Что случилось с форекс клубом
Московский суд разблокировал сайт Forex Club, но Генпрокуратуре этого мало
Эксклюзив: Домен партнера лицензированного форекс-дилера попал под каток цензора несмотря на постановление суда.
О том, что в последние полгода российский регулятор применяет технику скорее тотальной блокировки доменов зарубежных форекс-компаний, используя для ограничения доступа лишь статью 15.3 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (экстремизм), говорилось уже не раз.
Наглядным тому последним примером стало постановление Генпрокуратуры РФ о блокировке домена, принадлежащего международной ГК Forex Club. И это несмотря на то, что компания является партнером российского лицензированного форекс-дилера Альфа-Форекс, вследствие чего московский суд постановил обратное – разблокировать партнерский домен зарубежной Компании.
Итак, в результате продолжающегося мониторинга в последнее время было выявлено еще несколько информационных ресурсов, на которых, в частности, размещалась информация о привлекательности получения гражданами и организации финансовых услуг, предоставляемых лицами, не имеющими права их оказывать в соответствии с законодательством РФ. Таким образом, с 30 апреля 2021 года в черный список Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) были внесены и подлежат блокировке доступа с территории РФ два онлайн-ресурса, принадлежащие ГК Forex Club: fxclub.org и libertex.fxclub.org.
Стоит отметить, что, как и ранее, определенной методики в действиях Генпрокуратуры не наблюдается. Речь идет скорее о тотальной зачистке, в результате которой в черном списке может оказаться любой «попавшийся на глаза» регулятору ресурс, предлагающий финансовые услуги. Причем доменная географическая зона ресурса роли не играет. Единственным обязательным критерием «нарушителя» является наличие русской языковой версии контента.
Вследствие данной блокировки, российская форекс-СРО, Ассоциация форекс-дилеров, опубликовала накануне следующий анонс: «В связи с поступающими вопросами от потребителей финансовых услуг СРО АФД информирует, что Форекс Клуб Интернешнл Лимитед (зарегистрированная в Сент-Винсент и Гренадинах; официальный сайт в сети «Интернет» — fxclub.org) является агентом ООО «Альфа-Форекс» на территории Российской Федерации и соблюдает все предусмотренные законодательством РФ требования».
Напомним, что еще более года тому назад международный внебиржевой торговый бренд, Forex Club, официально заключил стратегическое партнерство с Альфа-Форекс. В рамках соглашения, офшорный форекс брокер агитирует потенциальных клиентов из России торговать на платформе своего бывшего коллеги и конкурента по российскому рынку. Другими словами, осуществляет перевод привлеченных российских клиентов на лицензированную платформу Альфа-Форекс.
Сегодня Евгений Машаров, руководитель СРО АФД, эксклюзивно прокомментировал ситуацию: «Сайт fxclub.org был разблокирован по решению Симоновского суда города Москвы в конце апреля 2021 года, более подробно мы сможем прокомментировать, когда появится сам текст судебного акта. Основанием для его разблокировки явилось соблюдение требований российского законодательства и перенаправление через указанный Интернет-ресурс в российскую компанию — форекс-дилера Альфа-Форекс».
«Я подтверждаю, что с 1 мая граждане России столкнулись со сложностями при переходе на страницу сайта, в связи с блокировкой этого ресурса по предписанию Генеральной прокуратуры РФ. СРО АФД и Альфа Форекс совместно с коллегами сейчас изучаем юридические основания для принятия такого рода решения и будем добиваться восстановления законных интересов, так как выбранная модель работы Альфа-Форекс по возвращению клиентов является характерным примером деофшоризации российского частного капитала, о чем не раз говорил Президент нашей страны Путин», добавил он.
Почему ЦБ перевел крупнейших форекс-дилеров на нелегальное положение
Центробанк аннулировал лицензии пяти форекс-дилеров России, в том числе крупнейших — «Альпари Форекс», «Телетрейд Групп» и «Форекс Клуб». Об этом сообщается на сайте регулятора. Также без лицензий останутся компании «Фикс Трейд» и «Трастфорекс».
Действие всех лицензий прекратится 27 января 2019 года, до этого компаниям предписано прекратить деятельность на рынке ценных бумаг и вернуть имущество клиентам.
«Банк России не в восторге от этого бизнеса», — говорил еще летом 2017 года первый зампред ЦБ Сергей Швецов. По его словам, агрессивная реклама работающих на этом рынке компаний привлекает людей, которые искренне верят, что там можно заработать, не понимая того, что вероятность получить обещанный доход очень маленькая, а вероятность проиграть деньги — очень большая. Тогда ЦБ рассматривал возможность запретить форекс-дилерам оказывать услуги неквалифицированным инвесторам.
Одновременно ЦБ аннулировал квалификационные аттестаты гендиректора «Форекс Клуба» Павла Карягина, его заместителя Юрия Соловьева, гендиректора «Альпари Форекс» Гузели Мирзеевой и ее зама Натальи Максимовой, главы «Телетрейда» Сергея Шамраева и его зама Игоря Данилевича.
С сегодняшнего дня эти компании не имеют права привлекать новых клиентов, а должны в течение месяца (до 27 января 2019 года) принимать меры по прекращению обязательств перед имеющимися. За их деятельностью теперь будут следить ФАС, правоохранительные органы и департамент противодействия недобросовестным практикам Банка России. «В любом случае примем меры для недопущения распространения информации и привлечения клиентов в российской юрисдикции», — пообещал глава профильного департамента ЦБ Валерий Лях.
Информация об аннулировании лицензии для «Альпари Форекс» была неожиданной, заявил РБК официальный представитель компании Андрей Лобода. «Альпари Форекс» работает с лицензией ЦБ с июня 2017 года и до сих пор не получила каких-либо серьезных замечаний от регулятора, отметил он. В компании надеются на продолжение «эффективного диалога с ЦБ». После получения уведомления «Альпари» обжалует решение регулятора в установленном законом порядке, сообщили в компании. РБК направил запросы в «Форекс Клуб» и «Телетрейд Групп».
Площадка для зарубежных форекс-компаний
Пять форекс-дилеров, у которых ЦБ отозвал лицензии, являются «дочками» зарубежных компаний. На российском рынке они работали в качестве площадок для привлечения клиентов в зарубежные юрисдикции, а не для осуществления деятельности, на которую им была выдана лицензия. «Лицензия использовалась как прикрытие либо как реклама», — заявил Валерий Лях.
За два года работы эти компании привлекли всего 2 тыс. клиентов, из них активными являются около 470. Общий объем обязательств перед своими клиентами составляет 35 млн руб., то есть 3,7% от объема всех лицензированных форекс-дилеров (без учета «Альфа-Форекс», которая получила лицензию только 21 декабря 2018 года).
«Это говорит о том, что большая часть клиентов, которые привлекались этими компаниями посредством рекламы, уходила к иностранным форекс-дилерам, имеющим лицензию или не имеющим лицензию», — пояснил Лях.
Основная статья расходов российских «дочек» — масштабная реклама, хотя их деятельность убыточна. «Они ежегодно показывали убыток от своей деятельности и продолжали себя прекрасно чувствовать ровно потому, что являлись механизмом для привлечения граждан, которые вовлекались в деятельность на зарубежных рынках», — рассказала директор департамента рынка ценных бумаг ЦБ Лариса Селютина. Регулятор не смог дать оценку, сколько россиян были выведены на иностранные рынки.
Каждая из пяти компаний с аннулированной лицензией связана с офшорами. В Сент-Винсенте и Гренадинах (государство в южной части Карибского моря) зарегистрированы офшорная компания группы «Альпари» — Alpari Limited, у «Форекс Клуба» — Forex Club International Limited и у «Телетрейда» — Teletrade D.J. Limited. На Виргинских островах зарегистрирован офшор Instant Trading Ltd, связанный с группой «ИнстаФорекс», которой принадлежит российская компания «Фикс Трейд». Основные владельцы «Трастфорекса», работающего под брендом «Ярдум», зарегистрированы на Кипре — это Spot holding CY Limited и Chrysalide Trading Limited.
Cреди официальных причин решения ЦБ — нарушения, связанные с неисполнением предписаний, нарушением порядка внутреннего учета, требований к соотношению размера обеспечения, предоставленного физлицами, представление недостоверной отчетности, нарушения в части организации системы управления рисками.
В России регулировать деятельность форекс-игроков начали около трех лет назад. Участники рынка, согласно закону «О рынке форекс», должны были получить лицензию форекс-дилера с 1 января 2016 года, а также вступить в саморегулируемую организацию (СРО). Чтобы заключать договоры с российскими клиентами, форекс-дилеры должны также внедрить стандарты — первый базовый стандарт был согласован регулятором только в мае 2017 года. После вступления в силу закона «О рынке форекс» некоторые участники приостановили деятельность российских подразделений и перевели обслуживание российских клиентов в свои зарубежные офшорные структуры.
По данным ЦБ на 21 декабря, лицензия на осуществление деятельности форекс-дилера в России была у девяти компаний:
После аннулирования лицензии у пяти из них на рынке останется четыре компании — три из них аффилированы с крупными российскими банками.
Смесь казино и финансовой пирамиды
Клиенты на площадках форекс ведут торговлю валютой, однако, как пояснил партнер юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин, проблема большинства форекс-дилеров (точнее, их клиентов) в том, что такой дилер зачастую только мимикрирует под валютную биржу, на самом деле являясь разновидностью казино.
«На нормальной валютной бирже клиенты заключают сделки друг с другом, с реальными лицами, которым нужна та или иная валюта для каких-либо целей. У форекс-дилера замкнутая система, в которую клиент вводит деньги с целью заработать. Деньги учитываются на счету у дилера, конвертируются по меняющимся обменным курсам, но в реальности все это движение в основном происходит внутри дилера, как в черном ящике», — пояснил он.
Недобросовестные форекс-дилеры искажают транслируемые клиентам котировки, добавляет аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай. А даже небольшое искажение котировок может быть критическим для клиентов, играющих с большим плечом (с использованием заемных средств). Таким образом, «вся деятельность недобросовестных участников направлена на то, чтобы вводить клиента в заблуждение путем предоставления ему недостоверной информации для собственной выгоды», — заключил он.
Рано или поздно клиент начинает терять деньги на транзакциях, изменениях курса и транзакционных издержках и вынужден вводить новые средства, пояснил Клеточкин. Причем не имеет значения, чем клиент торгует — валютами, акциями, облигациями или иными финансовыми инструментами.
«Кроме того, форекс-дилер представляет собой великолепную отмывочную площадку, когда деньги со смутным происхождением можно туда ввести, а вывести уже у нужных людей с безупречным основанием — «заработал на бирже». «По сути это смесь казино и финансовой пирамиды», — подчеркивает юрист.
В ноябре стало известно, что МВД объявило в розыск Владимира Чернобая, чьи данные совпадают с данными владельца форекс-дилера «Телетрейд Групп». По данным источников «Коммерсанта», его вместе с другими лицами обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. Суть мошеннической схемы была следующей: клиентам заводили аккаунт в специальной программе, где он мог видеть сумму зачисленных средств для отслеживания хронологии торгов. После этого счет обнулялся, деньги переводились на счета подконтрольных фирм в Латвию, а клиенту сообщали, что он проиграл на торгах.
Роскомнадзор заблокировал сайт «Форекс клуба» по требованию Генпрокуратуры Статьи редакции
В 2018 году Центробанк отозвал лицензию у форекс-дилера из-за нарушения требований регулятора, компания перестала регистрировать российских клиентов.
Роскомнадзор добавил в реестр запрещённых сайтов «Форекс клуб» — на это обратил внимание Telegram-канал «Финсайд».
По данным «Роскомсвободы», доступ к сайту fxclub.org был ограничен с 5 сентября 2020 года по требованию Генеральной прокуратуры. Решение о блокировке принято также в начале сентября.
Ведомство ссылается на статью 15.3 федерального закона об ограничении доступа к информации, которая распространяется с нарушениями.
Доступ к сайту для российских пользователей ограничен, подтвердил vc.ru сотрудник call-центра компании. «Причины нам пока неизвестны, юристы разбираются», — пояснил он. Клиентов уведомят о восстановлении доступа по почте, уточнил представитель «Форекс клуба».
В январе 2019 года Центробанк аннулировал лицензии пяти форекс-дилеров, включая «Форекс клуб», из-за неоднократных нарушений требований регулятора. В декабре 2019 года компания прекратила регистрацию новых клиентов из России.
выбор с нарушением не нужен.
Форекс просто людей кидали.
Лавочку прикрыли, молодец прокуратора.
Верить? Мы чего тут, о рилигии говорим? Цигане от финансов) ты это терпилам, которые хотят быстроденег, заливай) а если это не преступно, скажи, почему форекс во всех почти странах банят? И почему в сша и в израиле это вообще запрещено? Правильно, что в рф вас заблочили
ты смешал все в кучу, как и все форекс-цигане) Рулетку для физиков, с источником энтропии в виде котировок и торговли ВНУТРИ платформы и минимальным депозитом в 5 баксов, и валютный рынок как таковой, в котором участвуют банки) Еще про кипрскую лицензию расскажи, ага) Сам же при этом выше все отписал про игру с нулевой суммой. У тебя двоемыслие, чувак)
Комментарий удален по просьбе пользователя
У Альпари тоже нет лицензии.
У них всех давно лицензии отобрали
Ни у кого кроме Альфа-Банка и Сбера. Проще говоря, идея была оставить только банкам (там есть причины) и её реализовали, но закон не меняли, да-да.
Ну ты просто не знаешь о чём говоришь. Для выхода на биржу не нужна банковская лицензия. Нужно соответствовать требованиям регулятора, которому подчиняется эта биржа. Требования непростые и разнятся от стране к стране. Но мы им соответствуем у пяти разных регуляторов, включая FCFC, что удаётся немногим, но такому специалисту как ты едва ли известно о чём речь.
Пользуйтесь услугами российских брокеров, не создавайте себе проблем.
Форекс в России уже мёртв.
Условия Сбера, Альфа Форекс и ВТБ хуже, чем у дилинговых центров с такими же ничтожными гарантиями. Точнее их отсутствием.
Только банковская хитрожопость прикрыта законодательством и ссылкой на финансовую безграмотность населения.
Комментарий удален по просьбе пользователя
НЕ знаю. В 2018 из банковского вроде был только ВТБ. И ВТБ не являлся налоговым агентом. А это значит, что банк о доходе точно сообщит, а подавать декларацию надо было самостоятельно.
Комментарий удален по просьбе пользователя
Про его новую версию не скажу, не знаю. Не знаю даже какой у него статус.
Сайт другой. Регистрироваться надо по новой, условия хуже
Долбаная страна и идиоты в госдуме. У людей счета, и ворох открытых сделок повис, некоторые состояния потеряли из-за действий нашей славной прокуратуры. ФорексКлуб старейший брокер с отличной репутацией. Данный рынок только только в стране начал норм развиваться, специ появились, кто шарит и из-за рубежа качает бабки. Торговле на открытом рынке никто не на учит, только своя стратегия и 5-10 потраченных лет кропотливого наблюдения-обучения. И нате вам распишитесь. Оказывается теперь чтобы торговать нужно спец образование и одобренный регулятором посредник. Долбоящеры :(.
чего они к этому форексу то привязалсиь.
Еще бы всякие гэймбино и прочий кал закрывали, которые через телеграм в свих каналах и ботах тонну людей разводят
А эти новые ранги типа квалифицированный ты инвестор или неквалифицированный, вообще такой бред от ЦБ! Слов нету! Про разгон счёта с сотни баксов там и слыхать никогда не слыхивали видно! Ежели у тебя нету 20 миллионов рублей то ты мол неквалифицированный инвестор. у меня вопрос к ЦБ, а что если у меня 19 999 000 рублей, тыщи рублей не хватат, я значит полный лох? А вот тыщу рублей займу будет 20 лямов и мне такие ТАА-ДДААААМММ. Добро пожаловать, вы квалифицированный инвестор! Какой бред.
Твари, уроды, долбоящеры. у меня слов нету, также как и у вас. Зла не хватает. будем надеяться на лучшее всё таки. но надежды мало(((
ЦБ аннулировал лицензии форекс-дилеров «Форекс клуб», «Альпари форекс» и «Телетрейд»
Компании обязаны прекратить деятельность на рынке ценных бумаг до 27 января
Действие лицензий прекращается с 27 января 2019 года.
Основанием для аннулирования лицензии всех пяти компаний стали неоднократные нарушения требований законодательства РФ в течение одного года.
По данным ЦБ, «Форекс клуб» не исполнял предписания Банка России, нарушал требования ведения внутреннего учета, представлял в ЦБ недостоверную отчетность, нарушал требования к соотношению размера обеспечения, предоставляемого физическими лицами компании.
Основанием для аннулирования лицензии у ООО «Фикс трейд» послужили нарушение порядка и срока раскрытия информации на сайте, неисполнение (ненадлежащее исполнение) предписаний и требований ЦБ, нарушение лицензионных требований, ненадлежащая организация системы управления рисками.
Компания «Трастфорекс» лишилась лицензии из-за неисполнения предписания Банка России, представления в ЦБ недостоверной отчетности, нарушения сроков представления отчетности регулятору, нарушение порядка составления отчетности, раскрытия недостоверной информации на сайте, нарушения в части организации системы внутреннего контроля, ненадлежащей организация системы управления рисками.
Основанием для аннулирования лицензии у компании «Телетрейд групп» стали нарушение порядка расчета размера собственных средств, представление в ЦБ недостоверной отчетности, нарушение порядка составления отчетности, раскрытие недостоверной информации на сайте, нарушения сроков представления отчетности в Банк России, неисполнение предписания регулятора.
Лицензия форекс-дилера «Альпари форекс» была аннулирована из-за неисполнения (ненадлежащего исполнения) предписания ЦБ, нарушения порядка ведения внутреннего учета, нарушения требований к соотношению размера обеспечения, предоставленного физическими лицами, представления недостоверной отчетности, нарушения в части организации системы управления рисками.
Все пять компаний обязаны прекратить осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и обеспечить возврат имущества клиентам в срок до 27 января; исключение сделано лишь для действий, связанных с прекращением обязательств перед клиентами.
Также ЦБ аннулировал квалификационные аттестаты контролеров и генеральных директоров этих пяти компаний.
После аннулирования лицензий этих пяти компаний в реестре форекс-дилеров ЦБ осталось четыре компании: «Альфа-форекс», «ВТБ форекс», «ПСБ форекс» и «Финам форекс».
Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее 100 млн рублей. Если размер денежных средств, предоставленных физлицами, превышает 150 млн рублей, то размер собственных средств форекс-дилера должен быть увеличен на 5% от размера средств, превышающих 150 млн рублей.
Как действуют форекс-брокеры? Истории пострадавших клиентов и личный опыт
Лента новостей
Все новости »
Банк России отозвал лицензии у пяти компаний. Форекс-дилеры активно выводили деньги клиентов на зарубежный рынок, сообщил регулятор
Банк России 27 декабря отозвал лицензии у пяти компаний, в том числе таких известных, как «Телетрейд», «Альпари» и «Форекс-клуб». Основанием стали неоднократные нарушения требований ЦБ, в том числе недостоверные отчетность и информация на сайтах дилеров. Регулятор также уточнил, что лицензиями компании пользовались как рекламой. На самом деле граждане заключали договор не с российскими игроками, а с их офшорными структурами, работавшими под аналогичными брендами.
У Михаила Юшкова из Ижевска мама-пенсионерка искала работу. Пришла по объявлению «диспетчер» в компанию «Телетрейд». Там сначала попросили заплатить 30 тысяч за трехчасовое обучение. Мама взяла кредит и заплатила. Потом предложили вложить 200 тысяч рублей в акции, чтобы заработать прибыль. Мама взяла два кредита и вложила. Но инвестиция получилась неудачная, объяснили женщине: деньги проиграны на бирже. Все это время ее очень просили ничего не говорить родственникам. Она и не говорила.
Потом позвонили и предложили инвестировать еще, с железной гарантией заработка. Пенсионерка сказала, что денег больше нет. Тогда ей предложили отдать в залог квартиру и получить 700 тысяч. Что произошло, как только она согласилась, рассказывает сын:
«Через 15 минут к ней приезжают два мордоворота, ходят по квартире, все фотографируют и говорят: мы сейчас квартиру под залог у вас заберем, даем вам 700 тысяч рублей. Она звонит менеджеру из «Телетрейда», менеджер говорит: конечно, соглашайтесь, цена хорошая, деньги сейчас вложим, завтра вы получите гораздо больше. Они ее берут под ручки, везут ее в регпалату и оформляют куплю-продажу. Она не понимает, что квартира переходит в собственность другого человека. Ей дали деньги в руки, приходит в офис, эти же товарищи эти деньги забирают у нее, и все, говорят, приходите завтра: сейчас деньги вложим и получим, соответственно, дивиденды с этого. Вот так она осталась без квартиры и без денег».
Еще нужно доказать, связаны ли, как выразился собеседник, «мордовороты» с ижевским «Телетрейдом», связан ли ижевский «Телетрейд» с московским «Телетрейдом», у которого отозвали лицензию. У форекс-брокеров запутанные схемы и хитрые методы.
В Ижевске — банальный обман пенсионеров. В Москве происходит по-другому, и попадаются люди самых разных кругов. Они регистрируются на сайте российского дилера, и в этот момент идет переадресация на точно такой же сайт, только уже офшорной компании с аналогичным названием. И именно с офшором заключает договор клиент. А дальше он перечисляет деньги. Идет имитация биржевых торгов — просто красиво нарисованные цифры и графики. Очень быстро деньги заканчиваются. На самом деле они просто уходят в офшоры.
Сейчас ЦБ лишил лицензий пять брокеров, в том числе крупнейших игроков российского форекса. Но это только российские компании, где всего лишь 35 млн рублей клиентских денег, замечает финансовый обозреватель Business FM Надежда Грошева:
Надежда Грошева финансовый обозреватель Business FM «У них есть офшорные партнеры, и их, по сути, российские компании просто привлекают клиентов для своих офшорных компаний. Оборот около 35 млн рублей — это лишь малая доля того объема денежных средств, который на самом деле проходит через эти компании, но по офшорным счетам».
Пострадали от этих схем тысячи россиян. Сколько в реальности они потеряли, достоверно не знает никто. Недавно МВД сообщило, что на форексе похитили миллиард рублей, и это лишь то, что прошло через «Телетрейд». А есть и другие компании, против которых пока уголовные дела не возбуждали.
Я сам лично попробовал зарегистрироваться в лишенном лицензии «Альпари». Поиск в Google, первая ссылка: «Альпари». Захожу, регистрируюсь, личный кабинет. Открываю документы и выясняю, что заключил договор с некой компанией «Альпари Лимитед», расположенной на островах Сент-Винсент и Гренадины в Карибском море. Через пару минут с общего российского номера мне сама перезванивает менеджер Александра:
— Я открыл документы, увидел, что компания зарегистрирована не в Москве, а где-то очень далеко, в Карибском море.
— В Сент-Винсент и Гренадины компания зарегистрирована, это международный форекс-брокер.
— То есть, если что вдруг, то мне претензии предъявлять туда, на Карибы?
— Вы предоставляете претензии в финансовую комиссию. Это международная организация, которая сотрудничает со всеми брокерами.
— Открыл новости и увидел, что лицензии лишил ЦБ.
— Не нас, а как раз-таки он лишил «Альпари форекс-дилер». Эта компания работает на территории РФ, и у нее была отозвана лицензия. Вы являетесь клиентом другой компании — «Альпари Лимитед», это международная компания.
— То есть мы можем легко работать и торговать.
— Да, совершенно верно.
— Тогда все, Александра, пошел включаться в торговлю.
Правда, потом внизу поиска я нашел сайт и российского «Альпари». Выглядит почти так же, как карибский «Альпари». По всем этим причинам судиться с российскими брокерами бесполезно. И даже то, что у них отозвали лицензии, вряд ли что-то сильно поменяет. Не будет лишь красивой российской ширмы, но останутся офшорные партнеры и раскрученные бренды.
Да и не факт, что будущие клиенты узнают о лишенных лицензиях, особенно такие, как пенсионерка из Ижевска. Она сейчас судится с «Телетрейд», и параллельно заведено уголовное дело о мошенничестве с квартирой. Сначала из Ижевска дело ушло в Самару, а потом и в столицу. Местная же полиция о его судьбе ничего не знает — отвечают лишь, что дело в Москве. Хорошо хоть оно в Москве, а не где-нибудь на Виргинских островах.