Чем обеспечен российский рубль
Чем подкреплен рубль в России – особенности и интересные факты
В свете последних событий в мире многих россиян волнует вопрос обеспеченности национальной валюты, так как от этого зависит уровень цен на основные товары и услуги. Горячие споры экономистов и политиков в средствах массовой информации не добавляют оптимизма. О том, чем подкреплен российский рубль, и надо ли, чтобы он был подкреплен золотом или нет, ходит множество мифов. Разобраться в том, почему рубль дорожает или дешевеет относительно других валют и почему доллар по-прежнему «на коне», можно только после тщательного исследования.
Когда и как появился рубль?
Российский рубль появился в качестве платежного средства давно. Еще в 13 веке. Но тогда это была скорее мера веса, чем монета. Все дело в том, что в качестве национальной валюты Древней Руси использовали гривны, представлявшие собой слитки серебра. Нужное количество серебра отрубали, и так появился рубль.
Форму монет он приобрел во время правления Петра Великого, когда был завезен новый более совершенный штамповочный аппарат. Монеты печатало Казначейство. На одной стороне указывался номинал, с другой – профиль императора. Монеты были серебряными.
Первые бумажные рубли
Ассигнации, то есть российский бумажный рубль под обеспечение золота и серебра, появились в стране во времена Екатерины 2. Но бумажные деньги не вызывали доверия. Тогдашние правители мало понимали, чем подкреплять рубль еще, учитывая, что золота и серебра не хватало. Нередко складывалась такая ситуация, когда жалованье платили ассигнациями, а подати требовали платить серебром. Это приводило к крестьянским волнениям и бунтам.
Наряду с бумажными и серебряными рублями выпускали золотые рубли, которые использовались как внутри страны, так и за ее пределами. Руководство Российской Империи было вынуждено использовать их при проведении международных расчетов. Дело в том, что после 1860 года серебро сильно упало в цене. В Америке нашли новые серебряные рудники, и его стало так много, что за него практически ничего не давали. И то, чем подкреплен рубль, то есть серебро, обесценилось.
Советское время
Рубль в советское время имел обеспечение золотом и не только им. То, чем подкреплен рубль, указывалось всех советских купюрах. А указывалось на банкноте то, что она обеспечена полезными ископаемыми, промышленными предприятиями и прочими активами государства. Хотя операции с иностранной валютой внутри страны были очень ограниченными, право на получение, хранение и обмен имели только граждане, выезжавшие или работавшие за границу, рубль был твердо обеспеченной валютой.
Первые годы после исчезновения СССР с политической карты мира
После развала СССР стабильная валюта перестала существовать. Российский рубль не подкреплен золотом или какими-либо другими активами. В стране шла массовая распродажа народной собственности, а новые деньги печатались практически бесконтрольно. Царила гиперинфляция, ставка рефинансирования достигла рекордных 200%. Выключение печатного станка не остановило процесс разрушения экономики, и в 1998 году грянул дефолт. В качестве меры предотвращения дефолта Правительство произвело девальвацию и деноминацию, в результате которой рублевые купюры и монеты приобрели современный вид.
Несмотря на все перипетии судьбы национальной валюты, споры о том, чем подкреплен рубль и почему он до сих пор не является мировой валютой, не утихают. Особенно об этом громко кричат представители оппозиции, постоянно проигрывающие выборы. «Из страны вывозят золото, а ввозят ничем не обеспеченные зеленые бумажки», – кричат они, взывая к национальной гордости.
Естественно, что, не имея доступа к процессу международной торговли, обывателю трудно понять, чем сейчас подкреплен российский рубль, и почему, даже если обеспечить его золотом, он все равно будет падать в цене, а американский доллар останется королем на международном рынке.
Что такое деньги?
Деньги для участников рынка (за исключением валютных спекулянтов) не являются товаром просто потому, что сами они ничего не стоят. Они являются эквивалентом товара. Особенно это хорошо видно на примере безналичных расчетов, когда деньги существуют не в виде бумажек или монет, а в числовом, то есть абстрактном виде. Поэтому не так важно, в какой валюте будут производиться расчеты, главное, чтобы на эти денежные знаки можно было приобрести товары. Так что не имеет значения, чем подкреплен рубль в России, если страна сильно зависит от импортных товаров, ее валюта всегда будет проседать.
Деньги должны быть узнаваемы и пользоваться доверием. Это значит, что их принимают все участники рынка в качестве платежного средства и выдают взамен них товары. Поэтому валюта той страны, которая больше всех производит, и является мировой. Если 90% стран покупают американские товары (даже если эти товары изготовлены не в США), то и доллар будет в цене.
Почему не нужно золото?
Ни доллар, ни российский рубль не подкреплены золотом, потому что золото – это всего лишь металл, полезное ископаемое, пусть и дорогое. Оно, как и любой актив, входит в обеспечение национальной валюты, но не имеет решающего значения. Так тогда чем подкреплен рубль и доллар? Национальная валюта не может в условиях современной экономики обеспечиваться только одним видом товара, да еще и ограниченного в объеме. Она обеспечивается всеми производимыми и продаваемыми за рубеж и внутри страны товарами и услугами.
Кстати, еще И. В. Сталин пытался купить на советские золотые рубли посевное зерно – не приняли, пришлось штамповать монеты с изображением царя (иностранцы верили в скорый развал СССР и возвращение России к монархии). Это говорит о том, что золотые монеты обеспечивались не столько себестоимостью, сколько другими активами государства. Представляли собой не столько товар, сколько эквивалент товара.
Продавать российские товары за рубеж надо только за рубли, тогда народ станет богаче
Статус мировой валюты не дает никаких преимуществ той стране, которая выпускает такую валюту. Пока страна продает больше товаров на мировом рынке, ее валюту будут использовать в качестве удобного платежного средства большинство стран. Если американские товары пользуются спросом, какой смысл использовать национальную валюту в качестве средства платежа?
Проблема обеспеченности российского рубля заключается не в том, что отечественные товары продаются за доллары, а в том, что страна мало производит и мало продает товаров не только на внутреннем рынке, но и за рубеж. Зависимость от поставок импорта, а не от доллара – вот ахиллесова пята российской экономики и национальной валюты. А то, подкреплен ли рубль золотом, в международной торговле не так важно. Даже если (гипотетически) весь российский экспорт будет реализовываться за рубли, все равно придется обменивать их на доллары или какие-либо другие валюты, чтобы приобрести импортные товары.
Ничего, кроме дополнительных расходов на комиссионные по валютным операциям, торговля с использованием российских рублей не принесет. Более того, придется доказывать, что это действительно обеспеченная валюта, а не какие-нибудь «африканские фантики». Ведь большинство игроков валютного рынка в мире даже не знают о существовании такой валюты, как российский рубль.
Почему после санкций российский рубль просел?
В 2014 году российский рубль просел почти в 2 раза. В этом падении обвиняли президента, правительство, а причиной объявили присоединение Крыма и покрытие расходов на Олимпиаду в Сочи. Хотя эти события и повлияли, но не так, как принято думать.
В результате санкций российским предприятиям отказали в получении кредитов в иностранных банках. Последствия привычки жить «в долг» быстро дали о себе знать. Компании были вынуждены попридержать иностранную валюту и меньше покупать рублей.
Валютный рынок инертен, то есть, если отсутствуют покупка валюты или объемы покупок упали – цена падает. И российский рубль обвалился. Ситуацию удалось исправить только «драконовскими» методами. Так как в казну поступило меньше средств от валютной выручки, покрыть дефицит бюджета пришлось за счет дополнительного выпуска денежных знаков.
Существующая в России система привязки эмиссии рубля к экспорту (а не к доллару, как утверждают некоторые) хоть и придает стабильность курсу, но является сдерживающим фактором. Подкреплен ли рубль золотым запасом или нет, при существующей системе денежной эмиссии это не имеет значения. Хотя имеющийся в стране и за ее пределами золотовалютный фонд – это, может, и хорошая подушка безопасности, но лучше все-таки не доводить дело до очередной катастрофы, чтобы ее надо было использовать.
Почему наши деньги называются «Билетами Банка России»? Чем они обеспечены?
Каждый день мы имеем дело с наличными деньгами, а именно с купюрами. Абсолютно на всех современных банкнотах, помимо номинала, серийного номера и букв, отпечатана надпись «БИЛЕТ БАНКА РОССИИ». Давайте разберемся, что это означает и являются ли билеты Банка России деньгами. Чем они обеспечиваются?
На царских купюрах была надпись «ГОСУДАРСТВЕННЫЙ КРЕДИТНЫЙ БИЛЕТ». Чувствуете разницу? Билет государственный, так же как и банк Российской Империи, который верой и правдой стоял на службе Отечеству.
На банкнотах РИ было указано, что «РАЗМЕН ГОСУДАРСТВЕННЫХ КРЕДИТНЫХ БИЛЕТОВ НА ЗОЛОТУЮ МОНЕТУ ОБЕСПЕЧИВАЕТСЯ ВСЕМ ДОСТОЯНИЕМ ГОСУДАРСТВА». То есть деньги царя обеспечивались золотым запасом Госбанка, который накопил к 1914 году самый большой золотой запас в Европе: свыше 1300 тонн золота.
Поехали дальше. Свергли монархию и Российская Империя ушла в историю, ее сокрушил новый большевистский режим, наступила эпоха советов. В СССР, между прочим, главный банк страны тоже был государственным.
На всех купюрах Советского Союза мы можем видеть следующую надпись: «ГОСУДАРСТВЕННЫЕ КАЗНАЧЕЙСКИЕ БИЛЕТЫ ОБЕСПЕЧИВАЮТСЯ ВСЕМ ДОСТОЯНИЕМ СОЮЗА ССР». Госбанк СССР, как главный и единственный эмитент обеспечивал свою продукцию достоянием страны. Банк и страна были взаимосвязаны. А что сейчас?
Что указана на билете Банка России? Чем он обеспечен? Да и давайте с главного: Банк России не государственный. Согласно ФЗ 86 «О ЦБ РФ (Банке России).
А ТЕПЕРЬ САМОЕ ГЛАВНОЕ
Билет Банка России не являются денежной единицей России, а лишь удостоверяет его существование. Это официальный ответ из Центрального Банка РФ.
Тогда, что же это получается: наши «деньги» ничем не обеспечиваются, а банк эмитент и вовсе не подчиняется государству. По сути рубль сейчас, это бренд Банка России, потерявший свое обеспечение, после развала СССР. Как это все не печально, но наши деньги не являются денежной единицей России.
Будет ли рубль мировой валютой
Звание резервной валюты закрепилось за американским долларом и подтверждается тем, что основная часть торгов на биржах и международные торговые операции в мире осуществляется в американской валюте.
Все деньги современных государств обвешаны сертификатами и подтверждены всем, чем только можно. Но в действительности они лишь общественно признанные бумажки. То есть бумажки, в которых люди видят ценность. Перестать люди признавать в них ценность и они ее потеряют. Россия пережила две революции в начале 20 века, в ходе чего появлялось множество различных денег, но все они имели также мгновенно теряли ценность. В нашем разуме же содержится привязка денег к промышленности, золотому запасу и тому подобное. Чтобы за деньгами признавали ценность – они должны быть к чему-то привязаны. Эта привязка лишь доказательство их ценности..
В чем сила доллара и евро?
Успех доллара есть результат работы, которая длилась много десятилетий. Работа эта заключалась в мощной пропаганде американского образа жизни, а также в планомерном и упрямом распихивании доллара в экономики других стран. Потом возникла тема глобализации, мировых экономических интересов и механизмов, иначе называемая глобализацией. Мир в этих условиях стал нуждаться в единой мировой накопительной валюте, которая бы признавалась во всех странах.
Однако не следует думать, что это произошло само собой и тем более благодаря успехов американской экономики или военной отрасли. Американцы тратили много денег и сил для пропаганды своей валюты и достижения этого мирового признания.
Люди управляющие этими валютами хорошо понимают главный принцип, что ценность денег в их признании. Не в промышленности, не в экономике, а именно в признании. Хотя конечно промышленность и экономика упрощает процедуру признания.
А чем обеспечен наш российский рубль?
Говорят, что золотом, нефтью, газом, древесиной и т.д. Не понятно на самом деле. Возможно никаким золотом ни рубль, ни юань, ни евро, ни западноафриканский франк не обеспечены. А чем же?
Российский рубль обеспечен обещаниями и убеждениями президента и премьера, а также рядом с ними стоящими. Путина многие ругают и не любят, но Россия в него верит. А он говорит о той самой ценности нашего рубля.
Проще говоря, создается впечатление, что в мире практически нет валют, которые чем-то были обеспечены.
Стратегия превращения рубля в международную резервную валюту
Несмотря на тяжелое положение рубля и потерю им занимаемых позиций ситуация может быть изменена координальным образом. Но как и в случае с долларом, вряд ли это будет быстро, так как единственный быстрый путь — это война, причем большая, не локальная, и победоносная для нас (но русские не нападают первыми).
Рассмотрим вначале, что же необходимо для достижения цели, то есть для превращения рубля в международную резервную валюту. Нужно выполнить несколько основных условий:
Мною прочитано в Интернете несколько предложений по этому поводу:
Всё течет, всё изменяется. У немалого количества людей, в частности надеюсь и у читателей этого сайта (хотя бы у кого-то из вас), уже сложилось уверенное мнение о том, что древняя Русь была самым огромным и могущественным государством мира, с которым не способна сравниться ни Римская империя, ни Египет. Потом мы ссохлись до РФ, нас давят санкциями и фыкают на нас.
А в Америку в свое время уехали не только романтики и мечтатели, но множество отщипенцов и преступников со всей Европы, которые вырезали местное население и помогли создать США, которые ныне самые главнюки в мире. Нам то опасаться надо меньше стало быть, а им больше. Не нам же надо удержать главенствующее положение в мире, а им! И кто знает этих русских, что они придумают со своим рублем, и вообще что придумают…
Привязан ли в наше время рубль к золоту или нет?
Запись обновлена: Май 28, 2020
Валюты большинства стран не обеспечены золотыми запасами. Отсутствует и привязка рубля к золоту. Имеющегося в наличии в России золотого резерва для этого недостаточно: даже если претворить обеспечение рубля в жизнь, оно составит около четырех процентов. Единственная возможность это сделать — только в случаи глобальных изменений в экономике, но решиться государству на такие кардинальные действия очень сложно.
Как был обеспечен рубль?
Рубль как денежная единица был введен в обращение Петром I и чеканился в то время из серебра. Исходное сырье для монет само по себе подтверждало его статус платежеспособной единицы. Затем в обращении появились ассигнации, которые очень быстро обесценивались и не пользовались доверием даже внутри страны. Единственная попытка привязать рубль к золоту была сделана в конце 19 века и закончилась весьма успешно.
В обращение поступили золотые монеты, которые свободно могли быть обменяны на бумажные деньги. Соотношение 1:1 не нарушалось. В дореволюционный период обеспеченность рубля драгметаллом достигала 150%. Вся эта система, которую все-таки удалось привести в действие, рухнула после революции, когда в стране царил политический кризис, а экономика была практически разрушена.
Факт обеспеченности какой-либо валюты ресурсами или резервом государства обычно оценивают положительно. Согласно мировой практике последних лет, валюта может быть устойчивой и без обеспечения. В качестве примера можно привести евро. Эта валюта не привязана к национальной экономике, и тем более не имеет за собой никакого обеспечения, но вполне успешно используется и конвертируется.
Российский рубль не имеет золотого обеспечения. Среди обеспечивающих национальную валюту факторов аналитики называют большую массу иностранной валюты – поступление долларов от продажи энергоносителей. Современные реалии геополитики и экономики заставляют государственные органы задуматься о стабилизации рубля другими средствами. Можно ли ввести обеспечение российского рубля золотом снова?
Возможен ли возврат к золотому стандарту?
В условиях санкций со стороны западных стран и всестороннего давления на российскую экономику идея об отказе от расчетов в долларах звучит все чаще и все настойчивее. В качестве аналога предлагается валютная система, основанная на обеспечении в виде желтого металла.
Некоторые действия российских властей говорят о том, что работа в этом направлении ведется. Слабый рубль становится угрозой развитию отечественной экономики, побуждая Центробанк повышать ставки. В краткосрочном периоде ничего хорошего ослабление рубля не принесет, а ЦБ РФ не может бесконечно поднимать ставки для защиты валюты.
Положение усложняют введенные против России санкции: рубль упал за прошедший год по отношению к доллару больше чем на 30%. Ценообразование рубля в американских долларах происходит через иностранные биржи, что также не укрепляет позиции России. Валютная война грозит серьезными экономическими проблемами, поэтому многие специалисты выражают поддержку варианту с возвратом к золотому стандарту.
Варианты создания золото обеспечения
Как рубль может быть привязан к золоту? При российской экономике в 2 трлн. Американских долларов, внешний государственный долг составляет около 378 млрд. Валютные резервы равны примерно 429 млрд долларов, из них около 45 млрд хранится в виде реального драгоценного металла. Дефицит бюджета составит в 2015 году около 1% от ВВП. Эти условия позволяют говорить о том, что золотой стандарт может быть введен и успешно использован в течение длительного времени. Два главных условия его успеха будут заключаться в строгом соблюдении бюджетной дисциплины и четком контроле кредитного сектора.
Установив ставки конвертации рубля в золото, ЦБ сможет использовать все свои полномочия по управлению ликвидностью валюты. Органы власти больше не будут ограничены операциями купли-продажи золота.
Одним из вариантов может стать выпуск купонных облигаций, доходность по которым будет иметь привязку к золоту.
Управление курсом рубля при золотом стандарте вызовет некоторые сложности, но при грамотной работе Центробанка их можно разрешить. Рост кредитования придется ограничить, иначе под угрозой окажется вся созданная система. Массовую конвертацию рублей в драгметалл можно регулировать путем вывода валюты из обращения.
Самая главная угроза золотого обеспечения рубля – центральные банки в Лондоне и Нью-Йорке, которые могут скупать рубли и предъявлять их к обмену на желтый металл. Но и эту возможность можно ограничить, введя специальные правила.
Будет подкреплен ли рубль в ближайшее время золотом или иным обеспечением, непонятно. Оценка последствий для экономики страны такова: при введении золотого стандарта рубль должен стабилизироваться. Это будет означать, что рост стоимости жизни заметно замедлится, а внутренние сбережения начнут расти. В идеале это может привести к последствиям политического характера: снижению государственных затрат на социальное обеспечение, установлению денежной стабильности и низким налогам. Все это обязано создать условия для создания и дальнейшего развития сильной производственной основы отечественной экономики.
Критический взгляд
Часть экспертов рассматривают возврат к золотому стандарту критически. История экономики знает положительные примеры таких действий государства, но сейчас совсем другое время. Во внимание следует принимать факторы, соответствующие реальному состоянию экономики.
Инфляция монетарного типа будет создавать риски неопределенности для вложений капитала и фактически разрушать сбережения, которые жизненно важны для финансирования. Некоторые считают, что управление валютой не способно привести к росту экономики.
Но реальная ситуация такова, что если страны с крупнейшими экономиками мира начнут переход к золотому стандарту, это будет означать одно – конец валютной системы, основанной на долларе. Будет привязан ли рубль к физическому золоту или нет – зависит от решения государственных властей. Решение должно быть принято с учетом размера реальных расходов бюджета и наличия обязательств долгосрочного характера.
Подобные шаги отельных стран приведут к расколу на два лагеря: одни будут использовать золотой стандарт, а другие – не смогут этого сделать или просто не захотят идти на этот шаг.
Среди тех государств, кто сможет на это пойти и планомерно готовится к введению золотого стандарта, называют Китай. Спрос на золото со стороны Китая в последние годы всегда был одним из самых высоких, политика государства направлена на накопление золотых резервов и стимулирование частного инвестирования в металл. Эти меры позволяют китайской экономике защищаться от внешних и внутренних негативных факторов.
Китайские власти часто обвиняют в сложившейся ситуации на рынке золота американскую политику. США используют огромные золотые резервы на подавление других валют, чтобы сохранить лидерство доллара. Дальнейшее укрепление экономики Китая может позволить провести интернационализацию юаня, который станет конкурентом доллару.
Золото исторически играет важную роль в защите экономической безопасности государства. Введение золотого стандарта с учетом всех сопровождающих его ограничений действительно может спасти экономику страны в период кризисов и войн.
Есть еще одно мнение по поводу введения золотого стандарта. Экономисты говорят о том, что такая денежная система не будет устойчивой, так как поставку денег будут контролировать не банковские учреждения, а добывающие компании. Цена золота будет постоянно меняться, особенно в зависимости от открытия новых месторождений драгоценного металла, а инфляция сменяться дефляцией.
Такое развитие событий возможно, но имеет несколько открытых вопросов. Темпы добычи золота растут гораздо медленнее, чем возрастает печатание денег ФРС США. Подобные действия всегда приводят к инфляции и подрыву стабильности денежной системы. При золотом стандарте делать деньги бесконечно просто невозможно.
Выводы
Обеспечен ли российский рубль физическим золотом? Нет, на сегодняшний день в России не действует денежная система на основе золотого стандарта. Теоретически такое кардинальное экономическое решение может быть принято, сложившаяся геополитическая ситуация и состояние рынка золота позволяют это сделать. От руководства Центробанка такие меры потребуют жесткого регулирования кредитного сектора и планомерной политики в отношении регулирования курса рубля.
Новое в блогах
Не секрет, что долг ряда стран фактически является непогашаемым. Например, долг маленькой Испании превысил триллион евро (и это с их проблемами, связанными со статусом Каталонии и Страны Басков), а долг Японии превысил квадриллион йен. График значения государственного долга США за последние 10 лет легко описывается экспонентой. Фактически можно говорить о том, что государственные ценные бумаги значительного большинства развитых стран более не являются надежным инструментом сохранения средств, особенно учитывая катастрофическое снижение их доходностей ввиду доведения базовых процентных ставок до нуля.
В нижеприведенном расчете я попробовал смоделировать гипотетическую ситуацию, когда ценность валютной компоненты резервов стран в силу тех или иных макроэкономических потрясений будет равна нулю, то есть определить насколько валюта той или иной страны обеспечена непосредственно золотом.
Прикрепляю расчетный файл и привожу краткий обзор результатов. С целью обеспечения репрезентативности выборки, в расчете участвовали страны, чей золотой запас превышает 100 тонн, а также небольшая группа стран, ситуация по которым была интереса мне лично (Финляндия, Латвия, Литва, Украина).
— Самой обеспеченной золотом валютой в мире на настоящий момент является казахский тенге, денежная масса Казахстана обеспечена золотом на 16.88%, причем за последние 5 лет Казахстан увеличил свой золотой запас втрое.
— Третье и четвертое место занимают Португалия и Италия с результатами 7.72% и 6.68% соответственно. Стоит отметить, что в составе ЗВР Португалии собственно физическое золото занимает около 80%.
— В самом худшем положении находятся Китай, Южная Корея и Япония. Их валюты обеспечены золотом менее, чем на 0.5%. Несмотря на большой объем ЗВР в целом, резервы Китая и Японии представлены в основном американскими облигациями, перспектива возврата по которым без обесценения доллара в разы представляется весьма сомнительной. Это означает лишь одно: в посткризисный период для мировой экономики азиатам придется очень много работать для того, чтобы обеспечить собственную валюту притоком золота хотя бы за счет экспорта.
— В наихудшем положении на мой взгляд находится Великобритания. Фунт стерлингов обеспечен золотом всего на 0.52%. И это при отрицательном сальдо торгового баланса, населении, разучившемся работать без притока дешевой рабочей силы со стороны (поляки, литовцы), а также имеющее в значительной потенциально маргинальное религиозно несбалансированное население. На мой взгляд, последствия второй фазы мирового экономического кризиса, в Британии будут наиболее существенны.
— Очень слабо выглядит положение Испании, чей золотой запас при текущих ценах на золото и евро позволяет покрыть всего 0.97% денежной массы, и это при опять же отрицательном сальдо торгового баланса.
— В общем и целом, учитывая слабую обеспеченность золотом всех валют, на ближайшие 5 лет я призываю отказаться от банковских депозитов в любой валюте под любые процентные ставки и размещать средства в золоте, акциях или недвижимости.
Не забываем, что в вышеприведенных расчетах есть одно маленькое допущение. Объем золотого запаса США представляется крайне недостоверным ввиду многочисленных слухов об его отсутствии и фактическом отказе американских властей вернуть находящееся на их территории золото Германии и других стран. В случае, если объем золотого запаса США не является достоверным, корректировки потребует статистика и по другим развитым странам, хранящим свое золото в США, а следовательно показатели стран ЕС могут быть скорректированы в еще более худшую сторону.
Текст мой. Ни с кого не скопировано. Источники данных для расчетов указаны в расчетном файле.