 Доступ к репозиторию. 27

8.2 Типы выходной информации репозитория. 28

8.3 Формат выходных документов. 28

Приложение А (нормативное) Библиотека типов. 29

A. 2 Детализация Библиотеки типов. 29

А.2.1 Пакет ISO 20022::БиблиотекаТипов. 29

А.2.2 Пакет ISO 20022::БиблиотекаТипов::Перечисления. 29

A. 2.3 Пакет ISO 20022::БиблиотекаТипов::СхемаХМ1. 35

Приложение В (нормативное) Метамодель. 45

В.2 Описание Метамодели. 45

B. 2.1 Пакет ISO 20022::Метамодель. 45

В.2.2 Пакет ISO 20022::Метамодель::КонцептуальныйУровень. 58

В.2.3 Пакет ISO 20022::Метамодель::КонцептуальныйУровень::Динамика. 58

В.2.4 Пакет ISO 20022::Метамодель::КонцептуальныйУровень: ДоставкаСообщений. 73

В.2.5 Пакет ISO 20022::Метамодель::КонцептуальныйУровень::Статика. 79

В.2.6 Пакет ISO 20022::Метамодель::ПреобразованиеКонцептуальногоВЛогический. 87

В.2.7 Пакет ISO 20022::Метамодель::ТипыДанных. 93

В.2.8 Пакет ISO 20022::Метамодель::ЛогическийУровень. 119

В.2.9 Пакет ISO 20022::Метамодель::ЛогическийУровень::Реверсирование. 138

В.2.10 Пакет ISO 20022::Метамодель::ПреобразованиеЛогическогоВФизический. 139

В.2.11 Пакет ISO 20022::Метамодель::ФизическийУровень. 141

В.2.12 Пакет ISO 20022::Метамодель::ОбзорныйУровень. 145

В.2.13 Пакет ISO 20022::Метамодель::ПреобразованиеОбзорногоВКонцептуальный. 148

В.З Метамодель XMI. 150

Введение

ISO 20022-1 был подготовлен техническим комитетом ISO/TK 68, «Финансовые услуги».

Стандарт ISO 20022 представляет собой не совокупность форматов и правил обмена электронными сообщениями, а методологию разработки стандартов, ориентированную не только на стандартизацию существующих форматов и способов информационного обмена, но и на удовлетворение потенциально возможных в будущем потребностей рынка.

Методология ISO 20022 исходит из того, что информационный обмен является необходимым средством, обеспечивающим исполнение финансовых операций и удовлетворяющим потребности субъектов этих операций в информации, необходимой для принятия соответствующих решений. Но при этом разработке схем обмена информационными сообщениями и структуры каждого сообщения предшествует тщательный анализ потребностей субъектов финансовых операций в соответствующей информации, составе этой информации, последовательности и сроках ее получения. Наличие документированных результатов такого анализа упрощает процессы последующего развития стандарта.

НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УНИВЕРСАЛЬНАЯ СХЕМА СООБЩЕНИЙ ФИНАНСОВОЙ ИНДУСТРИИ

Financial Services. Universal financial industry message scheme. Part 1. Metamodel

Дата введения — 2014—10—01

1 Область применения

Предлагаемая ISO 20022 схема сообщений должна быть универсальной и применяться во всей финансовой индустрии, максимально широким кругом пользователей, описание схемы сообщений и стандарта в целом должно быть формализованным настолько, насколько это необходимо для ее однозначного прочтения, исключающего двусмысленности.

Указанные соображения реализуются в ISO 20022 посредством последовательного применения метода моделирования с использованием языка UML (Unified Modeling Language — унифицированный язык моделирования).

Разрабатываемые в рамках ISO 20022 модели структурируются по четырем уровням: обзорный, концептуальный, логический и физический.

Модели первых трех уровней разрабатываются на языке UML. При этом модели обзорного и концептуального уровней разрабатывают для каждой предметной области финансовой индустрии (ценные бумаги, платежи и расчеты, конверсионные операции, управление счетами и т. д.) и описывают все объекты и процессы этих областей. Состав, описание назначения и характеристики элементов моделей (Бизнесов-пасть, БизнесПроцесс, БизнвсРопь. БизнесТранзакция, ОпределениеСообщения, КомпонентСообщения. ХореографияСообщений и т. д.) являются важными параметрами стандарта. Все они сведены в единый документ, называемый «Метамодель ISO 20022», и представляют собой средства разработки моделей.

1.1 Состав стандарта

Международная организация по стандартизации (ISO) является всемирной федерацией национальных организаций по стандартизации (комитетов-членов ISO). Разработка международных стандартов обычно осуществляется техническими комитетами (ТК) ISO. Каждый комитет-член, заинтересованный в деятельности, для которой был создан ТК, имеет право быть представленным в этом комитете. Международные правительственные и неправительственные организации, имеющие связи с ISO, также принимают участие в работах. Что касается стандартизации в области электротехники, то ISO работает в тесном сотрудничестве с Международной электротехнической комиссией (IEC).

Проекты международных стандартов разрабатываются в соответствии с правилами Директив ISO/IEC, часть 2.

Основной задачей ТК является подготовка международных стандартов. Проекты международных стандартов, принятые ТК, рассылаются комитетам-членам на голосование. Их опубликование в качестве международных стандартов требует одобрения не менее 75 % комитетов-членов, принимающих участие в голосовании.

Следует иметь в виду, что некоторые элементы настоящего международного стандарта могут быть объектом патентных прав. Международная организация по стандартизации не может нести ответственность за идентификацию какого-либо одного или всех патентных прав.

ISO 20022-1 подготовлен Техническим комитетом ISOHTC 68.

Данная редакция отменяет и заменяет первую редакцию (ISOTS 20022:2004).

ISO 20022 состоит из следующих частей под общим заголовком Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии:

— Часть 1. Метамодель (iso(1)standard(0)financial-industry-niessaging(20022) parti (1)2011 edition-2011(1)>

— Часть 2. Профиль UML

— Часть 3. Моделирование (iso(1) standard(O) financial-industry-messaging(20022) part3(3) edition-2011 (1)>

— Часть 4. Генерация схемы XML (iso(1) standard(O) financiaMndustry-messaging(20022) part4(4) edition-2011(1)>

— Часть 5. Обратное проектирование (iso(1) standard(O) financial-industry-messaging(20022) part5(5) edition-2011(1)>

— Часть 6. Характеристики доставки сообщения (iso(1) standard(O) financial-industry-messaging(20022) part6(6) edition-2011(1)>

— Часть 7. Регистрация (iso( 1) standard(O) financial-industry-messaging(20022) part7(7) edition-2011 (1)>

— Часть 8. Генерация ASN. 1 (iso(1) standard(O) finandal-industry-messaging(20022) part8(8) edition-2011 (0)>

Документы в этом Стандарте определяют масштабируемый методический процесс, гарантирующий

создание согласующихся описаний сообщений в индустрии финансовых услуг в целом.

Областью действия данного стандарта являются внешне проявляющиеся аспекты передачи сообщений Финансовых Услуг. Цель состоит в том, чтобы описать эти аспекты точно и полностью, способом, который может быть проверен независимо от реализации процесса передачи сообщений.

Пусковым событием для создания данного стандарта был быстрый рост количества и изощренности передачи сообщений в рамках оказания финансовых услуг с использованием ISO 15022 в течение 1990-ых годов. Индустрия финансовых услуг (далее — Индустрия) создала первую версию данного Стандарта в качестве преемника ISO 15022 как ответ на пусковое событие. Индустрия расширила возможности для ценных бумаг, имевшиеся в IS0 15022, до применения их всей Индустрией в рамках данного стандарта.

Данный стандарт относится к стандартам, создаваемым по открытым технологиям. Исторически технологические стандарты развивались быстрее, чем Индустрия. В результате в этом Стандарте принята модель, стимулированная подходом, в котором модель UML может развиваться отдельно от развития технологических стандартов. Период, в который появился этот стандарт, следовал за широким распространением применения всемирной паутины (сети) в бизнесе, в конечном итоге преимущественно Интернета. XML (extensible Mark-up Language — Язык с расширяемой спецификацией) появился как стандарт де факто (фактический) для представления документа в сети. XML стал первым синтаксисом для ISO 20022.

Затем процесс моделирования с использованием UML был усовершенствован для трех уровней, которые были дополнены технологическим стандартом передачи сообщений, поэтому данный стандарт основан на четырех уровнях: Обзорный уровень. Концептуальный уровень. Логический уровень и Физический уровень.

Четырехуровневый подход базируется на первых четырех уровнях Структуры Захмана (Zachman). Оставшиеся два уровня Структуры Захмана эквивалентны уровням реализации (внедрения) и эксплуатации соответственно.

Первый, второй и третий уровни описаны на UML, потому что он широко поддерживается и сам поддерживает много уровней абстракции. Большинство UML-описаний имеет визуальную нотацию, которая помогает при рассмотрении моделей. Модели, созданные в соответствии с этим стандартом, технологически независимы в том смысле, что они не требуют какого-либо конкретного физического выражения или реализации. Такие модели применяют для описания всех частей обмена сообщениями. Модели формируют определение протокола взаимодействия между участниками, обменивающимися сообщениями. Данный стандарт определяет метод, описывающий процесс, в рамках которого разработчики создают и поддерживают модели.

Модели и артефакты физического уровня хранятся в центральном репозитории (далее — Репозиторий), обслуживаемом регистрационным органом. Репозиторий данного стандарта доступен в сети интернет и предлагает открытый доступ для просмотра.

Регистрация моделей и реализаций физического синтаксиса в Репозитории управляется группой управления регистрацией (Registration Management Group). Любой пользователь или сообщество пользователей могут представить предложения для рассмотрения группой управления регистрацией. Группа оценки стандарта (Standard Evaluation Group) отвечает за подтверждение и оценку представленных материалов группе управления регистрацией помогает Регистрационный орган (Registration Authority). Регистрационный орган работает с Репозиторием под управлением группы управления регистрацией.

Репозиторий состоит из двух областей:

— СловарьДанных (DataDictionary), содержащий элементы модели Индустрии для дальнейшего или повторного использования.

— КаталогБизнесПроцессов (BusinessProcessCatalogue). содержащий модели, описывающие отдельные определения сообщений и бизнес-процессов, а также реализаций физического синтаксиса.

— Часть 1 — Метамодель, описывающую создание с помощью Средства мета-объект (Meta-Object Facility) метамодели, всех разрабатываемых с использованием UML моделей и Репозитория.

— Часть 2 — Профиль UML. который основан на общей структуре UML и представляет собой подмножество. определенное для данного стандарта.

— Часть 3 — Моделирование, где представлен метод моделирования для создания моделей в рамках данного стандарта.

— Часть 4 — Генерация Схемы XML, содежащая правила генерации схемы XML для преобразования модели Логического уровня в описания на Физическом Уровне с использованием синтаксиса.

— Часть 5 — Обратное проектирование, т. е. выверка Логической модели и обратное проектирование для существующего синтаксиса сообщений.

— Часть 6 — Характеристики транспорта сообщений, которые определяют качество услуги, необходимое в соответствии с определениями бизнес-процесса для его успешного функционирования.

— Часть 7 — Регистрация, представляющая собой описание процесса управления регистрацией моделей и реализаций физического синтаксиса, а также деятельности групп, созданных для сопровождения стандарта.

— Часть 8 — Генерация ASN.1, включающая правила генерации синтаксиса ASN.1 для преобразования модели Логического уровня в описание на Физическом Уровне с использованием ASN.1.

Примечание — Все рисунки в этом документе используются только для целей документирования и, следовательно, не являются нормативными

Настоящая часть ISO 20022 состоит из:

— общего описания подхода к моделированию;

— общего описания содержимого Репозитория ISO 20022;

— высокоуровневого описания входных данных, принимаемых регистрационным органом для попол-нения/изменения СловаряДанных (DataDictionary) и КаталогаБизнесПроцессов (BusinessProcessCatalogue), образующих Репозиторий:

— высокоуровневого описания выходных данных Репозитория, которые будут подготовлены регистрационным органом в публично доступном виде.

Соответствующие ISO 20022 БизнесТранзакции и Множества Сообщений ISO 20022 могут использоваться для электронного обмена данными между любыми участниками индустрии (финансовой и других) независимо от любой конкретной коммуникационной сети. Правила, зависящие от сети, такие как подтверждение сообщения и защита сообщения, в ISO 20022 не рассматриваются.

2 Нормативные ссылки

Следующие ссылочные документы являются обязательными для применения настоящего документа. Для устаревших ссылок применяется только цитируемое издание. Для недатированных ссылок применяется самое последнее издание ссылочного документа (включая поправки).

2.1 ISO/IEC 19502:2005 Information Technology— Meta Object Facility (MOF)

2.2 ISO 20022-1 edition 2004, Financial services — UNIversal Financial Industry message scheme — Part 1: Overall methodology and format specifications for inputs to and outputs from the ISO 20022 Repository

2.3 ISO 20022-2 edibon 2004, Financial services — UNIversal Financial Industry message scheme — Part 2: Registration

2.4 UML (Unified Modeling Language), Version 2 — Object Management Group

2.5 MOF (Meta Object Facility) Version 2.0 — Object Management Group

XML (Extensible Markup Language) 1.0 (Second Edition) W3C Recommendation 6 October 2000 — World Wide Web Consortium

2.6 The Zachman Framework for Enterprise Architecture — Zachman Institute for Framework Advancemen.

2.7 W3C Recommendation: XML Schema Part 1: Structures Second Edition (28 October 2004)

2.8 W3C Recommendation: XML Schema Part 2: Datatypes Second Edition (28 October 2004).

3 Термины и определения

3.1 адрес (address): Идентификация и эффективное установление локализации КонечнойТочкиДос-тавкиСообщения (MessagingEndpoint)

Примечание — Назначение адреса состоит в том, чтобы эффективно установить локализацию (местоположение). Это отличает адрес от любого другого идентификатора, который просто указывает на что-то.

3.2 сумма (amount): Количество денежных единиц, определенное в валюте, где единица валюты определена явно или подразумевается.

3.3 Двоичное (binary): Любое множество значений, выделенных из пространства значений «базовый64Двоичное» (base64binary) в соответствии с определением Рекомендаций W3C Часть 2 Схемы ХМиТипцданных.

3.4 Логическое (boolean): Любое множество значений, выделенных из пространства значений логическое, в соответствии с определением Рекомендаций W3C Часть 2 Схемы XML:TnnbiflaHHbix.

3.5 СписокРассылки (BroadcastList): Множество ссылок на КонечныеТочкиДоставкиСообщения (идентифицированных их Адресами), который используется для передачи сообщения согласно списку рассылки.

1 СписокРассылки управляется СистемойДоставкиСообщений (MessageTransportSystem). которая обеспечивает механизм поддержки СпискаРассылки

2 «Множество» понимается как неупорядоченный список адресов, в котором каждый Адрес представлен только один раз.

3.6 БизнесОбласть (BusinessArea): Множество строго связанных видов деловой активности, которые обеспечивают самоопределяемые деловые значения для множества БизнесРолей (BusinessRoles).

Пример — Предварительная договоренность по сделкам с ценными бумагами, инициирование платежа.

Примечание — БизнесОбласти хранятся в КаталогеБизнесПроцессов.

3.7 БизнесАссоциация (Business Association): Связь между двумя БизнесКомпонентами.

Пример — Обслуживание счетов стороной.

1 БизнесАссоциации является категорией БиэнесКонцептое. Они хранятся в Словаре Данных, где они связаны с соответствующими им двумя БизнесКомпонентами. Их значение может быть однозначно описано только в комбинации с этими двумя БизнесКомпонентами.

2 Между двумя отдельными БизнесКомпонентами может быть несколько БизнесАссоциаций.

3.8 КонцевикБизнесАссоциации (BusinessAssociationEnd): Конечная точка БизнесАссоциации. которая соединяет БизнесАссоциацию с БизнесКомпонентом.

3.9 БизнесАтрибут (BusinessAttribute): БизнесЭлемент, типовой для БизнесКомпонента или ТипаДанных (в противоположность к КонцевикуБизнесАссоциации), который всегда определяется другим БизнесКомпонентом.

Пример — ИдвнтификаторСчота, НоморТвлофона.

3.10 5n3HecKoMnoHeHT(BusinessComponent): Представление (части) ключевого понятия в бизнесе, характеризуемое определенными БизнесЭлементами.

Пример — Счет, сделка, сторона.

1 БизнесКомпоненты являются категорией БизнесКонцептов. Они хранятся в СловареДанных.

2 БизнесКомпонент может иметь одну или более БизнесАссоциацию с другими БизнесКомпонентами.

3.11 СледБизнесКомпонента (BusinessComponentTrace): Семантическое соотношение между ТипомКомпонентаСообщения/ЭлементомСообщения и БизнесКомпонентом. из которого данный тип/ элемент получен.

3.12 Bn3HecKoHuenT(BusinessConcept): Элемент СловаряДанных. имеющий экономический смысл.

3.13 Bn3Hec3neMeHT(BusinessElement): Принадлежность БизнесКомпонента, имеющая отличительное значение в рамках этого БизнесКомпонента.

Пример — статус счета, цона сделки, дата торговли и время сделки.

3.14 СледБизнесЭлемента (BusinessElementTrace): семантические соотношение между Элемен-томСообщения и БизнесЭлементом. из которого данный ЭлементСообщения получен.

3.15 БизнесПроцесс (BusinessProcess): Нереализуемое определение бизнес-деятельности, предпринимаемой БизнесРолью в пределах БизнесОбласти, в силу чего каждый БизнесПроцесс выполняет один тип бизнес-деятельности и в силу этого БизнесПроцесс может включать и расширять другой Бизнес-Процесс.

Пример — Заказ ценных бумаг, торговое согласование сделки.

1 БизнесПроцесс может содержать другие БизнесПроцессы так же. как в иерархической структуре.

2 БизнесПроцессы хранятся в КаталогеБизнесПроцессов.

3.16 КаталогБизнесПроцессов (BusinessProcessCatalogue): часть Репозитория ISO 20022, которая содержит все элементы, относящиеся к БизнесЛроцессам и БизнесТранзакциям.

Примечание — Он содержит элементы, относящиеся к БизнесОбласти. вплоть до ОпределенийСооб-щений и их физической реализации.

3.17 СледБизнесПроцесса (BusinessProcessTrace): Соотношение между БизнесТранзакцией и БизнесПроцессом, на котором эта БизнесТранзакция основывается.

3.18 БизнесРоль (BusinessRole): Функциональная роль, которую играет действующий субъект бизнеса в отдельном БизнесПроцессе или БизнесТранзакции.

Пример — Владелец счета, покупатель.

1 БизнесРоли являются категорией БизнесКонцепта и хранятся в СловареДанных.

2 Действующий субъект бизнеса может играть различные БизнесРоли в различных БизнесПроцессах.

3.19 СледБизнесРоли (BusinessRoleTrace): Соотношение между Участником БизнесТранзакции и БизнесРолью. установленное в БизнесПроцессе. из которого получена БизнесТранзакция.

3.20 БизнесТранзакция (BusinessTransaction): Отдельное решение, которое отвечает требованиям коммуникации и требованиям взаимодействия отдельного БизнесПроцесса и БизнесОбласти.

3.21 СледБизнесТранзакции (BusinessTransactionTrace): Соотношение между БизнесТранзакцией и ее физической реализацией.

3.22 КомпонентВыбора (ChoiceComponent): Элемент словаря, многократного используемый и являющийся стандартным блоком для сборки ОпределенийСообщений. составляемых выбором Элемен-товСообщения.

1 Обычно связан с БизнесКомпонентом.

2 КомпомеитыВыбора хранятся в СловареДанных.

3.23 код (Code): Строка символов (буквы, фигуры или символы), которая для краткости и/или языковой независимости может использоваться для переопределения или замены безусловного значения или текста атрибута.

3.24 МножествоКодов (CodeSet): МножествоКодов. сгруппированных так, чтобы характеризовать все значения атрибута.

3.25 СледМножестваКодов (CodeSetTrace): Семантическое соотношение между двумя Множе-ствамиКодов, посредством чего полученное МножествоКодов используется как тип ЭлементаСообщения.

Источник