Что такое roi в криптовалюте
ROI в Криптовалюте: Расчет Безумной Доходности
Рассмотрим, что такое возврат инвестиций (ROI) и как трейдеры могут использовать его для принятия более обоснованных инвестиционных решений. 
Расскажем как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI).
Хотите узнать, как это измерить для вашего собственного портфолио? Читайте дальше.
Введение
Независимо от того, занимаетесь ли вы дневной торговлей, свинг-трейдингом или долгосрочным инвестором, вы всегда должны измерять свою эффективность своих доходов. В противном случае, как узнать, все ли у вас хорошо?
Одно из больших преимуществ трейдинга заключается в том, что вы можете строго измерить свои успехи с помощью объективных показателей. Это может значительно помочь устранить эмоциональные и когнитивные предубеждения.
Итак, чем это полезно? Что ж, человеческий разум имеет тенденцию строить повествования обо всем, пытаясь понять мир. Однако от цифр «спрятаться» нельзя. Если вы производите отрицательную прибыль, следует что-то изменить в вашей стратегии.
Точно так же, если вы чувствуете, что у вас все хорошо, но цифры не отражают этого, вы, вероятно, стали жертвой своих предубеждений.
Мы уже обсуждали управление рисками, размер позиции и установку стоп-лосса. Но как вы оцениваете эффективность своих вложений? И как вы можете сравнить эффективность нескольких инвестиций? Вот здесь и пригодится расчет рентабельности инвестиций. В этой статье мы обсудим, как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI).
Что такое возврат инвестиций (ROI)?
Существует несколько способов расчета доходности, и мы рассмотрим некоторые из них в следующей главе.
Расчет ROI применим не только к трейдингу или инвестициям, но и к любому виду бизнеса или покупкам.
Если вы планируете открыть или купить ресторан, вам следует сначала поразмыслить. Имеет ли смысл его открытие с финансовой точки зрения? Расчет предполагаемой рентабельности инвестиций на основе всех ваших прогнозируемых расходов и прибылей может помочь вам принять лучшее бизнес-решение. Если кажется, что бизнес в конце концов принесет прибыль (т.е. будет иметь положительную рентабельность инвестиций), возможно, стоит начать.
Кроме того, ROI может помочь оценить результаты уже произошедших транзакций.
Например, предположим, вы купили старую экзотическую машину за 200 000 долларов. Затем вы используете ее в течение двух лет и тратите на нее 50 000 долларов. Теперь предположим, что цена автомобиля на рынке растет, и теперь вы можете продать его за 300 000 долларов. Вы не только наслаждались этим автомобилем в течение двух лет, но и принесли ощутимый доход на ваши инвестиции. Сколько это будет точно? Давайте выясним.
Оставайтесь на связи.
Добавляйте этот блог в закладки потому, что здесь самая правдивая и экспертная информация!
Антон Састрпцин
Является старшим аналитиком фондового рынка ММВБ. Работает в сфере финансовых услуг с 2014 года.
Что такое ROI?
Рентабельность инвестиций (ROI) представляет собой отношение прибыли (или убытка) к вложенным в предприятие средства. ROI используется предприятиями и частными лицами для оценки эффективности вложения капитала.
Если конкретный показатель ROI выше его аналогов, то данное вложение более выгодно. Низкая рентабельность инвестиций предполагает, что другие направления использования капитала могут оказаться более эффективными.
ROI применяется к любым инвестициям, включая вложения в недвижимость, изобразительное искусство, акции и т. д.
Как рассчитывается ROI?
ROI = чистая прибыль/чистые вложения
Применение показателя на практике
Инвестор AAA покупает 100 акций компании XYZ по 10 долларов за штуку. Сделка осуществляется с кредитным плечом, так что самому ААА необходимо использовать только 500 долларов личного капитала, а его брокер одалживает ему оставшиеся 500 долларов. Брокер взимает годовую процентную ставку в размере 5% и комиссию в 5 долларов США за всю транзакцию.
Ровно через год акции выросли до 20 долларов за штуку, и ААА продает все 100 акций. Личные затраты инвестора составили 500 долларов за 100 акций, плюс 5 долларов за транзакцию и еще 25 долларов за финансирование кредита. Суммарно – 530 долларов.
Чистая прибыль от инвестирования составила 2000 долларов (100 акций по 20 долларов за штуку). Отсюда вычитается 500 долларов, предоставленных брокером, 500 долларов собственных средств инвестора ААА и 30 долларов комиссионных и транзакционных издержек. В итоге чистая прибыль равняется 970 долларам (2000–500–500–30). Таким образом, рентабельность инвестирования составила 183% (970/530*100).
Ограничения при использовании ROI
ROI, как метрика для сравнения разных вариантов инвестирования, имеет некоторые ограничения, включая риски и альтернативные издержки. Профиль риска инвестиций должен учитываться для правильного сравнения ROI.
В приведенном выше примере рентабельность инвестиций в 183% всего за один год очень высока, что говорит о том, что это была рискованная сделка. Прибыль, возможно, объясняется благоприятными новостями или событиями (такими как лицензирование препарата или технологический прорыв), но акции могли так же резко упасть. Если бы ААА инвестировал в другой, менее рискованный актив, было бы неправильно их сравнивать (как сравнивать яблоки с апельсинами).
Кроме того, ROI не учитывает интервал времени, необходимый для получения прибыли, то есть время, которое капитал может быть вложен в другие активы. Например, если вышеупомянутый инвестор должен был бы держать ту же позицию в течение 10 лет, то ROI снизился бы из-за финансовых затрат, а годовой ROI уменьшился бы в 10 раз. Новый показатель рентабельности с учетом затрат на обслуживание займа составит 98% = (2000–500- 500–255)/755.
Информация о рентабельности на сайте Investing.com
Для расчетов автоматически используются текущие курсы валют и параметры фьючерсных контрактов. Кроме того, главная страница каждой ценной бумаги содержит графики и данные, которые можно использовать для расчета ROI. Например: Amazon (NASDAQ:AMZN).
ROI формула: как оценивать эффективность вложений
ROI является одним из ключевых показателей эффективности вашего проекта или канала продвижения. Он работает в связке с остальными коэффициентами — LTV, CAC, ROE. И если смотреть в отрыве от них, может получиться неверная картина событий. В этой статье мы разберем, что же такое ROI, каким он бывает и в каком случае его показатели ничего не значат.
Что такое ROI
Коэффициент рентабельности инвестиций, или Return On Investment (ROI) — показатель, который отражает окупаемость всех ваших вложений в продукт, рекламные кампании или проект.
Вложениями являются расходы: зарплата коллективу, производство продукта, упаковка, вложение в компанию-стартап, аренда склада и помещений, покупка сервисов и оборудования для работы, маркетинг и многое другое.
Показатель ROI используется:
ROI относится к показателям эффективности, а значит — указывает, что на полученный коэффициент стоит обратить внимание.
Зачем считать ROI
Возврат инвестиций рассчитывают для того, чтобы не допустить ошибок, которые приведут к пустой трате денежных средств. То есть принять важное управленческое решение: продолжать ли покупать сырье для производства продукта, оставлять или убирать канал продвижения, закрыть проект или прекратить участие в нем.
Расчет ROI даст вам четкое представление об уровне эффективности ваших инвестиций. Простыми словами — это возможность оценить процент прибыли, который вы получите после вложения денежных средств.
Показатель выражается в процентах на каждый вложенный рубль. Высокий коэффициент показывает, что ваш проект или канал продвижения — успешен.
Автоматизация email рассылок
Отправляйте цепочки триггерных сообщений приветствия, брошенной корзины, реактивации, совмещая внутри одной цепочки email, SMS и web push.
Формула ROI
Давайте разберемся, как считать ROI, а также рассмотрим дополнительные показатели, похожие на Return On Investment: ROMI и ROAS. Эти коэффициенты используются специалистами на разных уровнях бизнеса.
Как рассчитать ROI
Первая часть формулы это Чистая прибыль = Доход — Затраты.
Вы можете встретить разные формулировки показателей в формуле:
Валовая прибыль = Валовая выручка — Себестоимость реализованной продукции. Расчет валовой прибыли возможен и по такой формуле: Доход х Маржа.
Формула окупаемости учитывает весь доход и все затраты на один проект.
Важно! Расчет ROI можно сделать вручную в Excel или через онлайн-калькуляторы: Brandmaker, Ciox, Сheckroi. В системах сквозной аналитики показатель рассчитывается автоматически.
Рентабельность инвестиций, формула ROI, которая приведена выше, является одним из ключевых показателей, на который смотрит владелец бизнеса.
Return Of Marketing Investment — коэффициент, который показывает возврат всех маркетинговых вложений. Этот показатель можно условно назвать «ROI-маркетинг», поскольку при расчете мы берем только затраты на маркетинг: реклама, упаковка, аренда площадок для размещения баннеров, бумажную продукцию — листовки, визитки, буклеты.
Рассмотрим эффективность рекламы — формула ROMI:
Формула инвестиций в маркетинге
Рекомендуется к прочтению! Узнайте, как рассчитать окупаемость вложений мобильных приложений, изучив нашу статью.
Return On Advertising Spend — показатель возврата инвестиций с одного канала продвижения. Полученные данные анализируются — и далее маркетинговый отдел решает, какую площадку стоит развивать.
Окупаемость — формула ROAS:
Формула, как рассчитать окупаемость каналов продвижения
Важно! Маркетинговые расходы берутся на основе одной рекламной кампании. Если вам нужно рассчитать показатель окупаемости для рекламной кампании ВКонтакте, вы берете в колонку расходов ту сумму, которую вложили в одну РК VK.
Если вы хотите посчитать разницу вложений и потерь на один рубль — просто разделите доход на расход. Если хотите получить показатель в процентном соотношении, умножьте полученный результат на 100%.
Какой ROI считается хорошим
Результат ROI в маркетинге определяется так:
Распишем нашу таблицу по формулам:
Расчет чистой прибыли:
Компания Альфа. 6500 – 2600 = 3900 рублей.
Компания Бета. 26400 – 15300 = 11100 рублей.
ROI — формула расчета: Чистая прибыль / Расход.
Компания Альфа: 3900 / 2600 х 100% = 150%.
Компания Бета: 11100 / 15300 х 100% = 72,5%.
Что же мы получаем? Первая компания показывает высокий процент рентабельности инвестиций. Вторая компания при низком показателе смогла реализовать большее количество товаров и получить в 3 раза больше прибыли.
При условии, если ваш ROI ниже 100% и рекламные кампании не приносят убытков, вы можете наращивать производственные мощности и оптимизировать маркетинговые расходы, а затем увеличивать коэффициент рентабельности инвестиций.
Как посчитать окупаемость: примеры
Пример расчета ROI (ROMI) в email маркетинге:
Компания запустила массовую рассылку и получила 70 транзакций: покупка продукта из категории товаров со скидкой, которая была предложена в письме. Сумма составила 236 000 рублей. Маржа дана 22%.
Валовая прибыль = 236 000 х 0,22 = 51 920 рублей.
Затраты: зарплата сотруднику = 30 000 рублей, услуги сервиса рассылок стоят 5000 рублей в месяц. Получаем: 30 000 + 5 000 = 35 000 рублей мы потратили на рассылку.
Рассчитаем рентабельность инвестиции — формула ROI: (51 920 – 35 000) / 35 000 х 100% = 16920 / 35 000 х 100% = 48%.
Из данных следует, что за каждый вложенный рубль мы получили 0,48 рублей.
Рекомендуется проанализировать показатели, а также поработать над количеством рассылок в месяц.
Пример расчета ROI для рекламной кампании в Google Ads.
В месяц мы потратили на рекламу 20 000 рублей. Покупатели купили товаров на 60 000 рублей. Себестоимость составила 45 000 рублей.
Валовая прибыль = 60 000 – 45 000 = 15 000 рублей.
Из результатов следует, что на каждый вложенный рубль мы потеряли 0,25 рублей.
Рекомендуется пересмотреть канал продвижения или запустить другой вид рекламы.
Заключение
В этой статье мы рассмотрели показатель ROI и его составляющие. Показатель окупаемости отражает финансовую полезность или убыточность вложений.
Коэффициент эффективности инвестиций не всегда должен соответствовать высоким показателям. Все зависит от той сферы, куда вы собираетесь вложить свои деньги.
ROI имеет два недостатка, которые нужно учесть:
Регистрируйтесь в SendPulse для работы с клиентами через рассылки по email, web push, Viber, SMS и чат-боты в мессенджерах. И регулярно анализируйте возврат инвестиций с каждого канала.
Журналист без диплома, копирайтер без сертификатов, тексты без воды, трафик без проблем
Пассивный доход на криптовалюте. Как не зависеть от колебаний рынка
Некоторые цепочки в блокчейне имеют специальный узел, называемый мастернода (далее — MN). Это особый вид узла, который имеет специальные полномочия и функции.
Хотя MN можно создать самостоятельно, далеко не каждый рядовой криптоэнтузиаст может себе это позволить. Каждый MN имеет определенный депозит, и эта сумма, порой, недоступна для обычного инвестора. Смысл в том, что владелец MN может получить определенный процент монет в каждом из добытых блоков.
Самым известным проектом, использующим MN, принято считать Dash. Доля владельцев и майнеров Dash составляет 45% и 45%. Оставшиеся 10% взимаются в пользу сообщества Dash в качестве награды за его развитие.
Узлы также отвечают за выполнение некоторых функций:
Эти узлы не работают независимо, но они взаимодействуют с большим количеством узлов, образующих децентрализованную сеть, и названные функции способствуют стабилизации цены.
Как работают мастерноды?
Многие пользователи предполагают, что MN представляют собой расширение валют, основанных на PoS (то есть криптовалют, которые не добываются, но являются объектами инвестиций), но это не так. Существуют проекты, основанные на PoW, в которых используется MN, поэтому эти типы узлов не являются уникальными для PoS или PoW.
Будь то PoW или PoS (или другой алгоритм консенсуса), конечная цель — проверить вновь сгенерированный блок, доказать его действительность и заставить всю цепочку блоков плавно двигаться вперед. Мастернода — это сеть уровня два, построенная на базисе первого уровне сети. Второй уровень сети может предоставлять больше услуг, таких как частные транзакции (PrivateSend) для обеспечения финансовой конфиденциальности и мгновенные транзакции (InstantSend) для повышения эффективности транзакций. Поскольку мастерноды предоставляют множество сервисов для всей сети, система мастернод также называется Service Proof (PoSe).
Проще говоря, первый уровень сети обеспечивает импульс для всей цепочки блоков, позволяя ей плавно двигаться вперед, обеспечивая базовую функциональность и защиту. Второй уровень сети мастернод предоставляет дополнительные функциональные возможности для всей цепочки блоков, повышая удобство использования и надежность системы. Поскольку мастерноды предоставляют услуги сети, они, естественно, приносит доход. Можно обслуживать свою сеть, запустив свою мастерноду и получать награды от блока. Однако здесь есть одна оговорка: доход зависит от количества участников сети. Но при использовании алгоритма PoW — от мощности системы.
Как можно извлечь доход из мастернод?
Проблема заключается в том, что выручка мастерноды основана на принципе начисления процентов на сумму залога. Стоит отметить, что эти цифры разные в каждой сети. Например, Dash. Для того, чтобы создать мастерноду, необходимо внести тысячу монет. Для найденных и подтвержденных блоков 45% вознаграждений распределяются между всеми мастернодами.
Для того, чтобы организовать процесс работы собственной мастерноды, необходимо сначала вложить немалое количество средств. Например, в мастерноде Dash, это 1000 монет.
От чего зависит ROI MN (рентабельность мастерноды)?
На что обратить внимание перед инвестированием в мастерноды?
MN предоставляют важные сетевые услуги и очень полезны. Тем не менее, они также используются для создания искусственного спроса на определенные валюты.
При инвестировании в ту или иную мастерноду, того или иного проекта, нужно ответить на следующие вопросы:
Как настроить мастерноду?
Потребуется компьютер или сервер, который работает 24/7, имеет хорошую производительность и имеет статический IP-адрес.
Поскольку мастернода должна предоставлять услуги для всей сети, она не может часто находиться в автономном режиме и ей требуется определенная конфигурация оборудования (это не очень сложно, может быть общая конфигурация домашнего компьютера), в дополнение к этому требуется убедиться, что мастерноды могут постоянно поддерживать связь с Интернетом. Также необходима стабильная сеть со статическим IP.
На самом деле, самый простой способ — арендовать VPS-сервер для запуска мастерноды, что заметно упростит процесс.
Для каждой валюты существуют свои требования.
Невозможно запустить мастерноды из воздуха. Если вы хотите запустить мастерноды, вам необходимо держать указанное (проектом) количество монет в качестве доказательства вашей лояльности к блокчейну. Нужно сохранить «депозит» на отдельном кошельке. И при запуске MN они будут заблокированы.
Немного технических знаний
Чтобы запустить мастерноду, вам нужно настроить некоторые файлы и записать параметры в эти файлы конфигурации. Кроме того, вам могут потребоваться знания работы с сервером Linux, поэтому базовые знания в области компьютерных технологий все еще необходимы.
Ethereum и мастерноды
Команда Ethereum отказалась от плана внедрения гибридной модели консенсуса и запускает глобальное обновление Serenity. Благодаря ему появится сеть «Ethereum 2.0», включающая в себя механизм Proof-of-stake и шардинг, который повысит пропускную способность Ethereum. Разработчики собираются перейти от транзакций, которые подтверждены майнерами, к полноценной работе с мастернодами.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Блокировки криптоплатежей. Что поменялось для инвесторов в 2021 году
Недавно стало известно, что Банк России планирует усилить контроль за денежными переводами между физическими лицами для борьбы с незаконными онлайн-казино, букмекерами и криптообменниками.
Позже в ЦБ пояснили, что не собираются вводить «тотальный контроль» за платежами физических лиц. Регулятор указал, что информация, которая идентифицирует физлиц, запрашиваться у банков не будет — речь идет лишь об «обезличенных реестрах тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям».
В сентябре этого года ЦБ уже рекомендовал банкам выявлять карты и электронные кошельки, которые используются для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров, и криптовалютных обменников, и блокировать их. Опрошенные «РБК-Крипто» представители криптовалютных торговых платформ объяснили, насколько часто банки блокируют платежи россиян и как изменилась ситуация за последние полгода.
«Увеличение числа блокировок не исключается»
Старший аналитик агрегатора обменников Bestchange.ru Никита Зуборев
Ни в последние месяцы, ни даже за год никаких существенных изменений в структуре обращений пользователей в поддержку или в оставленных к обменным пунктам отзывах не произошло. Точно не стало больше сообщений о блокировке карт или заморозке банковских переводов.
В будущем, судя по настрою законодателей и риторике правительства, не исключаем увеличения таких блокировок, но на сегодняшний день не поступает сигналов об ужесточении политики безопасности со стороны топовых банков РФ.
Разумеется, случаются блокировки, но это очень редкие частные случаи, которые происходили всегда, и они не связаны напрямую с недавними инициативами, это достаточно распространенная практика для крупных и частых переводов. Чуть чаще в последнее время случаются блокировки счетов лишь профессиональных игроков рынка — активных p2p-клиентов и обменных пунктов, но опять же исключительно из-за повышенной степени риска ввиду очень высокой активности по их счетам.
Эмпирически чуть хуже атмосфера стала в экосистеме QIWI — по сообщениям в сообществе, кошельки в платежной системе стали блокировать чуть чаще, чем обычно, но также в основном из-за высокой активности или связи с «грязными» источниками.
Что же касается криптовалютных переводов, прослеживается некоторая тенденция на учащение заморозок подозрительных транзакций до прохождения дополнительной верификации. Ужесточилась антиотмывочная (AML) политика во многих сервисах, но это общемировой тренд. Крупные криптовалютные биржи, а также большинство кастодиальных кошельков стараются всячески обелить свой бизнес и вводят обязательные проверки связи транзакций с потенциально незаконной деятельностью.
Как правило, обменные пункты являются контрагентами таких международных сервисов и фактически вынуждены поддерживать этот тренд в отношении проверок, многие из них лишь посредники в цепочке транзакций и передают токены им на хранение. По этой причине обменные пункты также проводят AML-проверки каждого входящего перевода и могут запросить дополнительные данные, если выявят высокий уровень риска, чтобы обезопасить свой бизнес в случае поступления запроса от биржи или правоохранительных органов.
В новых условиях рынка мы советуем заранее проверять уровень риска через один из многочисленных AML онлайн-сервисов. А в случаях использования кастодиальных сервисов (бирж, кошельков, маркетплейсов), в которых заранее нельзя узнать адрес кошелька для вывода, рекомендуем не экономить на одной дополнительной транзакции и выводить средства сперва на свой личный некастодиальный кошелек, а затем, проверив риски, переводить с него в обменный пункт или на депозитный адрес криптобиржи.
«Проблем у инвесторов возникнуть не должно»
Финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев
Процесс покупки криптовалют, пополнения баланса на биржах или других операций никоим образом не изменился. Периодически бывает, что банк не пропускает транзакцию, после чего поступает звонок из службы мониторинга для уточнения, что операция не совершается мошенником. После подтверждения, что это вы осуществляете перевод, блокировку с транзакции снимают и баланс пополняется. Каких-либо иных и жестких ограничений не было, как и блокировок счетов инвесторов.
В контексте потенциальных новых законопроектов пока никаких сложностей не наблюдается, возможно, они появятся позже, но скорее всего затронут только работу нелегальных обменников, p2p обменов или других площадок. Вряд ли работа коснется регулируемых и юридически чистых платформ. Инвестиции в криптовалюты запретят вряд ли, соответственно, если инвестиции осуществляются «белым» путем, проблем у инвесторов возникнуть не должно.
«Блокировки коснулись тех, кто обменивает небольшие суммы»
Директор сервиса по обмену криптовалюты Alfacash Никита Сошников
Неверно говорить, что раньше проблем с проведением транзакций, связанных с криптообменом, не было, а тут внезапно они появились. На моей памяти блокировки счетов происходили и раньше, но они чаще касались тех счетов, по которым проводились десятки криптообменных операций. То есть там где у банка возникают резонные вопросы к экономическому смыслу операций и подозрения, что счет физлица используется для некой предпринимательской деятельности.
Сейчас такие блокировки стали касаться не только тех счетов, по которым идет большой объем операций, но и их контрагентов, то есть самих покупателей или продавцов криптовалюты, даже если транзакции разовые. В целом подобная практика со стороны банков чаще касается тех, кто обменивает небольшие суммы.
Крупные криптоинвесторы что раньше, что сейчас используют более надежные схемы либо с договором на покупку некоего имущества и переводом по безналу (тут банку не к чему придраться, так как есть продавец, покупатель, договор, а что именно является предметом сделки, не раскрывается), либо с помощью криптообменников в той же Москва-Сити.
«Политика ЦБ — не новость»
Директор по развитию криптобиржи EXMO Мария Станкевич
Ужесточение политики ЦБ по отношению к криптовалютам сложно назвать новостью, потому что их позиция была известна с самого начала: «запретить криптовалюты и все с ними связанное, поскольку это подрывает доверие и выступает конкурентом национальной валюте».
В последние месяцы для пользователей из России ничего особенно не изменилось. Отмечу, что Россия сегодня и так находится в довольно слабой позиции по сравнению с Европой: на сегодняшний день единственный метод депозита фиата на биржу — это карточный депозит, который часто ограничен не только суммой платежа, но и заморозкой в 24-48 часов для предотвращения мошенничества (это требование банков и платежных систем). В то время как в Европе мы видим регулярные депозиты с банковского счета (SEPA/SWIFT) на 500 тыс. евро и выше. Тем не менее, например, в Англии пользователи также сталкиваются с блокировкой счетов после вывода крупных сумм на банковский счет (после обмена на бирже).
Что касается блокировок банковских счетов юзеров — здесь сложно сказать, поскольку мы все-таки представляем другую сторону баррикад, но отмечу, что среднее количество верификаций карт не изменилось.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.