Что случилось с заубер банком
Это вам не токен. У «Заубер Банка» отозвана лицензия спустя неделю после открытия нового офиса
Центробанк РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Заубер Банк», который занимал 227-е место в банковской системе страны. Неделю назад банк открыл новый офис в Москве.
Сообщение Центрального банка РФ об отзыве лицензии у «Заубер Банка» датируется 28 мая. Свое решение ЦБ обосновал тем, что «Заубер Банк»:
«нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций; допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Также в сообщении об отзыве лицензии сказано, что «Заубер Банком» в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска». В банке назначена временная администрация Банка России.
Интересно, что примерно неделю назад «Заубер Банк» открыл в Москве новый офис «Новогиреево», о чем сообщил специализированный ресурс banki.ru. Уместно предположить, что для руководства банка отзыв лицензии стал неожиданным.
Согласно официальному отчету АО «Заубер Банк» от 18 декабря 2020 года, его основными владельцами являются Алексей Смолянов (27,2%) и Александр Тимохин (21,5%). С немецкого Zauber переводится как «волшебство» или «колдовство». Кому как нравится.
Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО «Заубер Банк»
Заубер Банк в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска.
Информация для вкладчиков: Заубер Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам 6 в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
1 Согласно данным отчетности на 01.05.2021.
2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
3 В соответствии с приказом Банка России от 28.05.2021№ ОД-979.
4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».
5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
6 Вкладчик — гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.
При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.
ЦБ отозвал лицензии у двух банков за утро
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у петербургского Заубер Банка и у московского банка «ИРС». Об этом говорится в сообщении, опубликованном на сайте регулятора.
Заубер Банк занимал 227-е место по величине активов в банковской системе России, банк «ИРС» — 317-е место.
Как говорится в пресс-релизе ЦБ, Заубер Банк неоднократно нарушал законы о банковской деятельности, к банку в течение последнего года неоднократно применялись меры воздействия, в том числе ограничения на осуществление отдельных видов операций.
«В Заубер Банке в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска», — отметили в ЦБ. В банк назначена временная администрация, он является участником Системы страхования вкладов.
В качестве владельцев банка на сайте регулятора указаны десять физических лиц, наибольшие доли принадлежат Алексею Смолянову — 27,1% и Александру Тимохину — 21,4%.
Банк «ИРС» также нарушал федеральные законы, заявили в ЦБ. «Значительную долю кредитного портфеля банка «ИРС» составляли проблемные ссуды. В условиях низкого качества кредитного портфеля кредитная организация совершала операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала», — отметил регулятор.
Кроме того, кредитная организация была вовлечена в сомнительные операции по выводу денежных средств за рубеж, а также участвовала в сомнительных транзитных операциях. В банк «ИРС» также назначена временная администрация, он является участником Системы страхования вкладов.
По информации на сайте регулятора, основным владельцем банка «ИРС» является его президент и председатель правления Ибрагим Башаев, ему принадлежит 99,12%, еще 0,88% владеют миноритарные акционеры.
Также ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у небанковской кредитной организации «Нарат». Она, как заявили в ЦБ, нарушала законы, регулирующие банковскую деятельность, в том числе в области противодействия «отмыванию» доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В декабре 2020 года стало известно, что Центробанк задумал реформу по изменению правил допуска на рынок финансовых игроков, при этом за основу взят образец регулирования в Южной Корее — регулятор намерен сгруппировать организации по видам деятельности и допускать их к работе с учетом отраслевой специфики.
По планам реформа должна проходить в два этапа. На первом будет унифицирован доступ разных организаций на финансовый рынок — будут введены единые «входные» требования, требования к должностным лицам и собственникам, основания для отказа и перечни необходимых документов. Второй этап реформы — оценка, рациональны ли текущие запреты на совмещение некоторых видов деятельности на финансовом рынке, и корректировка правил.
Постоянство – признак мастерства ЦБ. Закрыты «Заубер Банк», «ИРС» и РНКО «Нарат»
По мнению Эльвиры Набиуллиной, у 45% региональных банков с базовой лицензией – шаткая бизнес-модель. В начале таких банков было 148, сейчас сократилось до 109, сказала глава Центробанка. Видимо, число банков продолжит сокращаться. Причём закроются не только малоизвестные региональные игроки, но и достаточно крупные.
Отмывание денег и продажа валюты: «Заубер Банк»
28 мая Центробанк отозвал лицензию у питерского «Заубер Банка». В пресс-релизе ЦБ говорится, что финансовая организация неоднократно нарушала закон «О банках и банковской деятельности» и нормативные акты Банка России. В течение последних 12 месяцев «Заубер Банку» ограничили проведение некоторых операций. Каких именно – ЦБ не сообщает.
Офис «Заубер Банка». Фото: yandex. net.
Другие нарушения банка связаны с легализацией (отмыванием) преступно полученных доходов и финансированием терроризма. Также ЦБ пишет, что «Заубер Банк» в крупных объёмах продавал валюту физлицам и проводил сомнительные транзитные операции. За похожие нарушения в апреле отозвали лицензию у крупного свердловского банка «Нейва».
Владельцами «Заубер Банка» значатся 10 физлиц, среди которых большие доли принадлежат Алексею Смолянову и Александру Тимохину – 27,1% и 21,4%.
Организация занимала 227 место в банковской системе РФ. Сейчас в «Заубер Банке» работает временная администрация ЦБ.
Информация для вкладчиков
«Заубер Банк» участвует в системе страхования вкладов, клиенты банка получат 100% сумму компенсации счетов и депозитов, но не более 1,4 млн рублей в руки. Выплаты начнутся до 11 июня, сообщает Агентство по страхованию вкладов. До 3 июня АСВ выберет банк-агент, который будет выплачивать компенсации.
Вывод денег и снижение капитала: банк «ИРС»
Другой известный региональный игрок, банк «ИРС», также остался без лицензии 28 мая. По сообщению ЦБ, финансовая организация нарушала закон «О банковской деятельности». Руководство занижало необходимый объём резервов, завышало стоимость имущества банка, чтобы сфальсифицировать реальное положение дел.
Офис банка «ИРС». Фото: yandex. net.
В течение 12 месяцев ЦБ предупреждал банк о проблемах и применял меры регулирования. Регулятор предписал адекватно формировать резервы и отражать стоимость имущества банка «ИРС», чтобы избежать краха финансовой организации.
Основную часть портфеля банка составляли ссуды низкого качества и проблемные кредиты.
Кроме того, ЦБ подозревает банк «ИРС» в выводе денег за рубеж через авансирование импорта товаров и «сомнительные транзитные операции».
Организация занимала 317 место в банковской системе РФ. Согласно отчётности на сайте банка, 99,12% акций кредитного учреждения принадлежат бизнесмену Ибрагиму Башаеву. 0,88% – миноритарным акционером.
Информация для вкладчиков
Финансовая организация участвовала в системе страхования вкладов. Клиенты банка «ИРС» получат 100% компенсации остатков сумм счетов и депозитов, но не более 1,4 млн рублей.
Выплаты начнутся до 11 июня, сообщает АСВ. Банк-агент будет назначен до 3 июня.
Снова замешаны казино: РНКО «Нарат»
Без лицензии на проведение банковских операций 28 мая также осталась расчётная небанковская кредитная организация (РНКО) «Нарат». По данным ЦБ, РНКО нарушала положения закона «О банковской деятельности» и нормативные акты регулятора.
Меры, которые ЦБ вводил против «Нарат» в течение 12 месяцев, не подействовали.
Организация также обвиняется в отмывании преступно полученных доходов и финансировании терроризма. ЦБ сообщает, что РНКО проводила серые расчёты между физлицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Это частое нарушение, за которое регулятор отзывает лицензии у банков и расчётных организаций.
До 2014 года «Нарат» являлся банком и входил в состав банка «Ак Барс». В 2014 году руководство «Ак Барс» решило реорганизовать Наратбанк в небанковскую кредитную организацию.
РНКО «Нарат» не участвовала в системе страхования вкладов.
ЦБ отозвал лицензию у петербургского банка
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у петербургского Заубер Банка. Как говорится в сообщении, опубликованном на сайте ЦБ, кредитная организация неоднократно нарушала законы о банковской деятельности. К банку в течение последнего года неоднократно применялись меры воздействия, в том числе ограничения на осуществление отдельных видов операций.
На сайте регулятора также говорится: «В Заубер Банке в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска». В банк назначена временная администрация, он является участником Системы страхования вкладов.
Как передает портал banki.ru со ссылкой на Агентство страхования вкладов, выплаты компенсаций вкладчикам банка начнутся не позднее 11 июня 2021 года, а банки-агенты для этого будут отобраны на конкурсной основе не позднее 3 июня. Размер возмещения вкладчику определяется исходя из суммы всех его вкладов в банке, но может составлять не более максимального размера (лимита) страхового возмещения, установленного федеральным законом для соответствующего вида вкладов (1,4 млн рублей, в ряде случаев — 10 млн). Размер страховой ответственности АСВ перед вкладчиками Заубер Банка на основе данных его отчетности на 1 мая 2021 года предварительно оценивается в 1,7 млрд рублей.
АО «Заубер Банк» основан в 1992 году на базе одного из банков, входивших в систему Промстройбанка CCCР, которая имеет 75-летнюю историю. Банк занимал 227-е место по величине активов в банковской системе России. В число его владельцев входят десять физических лиц, наибольшие доли принадлежат Алексею Смолянову — 27,1% и Александру Тимохину — 21,4%.
РБК Петербург направил запрос в пресс-службу кредитной организации.