Что срабатывает на уолл стрит

Источник

Охота на быков. Зачем 10 лет назад толпы разъярённых людей захватили Уолл-стрит

17 сентября 2021 года исполнилось 10 лет с начала одной из самых ярких и массовых акций протеста в современной истории, превратившей респектабельный район Манхэттена в палаточный хиппи-городок. «Оккупай Уолл-стрит» («Захват Уолл-стрит») запомнился своим резонансом. Люди, потерявшие всё из-за мирового кризиса, два месяца жили в палатках в надежде на справедливое наказание виновников краха экономики. Выступавшие против власти корпораций и финансовых воротил не смогли добиться своих целей, но вызвали цепную реакцию, докатившуюся даже до России.

Как это было и как одна акция повлияла на весь мир, и главное — как «Оккупай» аукается до сих пор — вспоминает «Секрет».

Что стало причиной протеста и как он формировался

Великая рецессия

История протеста началась во время кризиса 2008–2009 годов. Крах кредитного и ипотечного пузыря в США быстро разросся до масштабов общемировой финансовой катастрофы. Из-за него рекордно (на 10%) сократилась мировая торговля, ослабли позиции среднего класса, долгое время занимавшего стабильное положение в экономике. Безработица вышла на максимальный уровень за всю историю наблюдения за рынком труда: в 2009 году без постоянного источника дохода оказались около 200 млн человек трудоспособного возраста по всему миру.

Великая рецессия (так называют этот период исследователи) сказалась и на доступности образования. В 2009 году студенты Калифорнийского университета заняли здания кампуса в знак протеста против повышения платы за обучение и сокращения штата преподавателей на фоне кризиса. Впервые лозунг «Захвати всё!» (Occupy it all) прозвучал в контексте калифорнийского студенческого движения, он считается предшественником одноимённой акции в Нью-Йорке.

Революционный пыл учащихся вдохновил другие протестные движения, в том числе за границей. По миру начали разворачиваться палаточные городки: Демократическая деревня на Парламентской площади в Лондоне, лагерь движения Indignados в Мадриде. К началу лета 2011 года по миру раскинулись сотни лагерей. Их жители координировались через соцсети и проводили марши против высокого уровня безработицы, сокращения соцобеспечения, а также против политической системы капитализма, банков и коррупции в обществе.

30 мая 2011 года лидер Indignados, вдохновлённый «арабской весной», призвал провести в октябре Всемирный демарш. По замыслу организаторов, все протестные движения должны были объединиться в акции «Объединимся за глобальные изменения» и призвать правительства к борьбе с растущим экономическим неравенством. В октябре марши действительно прошли в десятках стран. А запевалой стал американский протест.

«Новым Тахриром» предложили сделать улицу трейдеров и финансистов в центре Нью-Йорка — Уолл-стрит. Он олицетворял мир денежных воротил и большого бизнеса. Издатели Adbusters призвали мирно занять улицу в знак протеста против корпоративного влияния на демократию, растущего неравенства в обществе и безнаказанности финансистов — виновников кризиса 2008 года. В качестве агитационного плаката журнал использовал изображение танцовщицы на вершине знаменитой статуи атакующего быка (Charging Bull) — символа Уолл-стрит и несгибаемости американского народа.

Источник

«Жажда обогащения сделала свое дело» Тот самый Волк с Уолл-стрит о кокаине, деньгах и отсидке

Кадр из фильма «Волк с Уолл-стрит»

Американская мечта начинается кропотливым трудом и должна заканчиваться непременно богатством и признанием. Однако большинство людей, жаждущих роскошной жизни с яхтами, дорогими тачками, особняком с бассейном и красивыми девочками в нем, забывают первую часть этой формулы. И некоторым это действительно удается! Например, бывшему американскому брокеру, а ныне бизнес-оратору Джордану Белфорту. В преддверии лекции на Synergy Global Forum 2018, организованной школой бизнеса университета «Синергия», «Лента.ру» узнала у «Волка с Уолл-стрит», как ему живется с клеймом мошенника, ждать ли нам продолжения культового фильма и, конечно, как быстро заработать миллионы.

Джордан Белфорт — американский бизнесмен, бывший биржевой брокер, признанный виновным в мошенничестве и биржевых махинациях. Основанная им компания Stratton Oakmont занималась продажей дешевых акций сомнительных компаний и проектов, что провоцировало спрос на них и повышало стоимость, после чего компания сбрасывала акции, зарабатывая деньги на ложном хайпе и оставляя инвесторов ни с чем. За подобные махинации Белфорт был осужден на 22 месяца тюрьмы и 100 миллионов долларов компенсации пострадавшим вкладчикам. После выхода из тюрьмы Белфорт написал книгу, которая легла в основу сюжета фильма Мартина Скорсезе «Волк с Уолл-стрит» с Леонардо Ди Каприо в главной роли.

Фото: Nancy Kaszerman / ZumaPress / Globallookpress.com

«Лента.ру»: Вы один из самых известных мошенников планеты и читаете мотивационные лекции. Чему вы учите пришедших на ваши семинары людей?

Джордан Белфорт: Да, этакий капитан Крюк из Питера Пэна. Отличный образ, кстати. Подкину идею своему пиар-менеджеру. На самом деле мне есть что рассказать. В том числе о своей пошаговой системе продаж Straight Line Selling System (азы этой системы — пример с продажей ручки в конце фильма Мартина Скорсезе — прим. «Ленты.ру»).

Вы собираете целые залы, рассказывая им о том, как добиться успеха. Испытываете ли вы стыд, когда говорите с людьми? Ведь если подойти к ситуации формально, то мошенник с миллионными долгами рассказывает людям, как разбогатеть. Это как минимум странно, не находите?

Я не думаю, что это странно. У меня есть определенный опыт, которым я могу поделиться. И многие люди относятся с доверием к тому, что я говорю, потому что я уже неоднократно признавал свою вину в интервью. Я действительно жестоко поплатился за свои незаконные действия — собственной свободой, семьей и самоуважением в том числе. Но это дало мне еще и самое главное — опыт! Я никого не призываю поступать так же. Наоборот, пытаюсь донести до людей, что так делать не надо, есть другие пути. Когда мне предложили выступить в первый раз, я долго отказывался, так как стыдился своего прошлого. Но потом я все же стал выступать в колледжах — бесплатно. Затем перед сотрудниками крупных корпораций. Я рассказываю о том, что важно на пути к успеху сохранять моральные принципы.

Вас наверняка часто спрашивают, как быстро разбогатеть и добиться успеха. Что вы отвечаете? Существует ли рецепт быстрого обогащения?

Я могу говорить только о своем опыте. В какой-то момент в моей компании на акции был очень большой спрос. Пользуясь ситуацией, я их аккумулировал, и за счет этого их стоимость сильно увеличилась. В итоге инвесторы, которые вкладывались в это, потеряли свои деньги, потому что очень скоро акции вновь обесценивались. Моя компания была не единственной, кто так делал. Самое интересное, что мы все могли бы заработать больше денег, действуя в рамках закона. Но, к сожалению, жажда быстрого обогащения сделала свое дело. Поверьте, все, кто этим занимался, в итоге потеряли гораздо больше. Поэтому я могу сказать, что быстрые деньги в бизнесе — это не всегда верная стратегия.

Сколько вы зарабатываете сейчас? Сколько стоит одно ваше выступление? Каков ваш годовой доход? Сколько из этой суммы вы тратите на возмещение по уголовному делу и сколько вам еще осталось погасить?

Количество денег — это не то, что сейчас меня мотивирует. Я не думаю о том, сколько — я думаю о том, что: в том смысле, что я могу дать людям, какой посыл до них донести, какую пользу им принести. В целом я должен был возместить обманутым инвесторам 100 миллионов долларов. И я выплатил уже половину этой суммы за счет прибыли от моих книг.

Какое состояние у вас было на пике биржевой карьеры? Хватило бы этих денег, чтобы попасть в мировой список Forbes?

Ни для кого не секрет, что моя компания тогда приносила около 50 миллионов долларов в год. Я тогда вел роскошный образ жизни, у меня были огромные особняки по всему миру, яхты, частные самолеты и другие атрибуты состоятельной жизни. Вообще нет ничего плохого в том, чтобы быть богатым. Но, к сожалению, я пришел к богатству не тем путем. К тому же в то время я всегда находился в состоянии наркотического опьянения и на самом деле был несчастен. Я могу сказать, что далеко не все сводится к деньгам.

Фото: Sky Business Events

Ваш прорыв и богатство были связаны с тем, что фондовый рынок в США развит настолько, что чуть ли не каждый американец — акционер и инвестор с пеленок. Как думаете, смогли бы вы добиться тех же высот в России?

Я никогда не думал об этом и, честно говоря, не хочу. Не знаю. Думаю, что нет. Времена финансового хаоса уже канули в Лету. Компании, которые совершали свои махинации и просто скрывались, могли существовать из-за недостаточной информационной осведомленности. Сейчас в мире глобальная информатизация, время скоростного интернета и СМИ. Все темные дела благодаря этому всплывают на поверхность очень быстро.

Чем вы занимались бы, если бы ваша идея продавать shit-shares (дешевые акции сомнительных компаний — прим. «Лента.ру») тогда просто не сработала? Хобби?

Сложный вопрос. Случилось то, что случилось. Я думаю, нет смысла оглядываться назад и думать о том, что могло бы произойти. Я просто сделал выводы и теперь живу так, чтобы не повторять своих ошибок, и пытаюсь это донести до других. То, чем я сейчас занимаюсь, мои тренинги, выступления — это и есть хобби.

Насколько среди работников биржевой индустрии распространено употребление наркотиков? Принимают ли некоторые решения под их действием? Можете привести пример, когда именно наркотики подтолкнули к некому решению и что из этого вышло?

Знаете ли вы, кто такой Сергей Мавроди?

Нет, я не знаю, кто это.

Сейчас в России настоящая эпоха возрождения финансовых пирамид. Люди зачастую тратят последние деньги, берут кредиты, чтобы вложиться и быстро «поднять проценты». Можете объяснить такое поведение?

Это обычная человеческая алчность. Люди по всему миру и во все времена были склонны к этому, я не вижу в этом ничего удивительного.

Что вы думаете о криптовалютах и их перспективах? Сами бы стали работать с криптовалютами, чтобы попытаться разбогатеть?

Понимаете, я сейчас уже на другом жизненном этапе. Погоня за деньгами за счет каких-либо финансовых схем — это не то, что меня сейчас привлекает. И я прошел через многое, чтобы понять это. Вообще желание обладать деньгами — само по себе неплохое, если это делает вас счастливым. Когда я был очень богат, я не был слишком уж счастлив. Сейчас я вернулся к нормальной жизни, у меня есть равновесие, и я этим дорожу. Я думаю, что электронная валюта не может быть полноценным конкурентом центробанкам. На мой взгляд, криптовалюта — это очередная афера, которая рухнет в ближайшие год-два. Думаю, из-за этой истории пострадает множество людей. Мой прогноз — что будущее за здравоохранением и искусственным интеллектом.

Не задумывались ли вы о продолжении «Волка с Уолл-Стрит»? Например, про ту часть вашей жизни, когда вы сидели в тюрьме, ведь именно тогда ваш друг Томми Чонг предложил вам записать эту историю. Ждать ли нам нового фильма или книги?

В общем-то в тюрьме не было ничего особенного, что стоило бы выносить наружу. Не думаю, что это могло бы быть кому-то интересно. Собственно, встреча с Томми Чонгом — это единственное, что для меня было значительным в те времена. И еще — попытки осмыслить, как продолжать строить свою жизнь дальше, если я не могу примириться со своим прошлым. Это и стало моим стимулом для написания книги.

Фото: Артем Коротаев / ТАСС

Какие у вас отношения с детьми? Гордятся ли они вами? А вы ими? Как они живут под клеймом «дети гениального мошенника»?

Не знаю, надо спросить у них, как им живется с капитаном Крюком? На самом деле это ирония, конечно же. Им пришлось многое пережить из-за меня. В те времена я думал, что я отличный отец, так как обеспечил их всем необходимым с финансовой точки зрения. Но я сильно ошибался. Когда я наконец-то пришел в себя, то осознал, что все это мое хорошее родительство — лишь плод моего больного воображения. Особенно остро я это почувствовал, когда писал свою вторую книгу: мне было очень тяжело оглядываться назад и вспоминать то, что им пришлось пережить.

Вы впервые в России? Какие у вас впечатления от нашей страны?

Я уже был в России, так что это не первый раз, когда я приезжаю к вам. Я заметил, что сейчас здесь очень велик интерес к знаниям. Поэтому я и еду в очередной раз сюда, чтобы выступить перед заинтересованными в личном развитии людьми. Я убежден, что инвестиции в знания — это действительно то, что может привести к успеху.

Источник

Акции как коровы. В чем важность книги о слепых блужданиях по рынку

Название: «Случайная прогулка по Уолл-стрит»
Автор: Бертон Мэлкил
Издание: «Попурри», 2006

Редакция РБК Quote убеждена: понятная и качественная книга о фондовом рынке способна помочь принимать верные инвестиционные решения. А значит, важным работам в этой сфере стоит уделить особое внимание. Перед вами рассказ об одной из наиболее известных книг мира финансов. Опытных игроков этим не удивишь — а вот для начинающих инвесторов книга может оказаться очень полезной.

Именно поэтому мы решили повторно опубликовать рецензию на «Случайную прогулку по Уолл-стрит». В первый раз эта статья была размещена на РБК Quote 3 июля 2018 года. За прошедший год книга не потеряла своей актуальности: она осталась такой же важной и злободневной, как прежде.

История о дротиках и обезьяне

В 2015 году вышло 12-е издание книги общим тиражом под 2 млн экземпляров. В девяностые такие книги называли бестселлерами. А первый тираж был напечатан еще в 1973 году — больше 45 лет назад.

«Случайная прогулка» — это не очень удачный перевод устойчивого словосочетания random walk. Русскоязычным математикам он известен как «случайное блуждание».

Это модель процесса случайных изменений — шагов. Каждый шаг независим от предыдущих, а значит, любое возможное направление изменений равновероятно. Как случайное блуждание рассматривают движение молекулы газа, пасущейся коровы на лугу и — на чем и настаивает автор работы Бертон Мэлкил — изменение цены акции на один пункт вверх или вниз.

Логический результат такого состояние дел на рынке Мэлкил облек в метафору, которая до сих пор является очень популярной. Вот она:

«Обезьяна с завязанными глазами, бросающая дротики в списки акций, может выбрать портфель, который будет давать такие же результаты, как и портфель, выбранный высокооплачиваемыми советниками».

Эти утверждения согласуются с теорией эффективного рынка и неизбежно приводят к выводу о превосходстве пассивных стратегий инвестирования. В своей книге Мэлкил раскритиковал и технический, и фундаментальный анализ. Правда, технический анализ он просто с издевкой размазал по стенке, а фундаментальному досталось в гораздо более уважительной манере.

Автор считает, что в развивающихся странах на рынках можно обнаружить «неээфективности», которые делают блуждания неслучайными. Например, в какой-то момент компания с госучастием начнет ставить приоритетом обслуживание интересов государства, а не акционера. И, похоже, Мэлкил таким образом убивает идею эффективного рынка для России, где так много государственных компаний.

Журналисты сочли, что Мэлкил изменил собственной теории эффективного рынка. Ведь у компании есть своя собственная многофакторная модель, а раз есть модель — значит это активное управление.

Когда пассивность — это смелая позиция

Что бы Мэлкил ни делал, он все равно вместе с Боглом уже стал лицом пассивного инвестирования. Когда Эндрю Ло и Арчи МакКинли, два профессора финансов, написали книгу, где подвергли сомнению гипотезу эффективного рынка, они не стали долго думать и назвали ее «Неслучайная прогулка по Уолл-стрит».

Читать книгу стоит даже ярым сторонникам теханализа. Она стала популярна, когда идеи Мэлкила еще не были мейнстримом и индексные фонды не занимали и доли процента на рынке. Книга получила признание просто потому, что хорошо написана. Мэлкил, похоже, действительно думал о том, насколько понятно то, о чем он пишет, для непрофессионала.

Необъясненные места и страницы, где чтение тормозится и читатель спрашивает себя «а это что за ерунда?», здесь найти очень трудно. Простым языком, на отличных аналогиях Мэлкил показывает множество сложных финансовых концепций.

Ну а если вы поклонник теханализа — просто пропустите страницы, посвященные этому методу.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Стоимость компании на рынке, рассчитанная из количества акций компании, умноженного на их текущую цену. Капитализация фондового рынка – суммарная стоимость ценных бумаг, обращающихся на этом рынке. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Источник

Три главных навыка для трейдера с Уолл-стрит

Большинство тех, кто стремится сделать карьеру, торгуя обыкновенными акциями, проводя биржевые операции с облигациями или на товарно-сырьевой бирже, смотрели культовый фильм, который стал классикой этого жанра – «Уолл-стрит (Wall Street ) или его продолжение «Уолл Стрит: деньги не спят» (Wall Street II: Money Never Sleeps). Читатели постарше вдохновляются образом честолюбивого карьериста Бада Фокса, которого сыграл Чарли Шин, в то время как читатели помоложе предпочитают образ хитроумного трейдера Джейка Мура, который создал Шайа ЛаБаф. Но все мы можем согласиться, что в конечном счете все хотят стать никем иным, как Гордоном Гекко, роль которого исполнил Майкл Дуглас. Его крупные сделки могли обернуться для успешной компании еще большим успехом или полнейшим крахом.
Эти персонажи заставили многих студентов мечтать о том, чтобы заколачивать миллионы на Уолл-стрит.

Вне зависимости от того какой именно образ трейдера с Уолл-Стрит вам ближе всего, прототипами к их личностям послужили реальные люди, ежедневно работающие на бирже в таких компаниях как Goldman Sachs, JPMorgan, Morgan Stanley, UBS. И если вы хотите стать одним из них, то вам понадобятся определенные навыки.

Математика

Математика играет крайне важную роль в трейдинге, но не все сделки заключаются одинаково. Если вы хотите проникнуть в суть и овладеть приемами алгоритмического трейдинга, то как минимум вы должны уметь проводить вычисления с опережением и, возможно, даже обладать степенью в физике или инженерном деле. Однако, в более легких отраслях трейдинга вам понадобятся знания из базового курса математики, особенно полезно помнить про теорию вероятности. Как говорит Питер Линч (Peter Lynch), руководитель Fidelity Investments:

У любого хватит мозгов, чтобы следовать за фондовым рынком. Если ты знаешь математику на уровне пятого класса, ты справишься.

В любом случае вам необходимо уметь выполнять эти, казалось бы, простые математические операции в режиме реального времени применительно к рынкам. Представьте себя игроком в покер, которому нужно просчитать все потенциальные шансы и ходы каждого из соперников. Как и в любом другом случае: чем выше риск, тем больше награда. Так что однажды, когда вы выйдете за рамки простых краткосрочных и долгосрочных торгов и начнете заниматься операциями с производными финансовыми инструментами и с деривативами, то следует ожидать, что здесь потребуются математические операции другого уровня.

К примеру, если вы захотите применить трейдинговый метод CAN-SLIM, который придумал основатель бизнес-газеты Investors Business Daily Уильям О’Нил (William O’Neil), то вам понадобятся математические знания на уровне колледжа. Если вы хотите улучшить свои знания в математике с помощью математических курсов, то поищите их на таких сайтах как Coursera или Udacity.

Условия рынка непредсказуемы. Трейдеры следят за терминалом Bloomberg и всегда стараются составить план последующих действий.

Планирование

Многие трейдеры составляют план торговых операций, которому они следуют неукоснительно. Этот личный план составлялся в течение долгого времени. Разные трейдеры обладают разным капиталом, различной толерантностью риска, товарным ориентированием и моделями принятия решений. План – это систематическая программа, которая диктует, когда принимать участие, а когда покидать торги, и для каждого действия существует запрограммированная реакция. План должен быть надежным, и вы всегда должны его придерживаться.

В конце концов, это поможет вам свести риски до минимума и избежать принятия неверных решений. Условия рынка всегда меняются, так что хороший трейдер может даже иметь несколько торговых планов. Даже лучший и самый талантливый трейдер на Уолл-стрит следует плану. Прислушайтесь к трейдерам и комментаторам ток-шоу Fast Money Гаю Адами (Guy Adami) и братьям Наджериан (Najarian).

Составьте план. Не стоит гнаться за рынком. Занимайте положение, соответствующее вашей готовности рискнуть. По крайне мере, так вам удастся дольше продержаться в игре.

Если вы не в состоянии составить план, то считайте, что вы уже провалились. Считаете, что вам нужно поработать над своим торговым планом? Тогда поищите онлайн-руководства, которые могут вам помочь составить эффективный план торговых операций. Затем испытайте свой план с помощью Chart Game. Если у вас долгосрочные перспективы, то попробуйте cовершить несколько операций с ценными бумагами на Yahoo! Finance.

Дисциплина

Фондовый рынок можно сравнить с американскими горками. Уровень цен на отдельные финансовые инструменты в определенные дни может отличаться в зависимости от настроений инвестора, трейдера или спекулянта. Таким образом, играть на бирже каждый день – задача не для слабонервных. Когда в сделку вложены тысячи долларов или даже больше, сложно оставаться равнодушным. Только глупцы считают, что будут преуспевать в каждой сделке. Трейдерам необходимо научиться оставаться спокойными и хладнокровными в экстренных ситуациях.

Как бы нам спел Кенни Роджерс (Kenny Rogers), существует только один навык, способный вас выручить: «надо знать когда лучше придержать карты, когда лучше сбросить и знать, когда уйти». На самом деле дисциплина вырабатывается с практикой.

Согласно Джиму Крамеру (Jim Cramer), телеведущему шоу Mad Money, один из лучших способов поддерживать дисциплину – это держаться компаний, которые вы знаете и в которые верите. Также нужно заключать сделки на предмет основных профилей компании. Так что шевелитесь и начинайте тренироваться на демоверсии ПО, которая максимально точно моделирует реальную ситуацию. Держите ваш план на видном месте возле компьютера и как только почувствуете, что начинаете от него отклоняться и нести потери, передохните.

Сохраняйте самообладание, старайтесь визуализировать свою программу действий и анализировать ошибки. Что гораздо важнее, начните с маленьких сделок и по мере увеличения дисциплинированности, вы сможете идти на все больший и больший риск. Следуйте этим советам и через некоторое время вы станете трейдером с жесткой дисциплиной.

Вывод

В обоих фильмах про Уолл-стрит Шайа ЛаБаф, Чарли Шин и Майкл Дуглас играючи оперировали финансовыми инструментами. Однако, суровая реальность такова, что строить карьеру на бирже каждый день, с понедельника по пятницу, с 9 утра до 5 вечера, значит испытывать постоянный стресс и давление. Рынки могут быть непостоянны, а инвестиционное ценообразование – крайне неустойчивым. Все вместе приводит трейдеров в такое эмоциональное состояние, будто они катаются на американских горках. Но нельзя позволять этому мешать стремлению сделать карьеру в трейдинге.

Если вам хочется получить преимущество перед вашими конкурентами, вам, возможно, даже придется обратить внимание на один из многих трейдинговых онлайн-курсов (существуют онлайн и офлайн курсы и семинары на русском языке — прим. перев.) Каждый день тысячи трейдеров готовы к тому, чтобы заработать миллионы долларов или потерять их. Иногда даже те, кто в конце того или иного года потеряли все, по-прежнему могут рассчитывать на приличный бонус за счет своих работодателей из инвестиционных банков.

Очень трудно сопротивляться искушению получить дивиденды в конце года. Просто убедитесь, что вы достаточно отточили свои трейдерские навыки – математику, планирование и дисциплинированность. Это нужно сделать прежде, чем взять на себя такую ответственность.

Источник