Что следует делать если объем инвестированных средств оказался отрицательным

Зачем и как бороться с отрицательными остатками в 1С:УНФ

Причины появления отрицательного остатка

то есть большая вероятность, что в вашей базе “поселились” отрицательные остатки. Это не означает, что теперь придётся отказаться от вышеописанных пунктов, это сигнал о том, что за базой придётся следить чуть больше и внимательнее.

Если в описанном списке вы узнали свою базу, тогда советуем дочитать до конца.

Чем опасен отрицательный остаток

Отрицательный остаток “в целом”

Отрицательный остаток в разрезе аналитики

В разрезе аналитики отрицательный остаток не так хорошо заметен и очевиден. Зачастую без настройки в стандартных отчетах его непросто найти. В 1С:УНФ есть следующие аналитики:

Как исправлять отрицательный остаток

3. Сохранить настроенный вариант отчета

Теперь необходимо в настроенном отчете установить отбор, при котором будут выводиться только те позиции, по которым есть отрицательный остаток.

2. Перейти на вкладку Отбор, установить нужный отбор (Количество Конечный остаток меньше 0)

3. Сохранить новый отчет для дальнейшего выявления отрицательного остатка.

1. Откройте и сформируйте сохраненный отчет для выявления отрицательного остатка за выбранный месяц (например прошлый или текущий)

2. Выберите номенклатуру, отрицательный остаток по которой нужно исправить

3. Посмотрите есть ли обороты по этой номенклатуре в сформированном периоде

Если обороты есть, переходите к шагу 2. Если оборотов нет:

1. Сделайте отбор по данной номенклатуре в фильтрах

2. Сформируйте отчет за предыдущий месяц. Найдите тот месяц в котором появляются обороты. Переходите к шагу 2.

1. Сформируйте отчет (без отбора по отрицательному остатку) за месяц, выявленный в шаге 1 со всеми аналитиками, отфильтровав его по нужной номенклатуре

2. Разверните отчет до той аналитики в которой появляется отрицательный остаток. Затем разверните данную аналитику до документа движения

3. Определите ошибку.

В нашем примере была совершена отгрузка с Основного склада. При этом поступления на основной склад не было. Однако мы видим, что было поступление на склад Витрина.

Смотрим каким именно документом было оформлено поступление.

Значит ошибка образовалась в следующих местах:

либо в документе Приходная накладная №16 от 30.04.2019 указан не тот склад, на который было фактическое поступление (не Основной склад, а Витрина)

либо пользователь базы забыл оформить перемещение со склада Витрины на тот склад, откуда была совершена продажа (на Основной склад)

либо Расходная накладная № 17 от 30.04.2019 была оформлена не с того склада (с Основного склада, а не с Витрины).

Следовательно мы можем исправить согласно одному из вариантов: например изменить склад в документе Расходная накладная с Основного склада на Витрину

Основные места возникновения ошибок

Зачастую ошибки возникают из-за:

отсутствия поступления (документ поступления запаса не внесён в базу)

неправильного места расхода (не та организация, подразделение, склад, заказ)

поступления позже, чем расхода (разница может быть не только в датах, когда вы купили 30.04.2019, а продали 29.04.2019, но и во времени (даже в минутах и секундах), когда вы купили 30.04.2019 в 17:00, а продали 30.04.2019 в 16.59:00

нарушения последовательности проведения (когда все предыдущие условия соблюдены, но документ расхода просто проведен раньше, чем документ поступления)

Чтобы исправить эти ошибки нужно:

Найти первичный документ и оформить приходную накладную или оформить документ Оприходование товара.

Указать нужное место в одном из документов и перепровести его или оформить перемещение.

Не та номенклатура / характеристика / серия / партия

Указать нужную номенклатуру и аналитику в документах или оформить документ Пересортица запасов

Установить верные даты и время и перепровести документы или оформить документы Корректировка реализации и (или) Корректировка поступления.

Нарушена последовательность проведения

Заново провести цепочку документов в нужной последовательности: вначале поступление, потом расход.

Профилактика отрицательного остатка

Чтобы быть уверенным в правильности данных желательно хотя бы 1 раз в месяц формировать отчет по выявлению отрицательных остатков. Если отчет пустой, то данные в порядке, если в отчете появилась номенклатура, необходимо исправить отрицательный остаток по шагам, описанным выше.

Доверить процесс обслуживания следует специалистам, давно работающим на рынке автоматизации, которые несут гарантию за проданный товар, оказанные услуги. Например, нам 🙂

Окажем услуги с оплатой по факту, если результат вас устроит.
Без предоплаты.

Посмотрите другие полезные материалы по теме «УНФ»
У нас вот такие Тарифы по обслуживанию 1С:УНФ

Источник

Что делать, если рынок падает: 5 шагов, которые спасут ваши деньги

На российском фондовом рынке продолжаются распродажи. Во вторник, 23 ноября, индекс Московской биржи открылся снижением на 2,5%, до 3776,61 пункта, валютный индекс РТС опустился до уровня июля 2021 года — до 1585,65 пункта.

Лидерами снижения стали технологические (-7,5%), строительные (-0,98%) и потребительские компании (-0,69%). А среди причин эксперты называют рост геополитической напряженности. Резкое падение рынка началось еще в понедельник.

Напоминаем, что лучшая стратегия на рынке: надейся на лучшее, готовься к худшему. Несмотря на то что большая часть защитных правил — это предварительная работа, которую нужно сделать уже на старте инвестиций, освежим в памяти основные принципы, которые помогут сберечь вложения.

Впервые текст был опубликован в марте 2021 года

1. Создать подушку безопасности

2. Определиться с целями

Если ваша цель — инвестиции на срок менее трех лет, то в нестабильное время лучше выйти из рискованных активов. Вместо них купить облигации с погашением ровно до финансовой цели. А на новые свободные деньги можно докупить тех же облигаций, советует финансовый консультант Наталья Смирнова.

Крупнейшие обвалы фондового рынка: биржевой крах в США 1929 года и Великая депрессия

24 октября 1929 года на Нью-Йоркской фондовой бирже случился «черный четверг» — акции начали падать уже на открытии, индекс Dow Jones опускался до 11%. В «черный понедельник» 28 октября индекс Dow Jones упал уже на 13,5%, в «черный вторник» 29 октября — еще на 12%. В этот день было продано более 16 млн акций.

Падение рынка США продолжилось до лета 1932 года. Для возвращения к докризисным максимумам понадобилось более 20 лет — это произошло только в 1954 году.

3. Диверсифицировать портфель

Цены на такие активы в один и тот же период времени двигаются в разные стороны — что-то может вырасти, а что-то упасть. За счет правильной диверсификации ваш портфель становится не столь чувствительным к снижениям, а эффективность инвестиций повышается, замечает он.

Финансовый консультант Наталья Смирнова также не рекомендует выбирать акции только какой-то одной отрасли или страны.

4. Проанализировать активы в своем портфеле

Крупнейшие обвалы фондового рынка: крах доткомов

10 марта 2000 года индекс NASDAQ достиг исторического максимума — 5132,52 пунктов, после чего началось его падение. К маю он снизился до 3151 пунктов.

К докризисному уровню NASDAQ вернулся лишь в 2004 году. В результате падения рынка акций прекратили деятельность многие интернет-компании.

5. Присмотреться к дивидендным акциям

Реальный инструмент, который может нивелировать снижение стоимости портфеля при падении рынка, — это дивидендные акции, считает эксперт по инвестициям и личным финансам Игорь Файнман.

«Например, вы купили привилегированные акции «Сургутнефтегаза», а они подешевели на 10%. Зато выплаченный дивиденд составил 13% годовых, и даже несмотря на снижение вы в плюсе. Дивиденды создают свободный денежный поток, который можно распределять по своему усмотрению: реинвестировать в капитал или тратить на текущие нужды», — говорит Игорь Файнман.

Проделав все эти перечисленные шаги заранее, вы сможете защитить свои активы от возможного падения и максимально снизите потери из-за волатильности на рынке.

Крупнейшие обвалы фондового рынка: падение из-за пандемии COVID-19

Рынок начал падать с 20 февраля из-за пандемии коронавируса и вводимых властями ограничений. В «черный понедельник 2020», 9 марта, индексы Dow, S&P 500 и NASDAQ упали примерно на 7,5% каждый.

Что делать, если рынок упал, а вы не успели к этому подготовиться?

В этом случае главное придерживаться двух главных принципов:

1. Не продавайте акции

Видя свой портфель в красной зоне, под влиянием эмоций хочется продать дешевеющие активы, чтобы спасти хоть часть денег. Но делать этого не нужно, советует эксперт Игорь Файнман, потому что рынок восстановится после любой коррекции.

«Самое правильное в момент падения на рынке: медитировать на график индекса S&P 500 за последние 50 лет — все это время он рос, растет сейчас и будет расти дальше. А коррекции — это временное, но необходимое «зло», которое нужно пережить как смерч и продолжить радоваться своим инвестициям», — резюмирует Файнман.

2. Докупайте акции

При просадке вы сможете выгоднее купить акции, которые раньше были дорогими. Сделав инвестиции в период спада по более низким ценам, вы сможете усредниться по цене входа и нивелировать падение в долгосрочном периоде, отмечает Наталья Смирнова.

А это значит, что вы почувствуете на себе не все падение, а только его часть. И через какое-то время доходность портфеля вырастет, говорит Владимир Верещак.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Инвесторы и трейдеры на бирже, стремящиеся заработать на снижении стоимости активов. Эта стратегия применяется на короткие позиции (в противоположность «быкам»). Изменение курса акций или валют в сторону, обратную основной тенденции рыночных цен. Например, рост котировок после недельного снижения цены на акцию. Коррекция вызывается исполнением стоп-ордеров, после чего возобновляется движение котировок согласно основному рыночному тренду. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее Паевый инвестиционный фонд, а сокращенно ПИФ, является инструментом, при котором инвестор помещает свои средства в фонд и получает за это «кусок» всех активов и, соответственно, прибыли. Подробнее набор активов, собранных таким образом, чтобы доход от них соответствовал определенным целям инвестора. Портфель может быть сформирован как с точки зрения сроков достижения цели, так и по составу инструментов. Идея формирования эффективного портфеля находится в сфере грамотного распределения рисков и доходности. Подробнее

Источник

Проседает портфель? Экономист Максим Буев — о тревогах и ошибках начинающих инвесторов

Проректор РЭШ комментирует 10 типичных проблем тех, кто только знакомится с фондовым рынком

Видеть, как снижается стоимость ваших активов, — больно. Однако далеко не всегда такие ситуации приводят к реальным убыткам.

Чтобы разобраться, когда возможен худший сценарий, а когда просадку стоит просто переждать, важно проанализировать ситуацию и не паниковать. Мы попросили проректора Российской экономической школы Максима Буева прокомментировать типичные проблемы начинающих инвесторов.

В таком случае важно проанализировать, с чем связано это падение: с проблемами конкретного актива или они отражают ситуацию в экономике в целом? Например, это может быть свидетельством огромных внутренних проблем компании, которые неожиданно стали явными.

Так было с акциями Royal Bank of Scotland после мирового финансового кризиса 2008 года — тогда банк потерял в капитализации около 80%. Спустя 13 лет он так и не приблизился к прежнему уровню. В таких случаях лучше всего признать убытки, выйти из инвестиций и искать альтернативу.

Но падение на 20% может быть связано с кризисом всей системы, когда рынки охватывает паника и волны распродаж. В такие моменты выгодно не поддаваться панике, а скупать подешевевшие активы. Если в цене упали акции, которые вы сами только что купили, следуйте совету барона Ротшильда: покупай, когда на улице проливается кровь, даже если она твоя. За паникой следует коррекция. Именно так обстояли дела весной 2020 года: пандемия вызвала резкое снижение котировок, но потом последовал отскок. На нем удалось заработать многим инвесторам, в том числе начинающим.

Но эти подходы актуальны, только если вы частный инвестор. Если вы решили заниматься трейдингом, то ваши шансы заработать на фондовом рынке стремятся к нулю. Даже если когда-то это удастся сделать, это будет единичный опыт, развивать свой успех систематически не удастся. Вот почему.

Курс о больших делах

Чтобы успешно торговать, этим нужно заниматься профессионально, думать об этом день и ночь, читать, учиться, ездить на конференции, и еще лучше — в какой-то момент пойти работать в крупную институциональную организацию — банк, инвесткомпанию, хедж-фонд. Это поможет понять, как устроен финансовый рынок, кто делает деньги и за счет кого.

У частных инвесторов просто нет шансов противостоять в трейдинге большим игрокам из-за их информационного и технологического преимущества. Более того, многие институциональные игроки — пенсионные фонды, фонды целевого капитала, эндаументы, ПИФы — также не имеют шанса против хеджевых фондов и инвестбанков: ведь последние нанимают лучшие таланты и инвестируют в наиболее быстрые и мощные алгоритмы. Эта структура финансового рынка сложилась давно — ее описал знаменитый экономист Джек Трейнор еще лет 50 назад.

Инвестор отличается от трейдера гораздо более длительным горизонтом планирования. Он делает ставки на факторы, закономерности, которые сыграют через годы. Есть известная фраза: прилив поднимает все лодки. Так и эти факторы вынесут инвестора на поверхность, даже если в моменте он переплатит комиссии брокерам и купит актив дороже, чем акулы рынка.

Чтобы распознавать факторы роста, тоже надо много учиться и читать. В какой-то момент вам станет понятно, кто эксперт, а кто нет, в каком случае его надо слушать, а в каком — его совет к вашей стратегии инвестирования не имеет отношения.

На эволюцию рынка можно упрощенно смотреть через призму двух динамик.

С одной стороны, есть долгосрочный тренд — траектория, которой рынок следует какой-то период. Он связан с фундаментальными факторами: макроэкономическими показателями, состоянием экономики, конкретной отрасли или бизнеса. Если правильно распознать тренд, то можно сделать деньги на простой линейной стратегии — покупать и ждать роста. Известная трейдерская поговорка гласит: the trend is your friend, или тренд — это твой друг.

С другой стороны, вокруг тренда есть циклические колебания. Это проявление краткосрочных сдвигов в спросе и предложении, эмоциональной реакции трейдеров и инвесторов на слухи и новости и прочее.

Просадка портфеля может быть следствием и краткосрочных колебаний, и изменений долгосрочного тренда. В первом случае торопиться продавать не стоит: рынок себя скорректирует. Иногда такие просадки длятся довольно долго, несколько месяцев, как, например, случилось в этом году с ETF, инвестирующими в акции Китая. Мало кто сомневается, что в средне- и долгосрочной перспективе Китай продолжит расти, но по стечению обстоятельств 2021 год для этого фондового рынка оказался не очень удачным.

Если же просадка портфеля — результат каких-то фундаментальных изменений в тренде, то портфель придется корректировать: продать или докупить ценные бумаги, зафиксировать убытки или искать новые возможности для инвестиций. Восстановление рынка после серьезных крахов, «сдувания пузырей», может занять десятилетия. Например, фондовый рынок США восстановился лишь спустя 30 лет после краха 1929 года.

Иногда бывает трудно понять причину просадки — она временная или результат фундаментальных проблем? Чтобы не ломать долго голову, теория управления активами предлагает простое, но действенное решение: соберите диверсифицированный портфель и проводите его регулярную ребалансировку. В долгосрочной перспективе такая стратегия оказывается вполне успешной.

Рынок зависит от лидеров мнений — публичных людей, за которыми следят, даже если они не разбираются в финансах. У литературного критика Галины Юзефович есть замечательная лекция про то, что сейчас не столько критики влияют на продажи книг, сколько блогеры и селебрити. Так же примерно происходит и с финансовым рынком: то, что покупают массовые инвесторы, может зависеть от заявлений известных людей. Подобные заявления — это информационный шум. Он может повлиять на динамику акций компаний, но если за этими словами не стоит никаких фундаментальных причин, то скачок в цене будет краткосрочным.

Чтобы не вестись на шум, инвесторам важно делать «домашнюю работу»: изучать заинтересовавшие компании. Конечно, начинающим инвесторам сложно разобраться во всех нюансах — не хватает знаний и интуиции. Поэтому и торговать акциями отдельных компаний им не рекомендуется — лучше вкладываться в биржевые фонды. Подобные «корзины» инструментов в гораздо меньшей степени подвержены скачкам цен, хотя бы потому, что помимо акций просевшей компании в корзине будут акции и других компаний, про которые Илон Маск не говорит.

Брокерские компании, банки и инвестиционные порталы регулярно публикуют прогнозы выплаты дивидендов. Их формируют на основе финансовой отчетности компаний. Разумеется, прогнозы могут не оправдываться.

Сокращение дивидендов в большинстве случаев — это признак плохого финансового положения компании: снижения выручки, роста долгов и прочего. Однако иногда это означает подготовку компании к приобретению другой компании или решению по обратному выкупу акций — это хороший знак.

Помимо дивидендной доходности акции держат и ради роста их стоимости. Решение о том, продавать или держать их, стоит принимать исходя из своей инвестиционной стратегии. Возможно, компания слишком перспективна, чтобы отказываться от ее акций из-за сокращения дивидендов.

Случаи корпоративного мошенничества не так редки. Скандалы с Enron, WorldCom, Volkswagen широко известны. Как правило, суть такого мошенничества в подтасовках бухгалтерского учета, чтобы завысить видимую прибыль компании. На раскрытие махинаций могут потребоваться годы.

Одним из критериев успеха IPO называют скачок цены акций в первый день торгов. По сути, он показывает, что компания по той или иной причине недооценила свою стоимость — инвесторы рассматривают это как шанс заработать.

Но на самом деле компании очень часто недооценивают свою стоимость. Почему? С одной стороны, новый бизнес бывает трудно оценить, и недооценка — результат банальных ошибок. С другой стороны, она может быть стратегическим решением инвестиционных банков — андеррайтеров, помогающих компании выйти на биржу. При запуске торгов они должны обеспечить гладкую торговлю. Разумеется, за комиссию. В некоторых случаях андеррайтерам интересно запустить торги на вторичном рынке с большим объемом и в результате занизить стартовую цену. Торги откроются, произойдет скачок цены.

Когда стратегические нюансы первого дня торгов перестанут иметь значение, рынок нащупывает справедливую стоимость компании. Динамика может оказаться как положительной, так и отрицательной. Например, акции Facebook и Uber какое-то время после IPO падали.

Эта динамика может зависеть от фундаментальных показателей бизнеса. Для инвестора IPO не отличается от иных типов инвестиций: он должен не слепо верить в компанию, а тщательно проанализировать ее финансовую отчетность.

Если так произошло, то вы, вероятно, очень плохо представляли себе, как именно работает фьючерсный контракт. Именно поэтому регуляторы фондовых рынков вводят разнообразные экзамены: они помогают брокерам понять уровень знаний инвесторов и ограничить им доступ к сложным инструментам, если требуется.

В такой ситуации сложно не погоревать об упущенных возможностях. Однако задайте себе вопрос: насколько вы были уверены в том, что акции вырастут еще на 30% в момент их продажи? Если не были, то и горевать не имеет смысла: наверняка были основания полагать, что акции упадут в цене.

Тем не менее люди постоянно переживают из-за упущенных возможностей. Есть даже «теория сожаления»: страх и ожидание негативных последствий потенциально неправильного выбора влияют на действия инвестора. Например, из-за них он может в одних ситуациях быть излишне консервативными, а в других — наоборот, слишком рисковать. Во время продолжительных «бычьих» рынков — когда все активы дорожают — такой страх заставляет некоторых инвесторов продолжать активно вкладывать деньги, игнорируя при этом признаки надвигающегося краха.

Чтобы эмоции не влияли на решения, инвестиционный процесс нужно автоматизировать: вводить собственные правила. Вы договариваетесь с собой, что действуете по этим правилам, выстраиваете свою стратегию и не переживаете о том, что отклонение от правил могло бы в конкретном случае вам принести еще большую доходность. Главное, как в поговорке, выиграть войну, а не отдельную битву.

Если выбранное правило раз за разом оказывается не очень эффективным, думайте, как его улучшить. Именно следование собственной стратегии в долгосрочной перспективе оказываются залогом успеха, а переживания из-за упущенных возможностей ему точно не способствуют.

Если компания выпускает облигации и они торгуются на бирже, то она не может просто «исчезнуть с радаров». Компания связана юридическими обязательствами по выплате процентов по долгу — купонов, а также в большинстве случаев по возвращению номинала облигации, когда истечет срок ее обращения.

Однако и среди облигаций, торгующихся на бирже, есть те, по которым более вероятен дефолт — нарушение обязательства по выплате процентов. В случае дефолта начинается правовое урегулирование ситуации — например, долг могут реструктурировать, заменить облигации на другие с более низким купоном.

Даже когда реструктуризация невозможна, у компании есть какие-то активы, которые можно продать в счет долга. Однако процесс возврата может растянуться на долгие годы, при этом он будет организован по остаточному принципу: сначала долги вернут по облигациям более старшего типа в структуре капитала обанкротившейся компании. Подобные казусы случаются не только с корпоративным долгом, но даже с суверенным: широко известен случай с урегулированием дефолта по облигациям суверенного долга Аргентины. Дефолт случился в 2001 году, а реструктуризация долга заняла без малого 15 лет.

Налоговые ставки могут зависеть от типа счета, на который регистрируются доходы, типа инвестиций, типа самих доходов и других факторов. Так или иначе, инвесторы должны отдавать себе отчет в том, что доход от торговли ценными бумагами почти всегда облагается каким-то налогом.

Практика, однако, показывает, что мало кто это делает. По данным одного американского исследования, около трети инвесторов не понимают термина «эффективное инвестирование с точки зрения налогообложения» и не могут привести пример таких инвестиций.

Запутанность налогообложения — не повод его не изучать. Инвестирование требует педантичного подхода. Вы должны учесть не только налоги, но и размер брокерских комиссий и прочих транзакционных издержек, которые также могут оказаться весьма существенными. К сожалению, мобильные приложения для массовых инвесторов почти никогда не показывают статистику по уплаченным комиссионным и доходность с учетом комиссий. Это придется считать самому в «Экселе». Но только так вы увидите истинную прибыльность своих действий на фондовом рынке.

Источник